长沙分行运营题库附答案.docx

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1、长沙分行运营题库附答案对于规定中未明确使用和存储期限的情况，原则上应在接收后（）内删除销毁,同时做好保密管理。A.A.12小时B.B.24小时（正确选项）C.C.36小时D.D.48小时个人长期不动户需满足连续（）个月除结息外无其他动账类交易。A.A.3B.B.12C.C.24D.D.36（正确选项）个人长期不动户需满足账户时点余额小于（）。AA1元（不含）B.B.10元（含）（正确选项）C.C.10元（不含）D.D.1元（含）下列对于养老金账户描述错误的是（）A.A.我行提供资金账户开立或指定、注销、变更服务，资金账户不受消费者持有的类户数量限制B.B.我行提供个人养老金缴费和领取服务C.C

2、.我行为消费者、个人养老金产品销售机构等提供与个人养老金产品交易相关的资金划转服务,受类户划转金额限制（）D.D.我行可以为消费者通过其他银行账户、非银行支付机构、现金等途径缴费提供划转服务自2023年8月25日起（如有变化另行通知），总行将对符合条件的个人人民币借记账户进行转睡眠交易限制，在每年（）四个时点对长期不动户进行转睡眠处置。A.A.2月20日、5月20日、8月20日和11月20日B.B.3月20日、6月20日、9月20日和12月20日C.C.2月25日、5月25日、8月25日和11月25日（V）D.D.3月25日、6月25日、9月25日和12月25日自2023年8月25日起，总行将

3、对符合条件的个人人民币借记账户进行转睡眠交易限制，即（）。A.A.暂停非柜面B.B.只收不付（正确选项）C.C.不收不付D.D.只付不收客户在我行长期挂账已转入423营业外收入-04久悬未取款项收入科目的，如后续遇客户申领资金，在完成有权人审批后，下列账务处理方式中正确的有（）A.A.从423营业外收入-04久悬未取款项收入科目直接转给客户BR用423营业外收入-04久悬未取款项收入科目红字调账的方式进行冲账，调整给客户C.C.从一级分行账务中心469营业外支出-05久悬未取款项支出科目列支（正确答案）D.D.从本经营机构469营业外支出-05久悬未取款项支出科目列支个人客户可持有效身份证件前

4、往（）重新激活睡眠户。A.A.我行任意营业网点（正确答案）BB开户分行辖内任意营业网点C.C.开户行D.D.开户行或绩效归属行2023年分行年度先进评选表彰实现向实绩突出、贡献大的个人和机构倾斜，在全行营造论功行赏的氛围，体现了六种文化的（）精神。AA拼搏文化BB实干文化（正确选项）C.C.执行文化D.D.担当文化A网点柜员陈某日常工作中总以差不多、还可以、过得去的中游意识麻痹自己，不能超越自我，超越他人，努力实现新跨越和突破，缺乏六种文化的（）。A.A.实干文化BB担当文化C.C.拼搏文化（V）D.D.协助文化如客户对电信诈骗涉案账户名单（公安部总对总线下）的认定存在异议，受理网点可指导客户

5、找何处申诉：A.A.涉案账户报送单位BB账户开户所在地的市级反诈中心C.C.公安部刑侦局D.D.涉案账户的报送单位或账户开户所在地的市级反诈中心（正确答案）电信诈骗涉案账户关联账户（公安部总对总线下），实施暂停非柜面业务管控，关联账户管控指令由（）执行。A.A.总行BB分行公司银行部C.C.分行零售银行部D.D.分行运营管理部（V）下列关于破产管理人账户描述错误的是（）A.A.破产管理人账户应为临时机构临时户BB账户有效期两年，超期应进行账户销户或办理延期C.C.破产管理人账户属于非企业类核准账户D.D.破产管理人企业开户前需要进行上门核实（正确选项）非柜面限额与手机银行转账、个人网银转账、快

