2023年证券从业资格考试试题-预测试题.docx

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1、2023年证券从业资格考试试题预测试题1 .下列属于政府债券的是（）o 2016年5月真题I .中央政府债券H.地方政府债券III .公债IV .企业债券A. I、II、III、IVb. I 、 n 、 wc. i、n、inD.m、iv【答案】：c【解析】：中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债；地方政府发行的债券被称为地方政府债券。有时两者统称为公债。2.按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，（）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII 等。A.第一类B.第二类C.第三类D.第四类

2、【答案】：A【解析】：依据证券期货投资者适当性管理办法，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）等。3.下列关于客户身份识别的说话中，正确的有（）oI .证券公司应当遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作II .单位和个人在与证券公司建立业务关系时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件III .证券公司为单位和个人提供一次性金融服务时，单位和个人不需要提供身份证件或其

3、他身份证明文件W.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，证券公司应采取相应的措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户及其交易目的和交易性质A. I、Ik IVb. i、in、wc. i、n、inD. Ik IIL iv【答案】：A【解析】：in项，任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。4 .国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在（）。A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.国家外汇管理局【答案】：A【解析】：

4、国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在中国人民银行，承担国务院金融稳定发展委员会日常工作，负责推动落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署和金融稳定发展委员会各项工作安排，组织起草金融业改革发展重大规划，提出系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策建议，协调建立中央与地方金融监管、风险处置、消费者保护、信息共享等协作机制，承担指导地方金融改革发展与监管具体工作，拟订金融管理部门和地方金融监管问责办法并承担督导问责工作等。5 .关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）oA.可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介B.应当向合格投资者募集C.合格投资者累计不得超过

5、二百人D.应当制定签订基金合同【答案】：A【解析】：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。6 .股票的收益来源主要有（）oI .来自公益捐赠II .来自股票流通III .来自政府补贴IV .来自股份公司A. I IVB. II IIIC. I、IID. Ik W【答案】：D【解析】：股票的收益来源可分成两类：来自股份公司，认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息，红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平；来自股票流通，当股票的市场价格高于

6、买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。7.实践中，金融机构通常采用（）等方法来实现投资适当性管理。2017年9月真题I .客户调查问卷H.代客投资III .产品风险评估IV .充分披露a. I、n、in、wB. i、IIc. i、in、ivD. Ik IIL IV【答案】：c【解析】：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。8 .全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和（）要求非常高。2017年6月真题A.收益性B.流动性C.波动性D.规模性【答案】：B【解析】：全国性社会保

7、障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。9 .我国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规、部门规章或其他规范性文件包括（）。2015年11月真题I .证券法II .证券、期货投资咨询管理暂行办法III .证券投资顾问业务暂行规定IV .发布证券研究报告暂行规定A. I、n、IIL IVB. I、Ik IIIC. Ik IVD. IIL W【答案】：A【解析】：我国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规乃至部门规章或其他规范性文件主要包括（以法律、法规的

8、效力层次为序）：中华人民共和国证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则中国证券监督管理委员会关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知证券投资顾问业务暂行规定发布证券研究报告暂行规定证券公司内部控制指引会员制证券投资咨询业务管理暂行规定等。10.证券公司代销基金产品，不属于禁止性情形的是（）o 2016年9月真题A.预测基金的证券投资业绩B.从基金管理人处收取客户维护费C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.挪用基金销售结算资金【答案】：B【解析】：AD两项，根据证券投资基金销售管理办法，基金销售推介中，不得预测基金的证券投

9、资业绩，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金；c项，根据证券公司代销金融产品管理规定第十四条，证券公司代销金融产品，不得有的行为包括采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。11用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）o 2016年10月真题A.机构投资者B.投资银行C.投资公司D.证券公司【答案】：A【解析】：机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。12.下列各项中，现代信用风险的分析的衡量基础包括（）0I .违约概率II .违约损失率III .违约风险暴露

10、W.期限a. i、n、m、ivB. i、Ik IVc. i、inD. Ik w【答案】：A【解析】：现代信用风险的分析是以信用风险的四个构成要素为衡量基础的，分别是违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。信用风险构成要素加上各种传统和现代的信用风险衡量方法构成了整个信用风险的衡量方法体系。13.多层次资本市场的意义包括（）0I .有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资II .有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险III .有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型IV .有利于促进产业整合，缓解产能过剩a. i、n、niB. I、Ik IVc. n、in、ivD.

11、 i、IIL IV【答案】：D【解析】：多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资；有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合，缓解产能过剩；有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；有利于提高我国经济金融的国际竞争力。n项，提高间接融资比重表述不正确。14 .根据首次公开发行股票并上市管理办法，发行人应当符合的条件包括（）o 2014年6月真题A.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近2个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

12、B.最近一期末不存在未弥补亏损C.发行前股本总额不少于人民币5000万元D.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币5000万元,净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据【答案】：B【解析】：A项，最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元；C项，发行前股本总额应该不少于人民币3000万元；D项，最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。15 .以下属于擅自公开发行或变相公开发行证券的情形包括（）。2017年4月真题I .未经证监会或国务院授权部

13、门核准，采用广告、广播、说明会等方式向社会公众发行的II .向特定对象转让股票，未经证监会或国务院授权部门核准，转让后公司股东累计超过300人的III .采用电话、短信、信函等方式向超过300人发行的W.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票A. IIL IVB. I、Ik IVC. I、IId. i、n、m、w【答案】：D【解析】：非公开发行，是指向特定对象发行股票后股东累计不超过200人（不包含依法进行员工持股计划的人数）。非公开发行股票及其股权转让,不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行。变相公开

14、发行包括任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票，未依法报经证监会核准的，转让后，公司股东累计不得超过200人（不包含依法进行员工持股计划的人数）。16.按金融资产到期期限，金融市场可分为（）oA.交易所市场和场外交易市场B.货币市场和资本市场C. 一级市场和二级市场D.长期市场和短期市场【答案】：B【解析】：按金融资产到期期限，金融市场分为货币市场和资本市场；按照发行流通性质，金融市场分为一级市场和二级市场；按组织方式，金融市场分为交易所市场和场外交易市场。17.以下关于货银对付的交收制度的表述，错误的是（）o 2014年3月真题A.目前中国结算公司仅在基金、权证等品种实行了货银对付制度B.货银对付制度就是“一手交钱、一手交货”C.通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收D.可以有效规避结算参与人交收违约带来的风险【答案】：A【解析】：A项，我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金等老品种的货银对付制度还在推行当中。18.沪深300指数的成分股的选择空间有（）。I .上市交易时间超过一个季度（流通市值排名前30位的外）II .非ST、*ST股