表格模板-差别化管理实施情况调查表2 精品.xls

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1、附件1：差别化管理实施情况调查表填报单位：项目机构类别制度规定办事处市联社实际管理规定 办事处市联社认为合理规定县级联社认为合理规定财务管理预算管理一类事后报办事处、市联社和省联社备案二类预算年初统一报省联社事后时间界定应该清楚三类办事处、市联社指导编制并审核，事后报省联社备案预算年初统一报省联社业务经营有待提高建议省审核四类省联社指导编制并审核预算年初统一报省联社省指导编制并审核大额财务开支及固定资产购置一类自主决策50万元以上报办事处二类在报备基数的基础上上浮100%50万元以上报办事处三类按规定基数报备审查50万元以上报办事处根据日常开支情况，非工资性支出的大额开支极少，可以统一核定基数

2、进行报备，适当控制支出四类在报备基数的基础上下浮30%50万元以上报办事处业务及管理费一类费用增幅低于营业总收入增幅，且不超过全市费用平均增幅的1.5倍。营业总收入下降的零增长。二类综合费用率低于全市平均水平的，费用增幅低于营业总收入增幅；高于全市平均水平的，费用增幅不超过营业总收入增幅的70%。营业总收入下降的零增长。按规定掌握，同时考虑年度特殊因素造成的增加费用额核定标准后考虑特殊原因三类综合费用率低于全市平均水平的，费用增幅不超过营业总收入增幅的70%；高于全市平均水平的，费用增幅不超过营业总收入增幅的50%。营业总收入下降的零增长。四类费用增幅不超过营业总收入增幅和经营利润增幅低者的5

3、0%，资产费用率负增长；营业总收入或经营利润下降的，费用零增长。利润分配一类按省联社决算文件和监管要求执行按省联社决算文件和监管要求执行按省联社决算文件和监管要求执行第 1 页，共 6 页二类三类四类财务管理对外权益性投资一类对省联社、市联社和监管部门批准的金融机构投资按规定执行合理二类三类只能对省联社、市联社投资按规定执行合理四类信贷管理大额贷款咨询一类自行发放二类在办事处、市联社确定咨询基数基础上上浮50%三类执行办事处、市联社确定咨询基数四类在办事处、市联社确定咨询基数基础上下浮30%以上房地产抵押和黄金质押贷款一类自行发放。二类在办事处、市联社确定的咨询基数的基础上上浮30%三类四类贴

4、现，全额存单、国债、承兑汇票质押等业务一类不需上报咨询二类三类四类社团贷款一类一律上报咨询后办理二类三类四类银团贷款一类贷款发放后5个工作日内逐级报办事处、市联社和省联社备案二类利润分配按省联社决算文件和监管要求执行按省联社决算文件和监管要求执行按省联社决算文件和监管要求执行项目机构类别制度规定办事处市联社实际管理规定 办事处市联社认为合理规定县级联社认为合理规定第 2 页，共 6 页三类四类资产管理目标考核一类自主确定年度经营指标考核计划，报省联社备案，由办事处、市联社统一下达指导计划。二类依照全省规划自行确定考核计划后报省联社备案，由办事处、市联社统一下达年度指标并实施考核。三类办事处、市

5、联社依据省联社下达的考核计划进行细化分解报省联社审核后，由办事处、市联社统一下达年度指标并实施考核，省联社监测。四类省联社直接下达经营管理指标，并进行监测考核。咨询备案一类自主确定是否上报咨询备案；对重大不良贷款债务重组、大额呆账贷款核销、地方政府参与下的整体处置等，原则上报省联社咨询备案。二类对抵债资产接收处置、债权转让、风险代理、内部招标、呆账核销、资产保全等咨询起点高于咨询基数50%以上。三类对抵债资产接收处置、债权转让、风险代理、内部招标、呆账核销、资产保全等咨询起点执行咨询基数。四类对抵债资产接收处置、债权转让、风险代理、内部招标、呆账核销、资产保全等咨询起点低于咨询基数30%。政府