6、捷支付等非柜面渠道交易限额,非柜面限额与渠道交易限额中（值作为此笔交易的实际限额，交易金额不能超过实际限额。A.A.非柜面限额B.B.渠道交易限额C.C.较大D.D.较小（）支行会计经理办理交接手续，由分行运营管理部指派人员会同（）支行行长或支行主管运营工作的行领导共同监交；支行其他重要运营岗位人员办理交接手续，由（）监交,下列选项正确的是。（）A.A.支行行长；会计经理（正确答案）BB支行主管运营行领导;主管柜员C.C.支行主管运营行领导；会计经理D.D.支行行长；营业经理下列哪些业务场景仅需支行行长审批同意后即可办理（）A.A.暂缓转睡眠户（）BB配合法院进行线下冻结CC长款1500元挂账

7、满一年转营业外收入D.D.向人行申领现金入库下列属于伪现金业务的是（）A.A.定制版定期产品到期无法续存,通过内部账309进行转存BB客户对公取现5009.51,由于无法找零0.01故存入经办人账户C.C.从A客户的账户支取20万，现场以B的名义转入其账户（正确选项）D.D.客户定期结清支取利息之后再转存，通过定期结转交易操作雨花亭支行因落实电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理相关工作要求，需主动对三个月无代发记录的个人账户采取批量只收不付管控，应本着精准防控、减少误伤的原则，在实施前开展客户影响、反诈效果双评估，确定最小、必要的管控范围，并报请（）审批通过后方可实施。A.A.支行长BB零售银行部

8、负责人C.C.零售银行部负责人、运营管理部负责人D.D.分行分管行领导（正确答案）如客户对惩戒人员管控申诉，受理网点应引导客户直接向（）进行申诉，由其出具处置意见。AA认定涉案事实的公安机关（正确选项）BB账户开户所在地的市级反诈中心C.C.公安部刑侦局D.D.涉案账户的报送单位或账户开户所在地的市级反诈中心对于涉案账户开户人确认账户（不含涉案账户）为他人冒名开立的，应出具被冒用身份开户并同意销户的声明，各经营机构可通过（）交易为其办理销户。A.A.30298（正确答案）B.B.30690C.C.30691D.D.30699银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）内向银行

9、或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务，银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复涉案账户外的其他账户业务。A.A.3日（正确答案）B.B.3个工作日C.C.10日D.D.10个工作日单位或者个人对公安下发的可疑账户提出异议的，银行和支付机构应当做好解释说明，引导客户向（）进行申诉，由公安部门出具处置意见。A.A.认定涉案事实的公安机关BB账户开户所在地的市级反诈中心（正确答案）C.C.公安部刑侦局D.D.涉案账户的报送单位或账户开户所在地的市级反诈中心湖南XX公司来我行开户时，系统提示法人命中反洗钱监控名单，柜员比对信息后仍无法

10、排除可疑,应上报（）审核无误后方可办理后续业务。A.A.公司银行部B.B.运营管理部C.C.合规部（正确答案）D.D.运营主管行领导下列关于单位客户在柜面签约了资金监管平台的账户使用中，说法正确的有（）A.A.客户签约资金监管平台前已经签约了企业网银转账功能的，该功能不受限制BB客户需支取现金且符合支取标准的，可使用柜面“20230单位现金支取交易支取C.C.客户存在资金分簿的，签约资金监管平台后可正常出账D.D.客户需跨行转账的，应使用柜面“910203资金监管账户汇款交易办理（正确选项）下列关于30040个人客户信息维护交易说法错误的有（）A.A.无需人工填写或套打纸质个人客户身份资料采集

