证券从业资格考试金融市场基础知识题库附答案.docx

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1、证券从业资格考试金融市场基础知识题库附答案1在2008年全球金融危机中,急剧放大金融市场风险的重要因素是()。A.企业并购和扩张B.金融监管C.资产证券化和杠杆效应(V)D.政府援助2.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是()A.股票市场融资B.债券市场融资(正确答案)C.风险投资融资D.民间借贷3.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用,这是融资方式中的()A.银行信用融资B.股票市场融资C.直接融资(V)D.间接融资4.常见的间接融资方式有()1银行信用融资I1消费信用融

2、资1租赁融资IV.商业信用融资A. I、II、In(正确答案)B. I、II、IVC. I1II1IVD. I、IIIxIV5.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通,并在两者之间建立直接的债权、债务关系,这反映了融资的()A.不可逆性B.差异性C.直接性(V)D.分散性6 .间接融资的特点有()1.间接性I1融资的相对集中性1融资信誉有较大的差异性IV.可逆性A. I、IIsIIIB. I、II、IV()C. I1II1IVD. I、IIIxIV7 .金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移,促进有形资本形成,这是金融市场的()功能A.资金融通(正确答案)8 .价格

3、发现C.风险管理D.提供流动性8.资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系,而是金融中介机构起桥梁作用,二者只与金融机构发生债权债务关系。这反应了间接融资()特点A.资金获得的间接性(正确选项)8 .融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性9 .在一个有效的市场中,价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息,这反映了金融市场的()功能。A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.降低搜寻成本和信息成本(正确选项)1 .与国外资本市场体系对比,中国资本市场体系的主要问题有()。I.重间接融资,轻直接融资口.重银行融资,轻证券市场融投资W.重股市,轻债市IV.重国债,轻企债A.I、

4、n、Inc.I、口、mxIV(正确选项)D.n、印、IV2.金融市场的功能包括()。I.资金融通功能H价格发现功能m提供流动性功能IV.风险管理功能A. I、n、皿、IV(V)B. I、Inc.口、mD.口、IV3.2012年9月20日,全国中小企业股份转让系统的挂牌公司在国家工商总局注册成立,注册资本()亿元。A.10B.20C.30(正确答案)D.404.下列关于金融市场分类的说法中,正确的有()。I.按照交割方式划分可以分为现货市场和衍生品市场I1按照发行流通性质划分,可以分为一级市场和二级市场印.按照组织方式划分,可以分为交易所市场和场外交易市场IV.按照交易工具划分,可以分为现货市场

5、和期货市场A. I、川、IVB. I、n、IVc.I、口、m(正确选项)D.工、n、m、iv5.国际金融市场一体化的重要表现为()。I.金融资产交易的国际化I1各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场印.国际金融产品交易价格一体化IV.世界银行得到空前发展A. I、(V)B. I、口、IVC. I、口、InD. II、印、IV6.金融市场的主要参与者不包括()。A.政府部门B.金融机构C.公益组织(正确选项)D.个人7 .二板市场指的是()。A.微型企业板块市场8 .主板市场C.中小企业板块市场D.创业板市场(正确答案)8.()是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝

6、大部分风险和报酬的租赁。A.信托市场8 .回购协议市场C.股权投资市场D.融资租赁市场(正确答案)9 .基础货币等于通货和()的总和。A.准备金(V)B.活期存款C.定期存款D.企业存款10.美国次贷危机爆发的原因有()。I.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款美国的利率上升和住房市场持续降温in,过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场,引起资产泡沫IV.次贷违约率不断上升A. I、n、m、IV(正确答案)B. I、IIc.I、口、mD.口、印、IV11.一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。A.国际贷款(正确选项)B.银行资金调拨C.

7、国际证券投资D.国际直接投资12 .非证券金融市场包括()。I.股权投资市场.信托市场I.资本市场IV.融资租赁市场A. I、n、InB. I、口、IV(正确答案)C. I、印、IVD. I、口、印、IV13 .按照辐射地域划分,金融市场可以分为()。I.国际金融市场.国内金融市场H1直接融资市场IV.间接融资市场A. I、(正确答案)B. I、mC. I.IVd.口、m14.国际资本流动按资本的使用期限长短可分为长期资本流动和短期资本流动。以下属于长期资本流动的有()。I.国际贷款贸易资本流动I国际直接投资IV.投机性资本流动A. I、B. n、IVC. I、in（正确选项）D. n、m15

