山东省金融运行报告（2023）.docx

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1、目录一、金融运行情况5（一）银行业运行稳健，支持实体经济能力不断增强5（二）证券业运行整体平稳，企业上市取得积极成效8（三）保险业稳步发展，服务经济社会发展能力持续提升8（四）社会融资规模增长较快，金融市场效率持续提高9（五）区域金融改革扎实推进，创新发展取得明显成效10（六）金融生态环境建设深入推进，金融服务质效有效提升11二、经济运行情况11（一）内外需求协同发力，经济运行稳中有进12（二）三次产业齐头并进，新旧动能转换强力突破13（三）居民消费价格温和上涨，工业生产者价格涨幅回落14（四）财政收支平稳运行，支持稳经济大盘扎实有力14（五）重点城市房价平稳，住房保障体系加快完善15（六）自

2、贸区建设取得阶段性成果，区域发展协调性加强15三、预测与展望15糠18（一）山东省经济金融大事记18（二）山东省主要经济金融指标19专栏专栏1强化政策融合与部门协同推动山东绿色金融快速发展6专栏2山东实施结构性货币政策工具成效显著10表表12023年银行业金融机构情况5表22023年人民币贷款各利率区间占比7表32023年证券业基本情况8表42023年保险业基本情况9表52023年金融机构票据业务量统计9表62023年金融机构票据贴现、转贴现利率10表7支付体系建设情况11图图1金融机构人民币存款增长变化5图2金融机构人民币贷款增长变化6图3金融机构本外币存、贷款增速变化6图4金融机构外币存款

3、余额及外币存款利率8图5新增社会融资规模分布图9图6地区生产总值及其增长率12图7固定资产投资（不含农户）增长率12图8社会消费品零售总额及其增长率12图9外贸进出口变动情况12图10实际利用外资额及其增长率13图11工业增加值增长率13图12物价指数变动趋势14图13财政收支状况变动趋势14图14商品房施工和销售变动趋势15图15新建住宅销售价格变动趋势155包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行和邮政储蓄银行。数据来源：中国人民银行济南分行。图1金融机构人民币存款增长变化一、金融运行情况2023年，面对复杂严峻的经济金融形势，山东省金融系统坚持以习近平新时代中国特

4、色社会主义思想为指导，扎实推进服务实体经济、深化金融改革、防控金融风险三项任务，全面落实稳经济一揽子政策和接续措施，坚决支持稳住经济大盘，各项工作取得明显成效。全省金融业运行稳中有进，对重点领域和薄弱环节的支持力度不断加大，金融供给质效明显提升，为实体经济提供了更有力、更高质量的支持。（-）银行业运行稳健，支持实体经济能力不断增强2023年，人民银行济南分行引导全省银行业金融机构积极贯彻落实稳健货币政策，精准发力、有效纾困，贷款增长保持稳定，信贷结构不断优化，贷款利率降至统计以来最低水平，资产质量持续改善，服务实体经济能力进一步提升。1资产负债规模稳步扩大，国有大行增速较快。2023年末，全省

5、银行业金融机构资产总额18.4万亿元，同比增长10.6%；负债总额17.7万亿元，同比增长10.8%o其中，国有大型银行5增速最快，年末资产总额7.3万亿元，同比增长13.6%0资产负债结构有所调整。资产端，贷款占比进一步提升，年末各项贷款余额占总资产的67.6%,比上年提高0.7个百分点。投资余额占总资产的.5%,比上年提高0.5个百分点，其中债券投资占投资总额的84.2%,比上年提高4.9个百分点。负债端，存款占比明显回升，年末各项存款余额占总负债的80.4%,比上年回升7.5个百分点。表12023年银行业金融机构情况营业网点法人机构（个）机构类别机构个数（个）从业人数（A）资产总额（亿元

6、）一、大型商业银行422092933622770二、国家开发银行和政策性银行1283444136100三、股份制商业银行113727335220121四、城市商业银行1594354843358414五、城市信用社六、小型农村金融机构49236455032775112七、财务公司22970449420八、信托公司27742942九、邮政储蓄293311273107520十、外资银行3891858804、新型农村机构64890211862127十二、其他9126615256合计15654247968183773282注：营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部

7、数据；大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社；新型农村机构包括村镇银行、贷款公司、农村资金互助社和小额贷款公司；“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等。数据来源：山东银保监局。2 .各项存款增速回升，住户部门存款快速增长。2023年末，全省本外币各项存款余额14.6万亿元，同比增长12.0%,增速比上年末提高1.7个百分点，比全国高1.2个百分点。全年本外币各项存款余额新增1.6万亿元，创历史新高，同比多增3461亿元。其中，住户存款同比增长17.1%,比上年末提高4

8、.7个百分点，非金融企业和机关团体存款同比分别增长6.2%、0.8%,比上年末分别低2.9个、0.8个百分点。2023年各月当月新增人民币存款（左坐标）2023年各月当月新增人民币存款（左坐标）2023年各月末人民币存款余额同比增长（右坐标）2023年各月末人民币存款余额同比增长（右坐标）3 .各项贷款增长保持稳定，为实体经济发展提供有力支撑。2023年末，全省本外币各项贷款余额12.4万亿元，同比增长11.7%,增速比全国高1.3个百分点。全年本外币各项贷款余额新增1.3万亿元，为有统计以来次高水平，其中人民币贷款余额新增1.3万亿元，同比多增71亿元。2023年各月当月新增人民币贷款（左坐