11、表，系统可以生成电子版本B.B.该交易住宅地址控制不超过45个汉字Cc修改职业、证件到期日、发证日期、证件截止日时无需远程审核（）D.D.英文姓和名之间需要分隔的，仅可使用空格或半角逗号客户在首次办理不占用额度结售汇业务时，应由网点（）做好材料登记旧前，该台账长沙分行未汇总至上级行零售银行部,以台账方式记录留学院校录取通知书、劳动合同等结售汇材料相关信息。A.A.柜员BB会计经理C.C.客户经理（正确选项）D.D.营业经理经常项目非经营性项下个人外汇汇款业务，当日累计（）的收汇或付汇业务，可凭本人有效身份证件通过我行营业网点直接办理，或本人通过电子银行渠道办理。A.A.等值5万美元以下（不含）

12、8. B.等值5万美元以下（含）（正确选项）C.C.等值5万人民币以下（不含）D.D.等值1万人民币以下（含）根据关于进一步加强运营人员管理的通知要求，应强化运营人员尽职履责。业务经办人员作为业务受理发起的第一道风险防线，以下做法不正确的是（）。A.A.对客户身份和业务资料的真实性、完整性进行审核8.8. 对业务的合规性进行审核C.C.对客户真实意愿进行判断D.D.凭业务部门指令办理业务，存在违规情形的需由业务部门履行完整审批后再行办理（正确选项）根据关于进一步加强运营人员管理的通知要求，以下关于轮岗及强制休假，说法错误的是（）A.A.严禁虚假轮岗、以强制休假代替轮岗或检查流于形式BB仅需对总

13、行规定的重要岗位人员任职情况开展重检（正确选项）C.C.对于长期在同一岗位任职的人员，应对其履职情况组织开展突击检查或适时安排岗位轮换D.D.现岗位任职五年以上的人员，应制定检查计划，每年抽查比例不低于40%根据运营条线不相容岗位（工作事项）清单，以下非不相容岗位的有（）A.A.发票专用章使用人员、空白增值税发票保管人员BB经办柜员、印控仪实体钥匙保管人员（正确选项）C.C.现金出纳、会计档案管理人员D.D.分行运营管理部负责人、分行营销部负责人对于同一法人机构作为产品管理人设立的多个SPV,在同级分行辖内开立人民币同业存放账户，且客户信息未发生变更、开户资料仍在有效期内的，以下（）资料不可共

14、用。A.A.营业执照BB金融许可证C.C.法定代表人身份证D.D.产品资料（V）客户A至我行开立人民币同业存放账户，因无法临柜办理需我行提供上门开户服务,以下审批流程正确的是：（）A.A.需经总行金融同业部审批同意BB需经分行金融同业业务部门负责人审批同意（正确选项）C.C.需经分行金融同业业务部门负责人及主管行领导审批同意D.D.需经运营管理部负责人及主管行领导审批同意以下个人银行结算账户ORTA预警管控异议处置网点做法正确的是（）AA.张三因重病在床无法临柜进行核实，A网点采用录音电话核实客户意愿真实后受理客户申诉（V）BB受理李四异议处置过程中，B网点为避免客户多次往返，请客户携带本人证

15、件、被管控银行卡及近期流水所有可提供的证明材料来行进行处理C.C.王五前往C网点进行申诉，C网点因其个人账户非本网点管控，未受理申诉，并请客户直接向管控网点提出D.D.赵六前往D网点进行申诉，查询确认客户账户确因ORTA系统预警被管控，柜员应立即告知本机构营业经理，由其安排客户经理进行尽职调查以下关于OTRA预警管控异议处置时效，说法正确的是（）A.A.原管控机构应于客户申诉当日起三个工作日内完成相关核实工作BB如可排除账户风险的,原管控营业机构应向分行发起公文会签流程,会签同意的，在柜面办理账户管控解除手续，该流程应于客户申诉当日起五个工作日内完成C.C,如确需客户提供进一步证明文件但客户未及时提供的，重新计算时效，但应及时通过录音电话提示客户D.D.经核实确认无法解除客户账户管控的，应于客户申诉之日起三个工作日内向客户做好解释说明工作（正确答案）个人信息指我行开展支付结算业务或其它合法渠道获取、加工和存储的消费者信息