2023年证券从业资格考试试题题库-试题答案.docx

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1、2023年证券从业资格考试试题题库试题答案1 .以下关于商业银行次级债券的说法正确的有（）。2014年11月真题I.不属于企业债券II .本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后III .本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后W.由商业银行发行A. I、Ik IIIB I、Ik IVC. I、IIL IVD. Ik IIL W【答案】：c【解析】：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券属于金融债券。2.目前，道琼斯股价平均数采用（）o 2015年11月真题A.修正股价平均数法B.加权股价指数

2、法C.加权股价平均数法D.简单算术平均数法【答案】：A【解析】：道琼斯股价平均数以1928年10月1日为基期，指数的编制方法原为简单算术平均法，从1928年起采用除数修正的简单平均法，使得平均数能连续、真实地反映股价变动情况。3.Ms = mXB中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。2015年11月真题A.货币供给B.货币需求C.虚拟货币D.名义货币【答案】：A【解析】：商业银行可以根据基础货币，创造出倍数的货币供给额，其中，基础货币和货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数。其公式为：m =Ms/B,其中Ms表示货币供给，B表示基础货币。4.债券票面利率也称（）。2016年10月真题A.

3、单利B.名义利率C.实际利率D.市场利率【答案】：B【解析】：债券的票面利率，也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。5 .深圳证券交易所投资者可以将其托管证券从一家证券营业部转移到另外一家证券营业部托管，这一过程称为证券（）o 2014年11月真题A.复合托管B.转托管C.指定托管D.双重托管【答案】：B【解析】：深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买,哪买哪卖，转托不限。转托管是指同一投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管。

4、6 .资产证券化最早起源于（）。2015年11月真题A.美国B.德国C.英国D.希腊【答案】：A【解析】：资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展，从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。7 .按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为（）。2013年3月真题I .不可赎回优先股II .非累积优先股III .累积优先股IV .可赎回优先股A. I IVB. II

5、 . IllC. I、IID. IK IV【答案】：B【解析】：根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。根据发行人或优先股股东是否享有要求公司回购优先股的权利，可分为可回购优先股（可赎回优先股）和不可回购优先股（不可赎回优先股）。8.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A.清算资金8 .账面价值C.资产价值D.实际价值【答案】：D【解析】：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价

6、值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。9 .下列项目中，属于股票应载明的事项有（）。2012年3月真题I .公司成立的日期II.公司名称ni.股票种类IV.股票的编号A. I IIIB. II IIIc. I、Ik IVD. I、II、HI、IV【答案】：D【解析】：股票应载明的事项主要包括：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样。10 .按照主要投资对象不同，可将基金分为（）o 2013年12月真题A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、货

7、币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、保本基金、ETF【答案】：C【解析】：根据基金的投资标的的不同，可以将基金分为：股票基金；债券基金；货币市场基金；混合基金。11 .远期交易和期货交易的区别主要体现在（）。I .交易场所不同II .合约的规范性不同III .交易风险不同IV .履约责任不同A. I、II、IIIB. I、HI、IVC. I、Ik IVD. I、II、III、W【答案】：D【解析】：远期交易和期货交易的区别主要体现在以下5个方面：交易场所不同；合约的规范性不同；交易风险不同；保证金制度不同；履约责任不同。12.证券公司申请介绍业务资格

8、，应当符合的条件有（）0 2014年9月真题I .申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准II .全资拥有或控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制III .公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员IV .已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度a. I、mB i、Ik IVC. Ik IIId. i、n、in、w【答案】：D【解析】：除I、n、m、w四项外，证券公司申请介绍业务资格，还应当符合下列条件：已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；具有满足业务需要的技术系统；中国证监会根据市场发展情况和审

9、慎监管原则规定的其他条件。13.货币期权又称为()oI .外币期权II .货币互换III .外汇期权合约W.外汇期权A. I、IIB.in、ivc. Ik inD. I 、 IV【答案】：D【解析】：货币期权又称外币期权、外汇期权，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。14.ETF基金最大的特色是（）oA.被动操作B.指数型基金C.实物申购、赎回机制D. 一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】：c【解析】：ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的中购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。1

10、5.2001年年底境外机构参股、发起设立基金管理公司暂行规定（征求意见稿）颁布，（）正式开始设立。A.合资基金公司B.公募基金公司C.私募基金公司D.独资基金公司【答案】：A【解析】：2001年年底境外机构参股、发起设立基金管理公司暂行规定（征求意见稿）颁布，合资基金公司正式开始设立。2002年外资参股基金管理公司设立规则颁布，基金业对外开放的序幕正式拉开。16.证券市场的发展得益于（）oI.社会化大生产和商品经济的发展n.股份制的发展in.资本主义的诞生IV .信用制度的发展A. I IIIb. I 、 n 、 wc. i、n、in、ivD. Ik iv【答案】：B【解析】：证券市场从无到有

11、，主要归因于以下三点：证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展；证券市场的形成得益于股份制的发展；证券市场的形成得益于信用制度的发展。17.中华人民共和国金融行业标准（JR/T020030共和信贷市场和银行间债券市场信用评级规范对信用评级程序做出如下规定（）。I .评级准备，实地调查II .初评阶段，评定等级III .结果反馈与复评，结果发布IV .文件存档，跟踪评级A. I、II、IIIB. I、IIL IVc. I、Ik IVD. I、II、HI、IV【答案】：D【解析】：中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2金融行业标）信贷市场和银行间债券市场信用评级规范对信用评级程序

12、作了如下规定：评级准备；实地调查；初评阶段；评定等级；结果反馈与复评；结果发布；文件存档；跟踪评级。18 .间接融资中通过金融机构作为信用中介可以有效减少资金供给方风险，这是由于金融机构能够（）oI .对市场充分了解II .将资金投放到不同期限、不同收益、不同风险程度的金融工具上III.选择合理的资产组合W.保持良好的清偿能力a. I、m、ivB i、Ik inc. i、n、iil ivD. Ik w【答案】：c【解析】：间接融资是指资金需求者与资金供给者通过金融中介机构间接实现资金融通的行为。间接融资相比于直接融资的优势在于：有利于提高金融活动的规模效益，提高全社会资金的使用效率；金融机构可

13、以通过多样化的策略降低风险，安全性较高；中介机构拥有较多的信息和专门人才，可以充分了解市场，保障资金安全、提高资金使用效率。此外，由于各国对金融机构的管理一般都较严格，间接融资中的中介机构一般具有良好的信誉和清偿能力。19.在债务融资工具存续期间，发行人或信用增进机构出现银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则列明的重大事项情形之一的，（）可以向召集人提议召开持有人会议。I .债务融资工具持有人II.发行人in.信用增进机构IV.律师A. II IIIB. I、IIC. I、II、IIID. I、IIL IV【答案】：c【解析】：根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议章程第

14、七条，在债务融资工具存续期间，发行人或信用增进机构出现银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则列明的重大事项情形之一的，债务融资工具持有人、发行人和信用增进机构可以向召集人提议召开持有人会议。召集人不能履行或不履行召集职责的，提议人有权自行召集持有人会议。召集程序、议事规则、表决决议机制可以参照本规程的相关规定。20.公开募集基金的基金管理人不得进行的行为包括（）。I.将其固有财产或者他人财产独立于基金财产从事证券投资II .不公平地对待其管理的不同基金财产III .以基金的名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利IV .计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格A. I IVB. II . IIIC. I、IIID. Ik IV【答案】：B【解析】：i、n两项，根据证券投资基金法第二十条，公开募集基金的基金管理人及其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产。in、w两项，根据证券投资基金法第十九条，公开募集