6、收购、优质资产置换整体处置不良贷款、信贷资产转让等一类一律上报省联社咨询备案二类三类银团贷款贷款发放后5个工作日内逐级报办事处、市联社和省联社备案项目机构类别制度规定办事处市联社实际管理规定 办事处市联社认为合理规定县级联社认为合理规定第 3 页，共 6 页四类自助银行和理财自助银行设立一类新设立开业后10日内省联社备案二类三类事先报省联社批复四类理财业务一类2亿元以下，事后备案，2-5亿元，办事处市联社备案，5亿元以上，省联社备案。二类1.5亿元以下，事后备案，1.5-3亿元，办事处市联社备案，3亿元以上，省联社备案。三类1亿元以下，事后备案，1-2亿元，办事处市联社备案，2亿元以上，省联社

7、备案。四类5000万元以下，事后备案，0.5-1亿元，办事处市联社备案，1亿元以上，省联社备案。货币市场业务业务开办与品种新增一类批准后三日内省联社备案二类省联社事先审核申请三类四类内控制度、业务流程、人员配备、岗位设置等重要事项新增或变更一类新增或变更后10日内省联社备案二类三类新增或变更前10日内省联社备案四类限额管理与期限管理一类单只一年以上余额2亿以上，成交后三日内逐笔备案。二类单只一年以上余额2亿以上，事前逐笔备案。政府收购、优质资产置换整体处置不良贷款、信贷资产转让等项目机构类别制度规定办事处市联社实际管理规定 办事处市联社认为合理规定县级联社认为合理规定第 4 页，共 6 页三类

8、单只一年以上余额1亿以上，事前逐笔备案。四类单只一年以上余额5000万以上，事前逐笔备案。审计监督项目确定一类确定后报办事处市联社备案二类省联社指导下制定，报办事处市联社备案。每年至少一次自查，重大问题报省联社。三类办事处市联社指导下制定，报办事处市联社备案。每年至少两次自查，重大问题报省联社。四类全面审计和外部审计一类省联社两年一次审计，有百万元以上案件，立即审计。其中合行或商行每年请社会中介进行一次外部审计。二类省联社或办事处市联社两年一次审计，有百万元以上案件，立即审计。其中合行或商行每年请社会中介进行一次外部审计。三类省联社或办事处市联社每年至少一次审计。四类机构不定期抽查。其中合行或

9、商行每年请社会中介进行一次外部审计。四类干部员工和薪酬高管管理一类理事长主任监事长由省联社推荐，其他人员自行聘任，10内报省联社备案。二类理事长主任监事长由省联社负责管理考核推荐或交流，其他人选由办事处市联社负责。三类四类班子成员全部由省联社负责管理考核推荐交流。员工招聘一类提报需求，省联社统一招聘。二类省联社统一负责三类四类薪酬管理一类自行确定，10日内报省联社备案。二类纳入工资总额管理，分配方案报办事处市联社同意后执行。纳入工资总额管理，分配方案报办事处市联社同意后执行。限额管理与期限管理项目机构类别制度规定办事处市联社实际管理规定 办事处市联社认为合理规定县级联社认为合理规定第 5 页，

10、共 6 页三类四类绩效考核一类根据办事处、市联社指导性计划确定考核指标并兑现奖惩。二类自行提出计划目标，经办事处、市联社统一均衡调整后下达考核计划，并进行综合考核。自行提出计划目标，经办事处、市联社统一均衡调整后下达考核计划，并进行综合考核。自行提出计划目标，经办事处、市联社统一均衡调整后下达考核计划，并进行综合考核。三类办事处、市联社下达考核计划并进行综合考核。办事处、市联社下达考核计划并进行综合考核。自行提出计划目标，经办事处、市联社统一均衡调整后下达考核计划，并进行综合考核。四类办事处、市联社下达全面考核计划进行综合考核，强化跟踪监测和督导落实。自行提出计划目标，经办事处、市联社统一均衡

11、调整后下达考核计划，并进行综合考核。自行提出计划目标，经办事处、市联社统一均衡调整后下达考核计划，并进行综合考核。填表人：联系电话：注：本表由办事处、市联社和县级联社分别填报。制度规定一栏根据鲁农信联办20106号文编制。办事处、市联社负责填报“办事处、市联社实际管理规定”和“办事处认为合理规定”两栏，县级联社负责填报“县级联社认为合理规定”一栏，也可以填报“办事处实际管理规定”一栏。薪酬管理纳入工资总额管理，分配方案报办事处市联社同意后执行。纳入工资总额管理，分配方案报办事处市联社同意后执行。项目机构类别制度规定办事处市联社实际管理规定 办事处市联社认为合理规定县级联社认为合理规定第 6 页，共 6 页