初级银行从业资格题库含答案.docx

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1、初级银行从业资格题库含答案下列不属于商业银行风险管理部门职责的是()。A.监控各类金融产品和所有业务的风险限额B.全面掌握商业银行的整体风险状况,为管理决策提供辅助文件C.根据有关的风险信息,做出经营战略方面的决策并付诸实施(正确选项)D.负责核准复杂金融产品的定价模型,并协助财务控制人员进行价格评估下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是()。A.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩(V)B.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道C.设置独立的风险管理部门D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况商业银行下列部门中属于风险管理第二道

2、防线的是()。A.公司业务部门B.个人金融业务部门C.风险管理部门(正确选项)D.内部审计部门商业银行对市场风险管理承担最终责任的是()。A.股东大会B.董事会(正确选项)C.风险管理部门D.高级管理层银监会商业银行资本管理办法(试行)规定商业银行()应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价,并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。A.行长B.股东大会C.监事会(正确答案)D.理事会下列不属于风险管理三道防线的是()。A.业务条线部门B.风险管理部门和合规部门C.内部审计D.后台管理部门(正确选项)关于风险管理组织中各机构的主要职责,下列

3、说法中正确的是()。A.风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督B.董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项,以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任D.风险管理部门主要负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系(正确答案)()是商业银行的最高风险管理、决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任。A.高级管理层B.监事会C.董事会(V)D.风险管理部门根据商业银行风险管理的最佳实践,下列关于风险管理部门职能的描述中,恰当的是()。A.风险

4、管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外包B.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立(正确选项)C.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行D.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任商业银行公司治理结构应确保()对商业银行的战略性指导和对高级管理人员的有效监督,并对商业银行的股东负责。A.董事会（）B.高级管理层C.员工D.监事会下列选项中,商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险C.根据本行统一的操作风险管理评估方法识别、监测本部门的操作风险（正确选项）D.建立

5、适用于全行的操作风险基本控制标准下列关于商业银行董事会风险管理职责的描述中,错误的是（）。A.判断银行面临的主要风险,确定适当的风险容忍度和风险偏好B.承担风险事件的直接责任及风险管理的最终责任（正确答案）C.根据银行风险状况、发展规模和速度,建立全面的风险管理战略、政策和程序D.督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险在商业银行的经营管理活动中,风险管理始终都是由代表资本利益的（）来推动并承担最终风险责任的。A.董事会（）B.监事会C.股东大会D.总经理下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述中,错误的是OoA.负责承担对市场风险管理的最终责任(正

6、确选项)B.负责制定市场风险管理政策C.及时掌握市场风险水平及其管理状况D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程()是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观。A.风险文化(正确答案)B.风险知识C.风险制度D.风险理念下列关于风险限额监测的说法中,错误的是()。A.限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额,是否存在突破限额的现象B.限额监测的范围应该是全面的,包括银行的整体限额、组合分类的限额乃至单笔业务的限额C.限额监测作为风险监测的一部分,由董事会负责,并定期发布监测报告（V）D.如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整,应正式提

7、出申请,风险管理部门对申请做出评估,如确需调整,则重新测算限额和经济资本,并在所授权限内对限额进行修正,超出授权的要提交上一级风险管理部门操作风险是银行面临的一项重要风险,商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B-存款保险C.经济资本（正确答案）D.资本充足率下列关于商业银行风险偏好的表述中,错误的是（）。A.商业银行在制定战略规划时,应保持战略规划与风险偏好的协调一致B.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分C.风险偏好需要有效传导至各实体、条线D.风险偏好指标值在设定过程中,应主要考虑监管者的期望（正确选项）下列关于商业银行风险管理理念的描述中,最恰当的是（）

8、。A.风险管理文化由风险管理理念、知识和制度三个层次构成（正确选项）B.制度是风险管理文化的精神核心,也是风险管理文化中最为重要和最高层次的因素C.风险管理水平是商业银行的核心竞争力,风险管理目标是消除风险实现高收益D.风险管理是商业银行风险管理部门的责任,与其他部门无关下列关于商业银行风险限额的描述中,错误的是()。A.风险限额是根据宏观经济形势和整体发展战略所设定的主要风险指标的上下限B.风险限额是风险偏好传导的重要手段C.风险限额可以包括条线、实体、产品等维度D.风险限额的设定必须以行业标准和监管目标为标准(正确答案)绩效考评应坚持()的原则,应当统筹业务发展和风险防控,建立兼顾效益与风