9、标）2023年各月末人民币贷款余额同比增长（右坐标）2023年各月末人民币贷款余额同比增长（右坐标）数据来源：中国人民银行济南分行。图2金融机构人民币贷款增长变化分部门看，企（事）业单位贷款加快增长。2023年末，山东省企（事）业单位贷款同比增长14.8%,增速较上年末提高1.8个百分点；全年企（事）业单位贷款新增1.0万亿元，首次突破万亿元大关，占全部贷款增量的79.5%,比上年提高18.8个百分点。住户贷款同比增长6.2%,增速比上年末回落8.9个百分点。从投向看，重点领域和薄弱环节信贷投入不断加大。2023年末，全省科创、基建、普惠和绿色贷款同比增速分别高出各项贷款增速2.6个、4.9个

10、、14.7个和34.9个百分点；涉农贷款比年初增加4474亿元，创年度历史新高。制造业、装备制造业、高新技术制造业中长期贷款同比分别增长32.1%、55.0%、76.2%,分别高于各项贷款增速20.4个、43.3个、64.5个百分点。重点群体就业创业金融服务持续优化。2023年末，全省创业担保贷款余额348.3亿元；全年累计发放退役军人创业贷款、“鲁担巾帼贷”、“巾帼信用贷”分别为62亿元、68亿元、94亿元。金融机构本外币存款增速（当月同比）金融机构本外币贷款增速（当月同比）数据来源：中国人民银行济南分行。图3金融机构本外币存、贷款增速变化专栏1强化政策融合与部门协同推动山东绿色金融快速发展

11、2023年，人民银行济南分行以“绿色金融全面推进年”行动为抓手，着力推动内外部多方协同，整合财政、金融、产业各类政策资源，统筹推进山东省绿色金融加快发展，取得良好成效。年末全省绿色贷款余额1.2万亿元，同比增长46.6%,高于各项贷款34.9个百分点；全省13家企业共发行绿色债券104亿元，同比增长14.8%；碳市场和环境权益类金融产品、绿色债券创新取得多项新突破。一、构建完善“1+N”绿色金融发展政策体系以开展“绿色金融全面推进年”行动为抓手，将绿色金融列为“一把手”工程，成立绿色金融工作专班，建立省、市、县三级工作体系。推出“1+N”系列政策引领绿色低碳高质量发展。“广为制定专项行动方案，

12、提出“一个100%两个走在前歹三个不低于”目标”一个100%”，即实现绿色项目库融资对接率100%；”两个走在前列”，即全省金融机构获得碳减排支持工具支持的贷款金额、企业数量居全国前列；“三个不低于，即绿色贷款余额增速、增量不低于上年，新增绿色获贷主体数量不低于上年，绿色债券发行量不低于上年。,细化明确20项重点任务，实施工作项目化、清单化、责任化管理。为聚焦绿色低碳高质量发展先行区建设谋划出台的若干措施，深度参与山东申报绿色低碳高质量发展先行区工作专班，及时制定金融支持深化新旧动能转换推动绿色低碳高质量发展的若干措施，精准落实国务院支持山东先行区建设意见的相关要求。会同省发展改革委制定山东省

13、碳金融发展三年行动方案(2023-2025年)，扎实推进减碳举措落地实施。二、充分发挥货币政策工具的结构引导功能联合发改、生态、住建、水利等部门，合力构建碳金融、环保金融、生态产品经营开发、绿色建筑、节水五大重点项目库，搭建“双碳”工具政银企服合作对接平台，加大碳金融应用场景示范推广。强化再贷款再贴现运用，设立150亿元再贷款、再贴现减碳引导专项额度，支持地方法人银行机构加大碳减排、碳汇、生态环保等领域贷款投放。2023年，累计发放支持减碳引导项目再贷款亿元，办理再贴现12亿元。建立“政策宣传-通报督导”闭环工作机制，编写推广双碳政策工具助力山东低碳转型案例集和山东省金融机构碳金融产品手册，组

14、织开展绿色金融支持及产品案例竞赛活动，开展重点银行和企业“一对一”专项辅导，强化提升政策宣讲效果。建立绿色低碳领域信贷支持情况和“双碳”工具通报制度，督促金融机构持续加大对绿色低碳领域的信贷支持力度。三、推动绿色金融和转型金融创新取得新突破以打造专业化产品服务和申创绿色金融改革创新试验区为抓手，加大绿色金融和转型金融创新力度。创新碳市场和环境权益金融产品，推进青岛西海岸新区开展气候投融资试点，创新以国家核证自愿减排量远期收益权作为质押的湿地碳汇贷等个性化产品。积极推动绿色债券领域创新产品落地，推动银行间市场首单蓝色债券、全国首批转型债券、全国首单可持续挂钩科创票据相继落地山东。2023年，全省

15、共13家企业发行绿色债券104亿元，同比增长14.8%。推动威海市申创国家级绿色金融改革创新试验区，进一步修订完善山东威海市绿色金融改革创新试验区总体方案，开展重点工业企业碳排放总量和基于总产值口径、基于税收口径碳排放强度测算。指导威海市商业银行发布适用赤道原则项目融资管理暂行办法及配套业务指引，推动该行成为全省首家“赤道银行”。四、打造财政金融融合支持绿色低碳发展模式强化财政金融政策融合，打造山东版“碳减排支持模式”，对地方法人银行发放的符合碳减排条件的贷款，人民银行提供再贷款支持，省财政给予最长3年、25个BP的贴息支持，合力支持法人银行增加绿色低碳领域优惠贷款。支持发展绿色担保，创设绿色信贷增信产品“绿色产业贷”，单户融资担保额度不超过I(Xx)万元，期限最长3年。省财政对实施优惠担保、再担保费率的政府性融资担保机构，给予降