8、 .一头连着货币市场,一头连着资本市场,一头连着产业市场,既能融资又能投资,被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是（）。A.股票B.债券C.基金D.信托（正确选项）16 .货币市场是指融资期限在一年及一年以下的金融市场,其中不包括（）。1 .同业拆借市场.股票市场I票据市场IV.债券市场A. I、IVB. I、Uc.I、mD.口、IV（正确答案）17.下列选项中,属于金融市场特点的是（）。A.市场交易价格的不一致性B.市场交易活动的集中性（V）C.交易主体角色的固定性D.市场商品的普遍性18.金融市场常被称为资金的蓄水池和国民经济的晴雨表，分别指的是金融市场的()。A.聚敛功能;资源配置功能

9、B.财富功能;资源配置功能C.聚敛功能;反映功能(V)D.财富功能;反映功能19.下列关于金融市场特点的叙述中,正确的有()。I.市场参与者之间的关系不是单纯的买卖关系.市场交易必须在有形的场所中进行I.金融市场是以资金为交易对象的市场IV.市场参与者之间的关系是一种借贷关系A. I、n、InB. I、口、IVC. I.IV(正确答案)D. I、口、印、IV20 .下列关于汇率的说法错误的是()。A.在资本安全性与流动性不变时,当一国的利率水平相对高于他国时,该国货币汇率趋于上浮B.紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升C.当一国发生国际收支逆差时,通常外汇汇率会下跌,本币汇率会上升

10、()D.从长期看,汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平21 .关于同业拆借市场的特点下列说法正确的是()。I.融资期限短对市场参与者信誉有较高的要求I市场准入严格IV.利率由双方协商决定A.IxIVB.n、m、ivc. I、口、mxIV(正确答案)D.工、n、m22.按照交割方式的不同,可以将金融市场分类为()。I.货币市场I1现货市场m.外汇市场衍生品市场A. n、IV(正确选项)B. I、口、InC. I、n、IVd. I、m、iv23.下列属于金融市场中常见的风险的有()。I信用风险II.市场风险田.操作风险IV.流动性风险a.n、mB. I、UC. I、田、IVD. I、n

11、、m、IV(正确选项)24.金融期权中,属于实值期权的有()。I.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格m.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格IV.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格A. I、B. 口、mc.I.m(V)D.口、IV25 .国际金融市场惯用的参考利率中,除国债利率外,还包括()。I.伦敦银行间同业拆放利率()香港银行间同业拆放利率()I欧洲美元定期存款单利率IV.联邦基金利率A. I、B. I、口、InC. 口、印、IVD. I、口、m.IV(正确答案)26 .在西方货币政策传导机制理论中,

12、用PWCY表示财富传导机制的传导过程中,其中的C表示的是()。A.股票价格B.货币价格C.财富D.消费(正确选项)27 .欧洲货币市场是指非居民之间以()为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷业务的市场。A.银行(V)B.保险公司C.基金公司D.券商28 .国际货币基金组织总部位于()。A.华盛顿(正确答案)B.巴黎C.纽约D.斯德哥尔摩29 .国际货币基金组织总部位于()。A.华盛顿()B.巴黎C.纽约D.斯德哥尔摩30 .()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换,资本项目尚未完全开放的情况下,有限度地弓I进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。A. ETFB. 1OFC. QDI

13、ID. QFII()31 .关于全球化及科技对金融市场的影响,以下说法错误的是()。A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联(正确答案)B.在一定程度上改变了金融监管方式C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动32 .下列属于短期金融资产市场的是()。A.资本市场B.货币市场(正确答案)C.股票市场D.债券市场33.证券市场本质上是()交换的场所。A.风险B.信用C.价格D.价值直接(M)34在Ms=mB中,B表示()。A.原始存款B.基础货币(正确选项)C.货币乘数D.派生存款35.关于国际金融市场,说法正确的是()。I.国际金融市

14、场是金融资产跨越国界交易的场所.产品同时向许多国家的投资者发行I不受一国法令制约IV.离岸金融市场是无形市场,只存在于某一城市或地区而不在一个固定的交易场所A.I、n、IVB.印、IVC. I、口、InD. I、口、m、IV(正确选项)36.长期资本流动的主要方式不包括()。A.国际直接投资B.银行资金调拨(正确答案)C.国际证券投资D.国际贷款37.下列属于资本流出的是()。A.外国对本国的负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少(V)D.本国在外国的资产减少38.信托市场的主体是()。A.信托投资活动B.信托产品C.信托当事人（正确答案）D.信托关系人39.金融危机的具体表现包括（）。I.金融资产价格大幅下跌.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭I股市或债市暴跌IV.某上市公司股票急剧下跌A.I、n、In（正确答案）B. I、IIC. I、印、IVD. 口、m40.随着国际经济、金融形势的变化,目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备,为管理好这部分资金,成立了代表国家进行投资的（）。A.主权财富基金（正确答案）B.信托投资公司C.国家开发银行D.保险公司及保险资产管理公司41.西方货币政策传导机制理论中,用PWCY表示财富传导机制的传导过程,其中的W表示的是（）。