9、险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系。A.统筹兼顾B.公开透明C.综合平衡(正确答案)D.地域制衡下列不属于风险管理类指标的是()。A.资本金收益率(V)B.信用风险指标C.市场风险指标D.操作风险指标下列关于信用风险监测的说法中,正确的是()。A.信用风险监测是一个静态的过程B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C.信用监测不包括对合同条款的遵守情况的监测D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况(正确答案)不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的,前台交易人员需要的是()。A.最佳避险报告B.整体风险报告C.具体的头寸

10、报告(正确选项)D.风险监测报告银行风险管理的流程顺序是()。A.风险识别一风险控制一风险监测一风险计量B.风险控制一风险识别一风险计量一风险监测C.风险识别一风险计量一风险监测一风险控制(V)D.风险控制一风险识别一风险监测一风险计量()是对已经识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程。A.风险监测B.风险计量C.风险控制(正确选项)D.风险识别风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量,也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估,也就是通常所说的()。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总(正确答案)风险因素与风险管理复杂程度的关系

11、是()。A.风险因素考虑得越充分,风险管理就越容易B.风险因素越多,风险管理就越复杂,难度就越大(正确选项)C.风险管理流程越复杂,则会有效减少风险因素D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大监管机构关于商业银行数据灵活性的要求,不包括()。A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据(正确答案)B.能够满足内部需求以及监管问询的要求C.要能够生成客制化数据,适应监管要求变化,适应组织架构变化和新业务D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力/危机情境下风险管理报告的需要()是商业银行的重要“无形资产，必须设置严格的质量和安全保障标准,确保系统能够长期、不间断地运行。

12、A.商业银行风险管理流程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行风险管理信息系统(正确答案)内部审计在商业银行风险管理体系中发挥不可替代的作用,下列未体现内部审计作用的是()。A.监控和评价风险管理系统运行的效果B.评价与银行治理、运营和信息系统有关的风险暴露C.内部审计具有充足的资源,可以直接向董事会报告(正确选项)D.帮助识别、评价重要的风险暴露,促进风险管理和控制系统的改进下列关于商业银行内部控制的描述中,正确的是()。A.内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并由全体人员参与(正确选项)B.商业银行的经营管理应当体现效益优先、内控为辅的要求C.内部控制须有

13、高度的权威性,除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权利D.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价商业银行内部控制的控制措施不包括()。A.会计系统控制B.人员控制(V)C.不相容职务分离控制D.授权审批控制下列关于商业银行内部审计独立性的表述中,错误的是()。A.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外B.内部审计部门在一个特定的组织中,享有经费、人事、内部管理、业务开展等方面的相对独立性C.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰,独立自主地开展审计工作D.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上(V)()作为商业银行的重要

14、“无形资产，必须设置严格的安全保障,确保系统能够长期、不间断地运行。A.完善的公司治理机构B.健全的内部控制机制C.有效的风险管理策略D.风险管理信息系统(正确答案)单一法人客户的财务状况分析中,财务报表分析主要是对()进行分析。A.资产负债表和损益表(V)B.财务报表和损益表C.财务报表和资产负债表D.资产负债表和现金流量表某公司2008年销售收入为1亿元,销售成本为8000万元,2008年期初存货为450万元,2008年期末存货为550万元,则该公司2008年存货周转天数为()天。A.19.8B.18C.16D.22.5(正确答案)下列不属于企业集团横向多元化形式的是()。A.下游企业将产

15、成品提供给销售公司销售(正确选项)B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司相对而言,下列受房地产行业价格波动影响小的行业是()。A.水泥业B.钢铁业C.汽车业（）D.建筑业商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统,能够根据客户信息自动授予限额,则在其他条件相同的情况下,该系统不可能发生的情形是（）。A.客户资产负债率越高，限额越高（V）B.客户历史信誉状况越好，限额越高C.客户所有者权益越高,限额越高D.客户信用等级越高，限额越高对企业进行生产与经营风险分析的时候,对国内企业来说,存在的最突出的问题是（）。A.经营管理不善（）B.企业产品质量不过硬C.企业职工知识水平偏低D.企业治理结构不完善资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。A.