证券从业考试金融市场基础知识2023年在线刷题含答案（可下载）.docx

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1、证券从业考试金融市场基础知识2023年在线刷题含答案（可下载）1 .优先股根据不同的附加条件，可以分为（）o 2013年12月真题I .股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票II .参与优先股票和非参与优先股票III .可转换优先股票和不可转换优先股票IV .可赎回优先股票和不可赎回优先股票A. I、IIIB. II . IllC. I、Ik IVD. I、II、IIL IV【答案】：D【解析】：优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成以下几类：可累积优先股票和非累积优先股票；参与优先股票和非参与优先股票；可转换优先股票和不可转换优先股票；可赎回优先股票和不可赎回优先股票；股息率可调整优先股

2、票和股息率固定优先股票。2.证券化基础资产的原始所有者是（）。2017年6月真题A.资金和资产存管机构B.承销人C.发起人D.证券化产品投资者【答案】：C【解析】：资产证券化是指以特定现金流或特定资产组合为支持，发行可交易证券的一种融资形式。与传统的证券发行是以企业为基础不同，资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。3.Ms = mXB中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。2015年11月真题A.货币供给B.货币需求C.虚拟货币D.名义货币【答案】：A【解析】：商业银行可以根据基础货币，创造出倍数的货币供

3、给额，其中，基础货币和货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数。其公式为：m =Ms/B,其中Ms表示货币供给，B表示基础货币。4 .有关委托形式，说法错误的是（）o 2015年3月真题A.非柜台委托主要有电话委托或传真委托、自助和电话自助委托、网上委托等形式B.柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台书面表达委托意向c.柜台委托也可由委托人亲自或其代理人到证券营业部交易柜台用口头表达委托的意向D.委托形式可分为柜台委托和非柜台委托【答案】：c【解析】：C项，柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台,根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签

4、章的形式。5 .场外市场的特征具有（）。I.挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行要求II .信息披露要求较低，监管较为宽松III .交易制度通常采用竞价交易制度IV .交易制度通常采用做市商制度A. I、II、IIIB. I、Ik IVc. ik in、ivD. i、iil iv【答案】：B【解析】:场外市场的特征包括：挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。竞价交易制度是交易所市场采用的。6资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是（）o2014年3月真题A.货币市场工具B.不动产C.股票D.

5、固定收益证券【答案】：A【解析】：现金和货币市场工具如国库券、商业票据等都是流动性最强的资产。投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性，建立投资中流动性资产的最低标准。7 .我国证券交易所的最高权力机构是（）。A.会员大会B.理事会C.专门委员会D.总经理【答案】：A【解析】：A项，会员大会是证券交易所的最高权力机构；B项，理事会是证券交易所的决策机构；c项，专门委员会根据证券交易所需要设立，负责需要处理的专门事务；D项，总经理负责日常事务。8 .关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有（）oI.机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展II .机构投资

6、者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制III .机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行W.机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展A. I、IIB. II . IllC. I、IK IIId. i、n、m、w【答案】：c【解析】：机构投资者在金融市场中的作用有：机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展；机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制；机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行；机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。9.下列

7、关于证券投资基金估值的说法，正确的是（）。A.开放式基金每个交易日的次日进行估值B.封闭式基金每周进行一次估值C.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】：D【解析】：我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日报告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露依次基金份额净值。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布。10.以下关于派发股利的说法正确的有（）。2011年6月真题I .股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期H.除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日III.股利宣布日，即公司董事

8、会将分红派息的消息公布于众的时间W.派发日，即股利正式发放给股东的日期A. I、II、IIIB I、1IL IVC. I、Ik IVD. Ik IIL IV【答案】：B【解析】:派发股利流程：股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放；除息除权日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利；派发日，即股利正式发放给股东的日期。11.有限售条件股份包括（）。2011年6月真题I .其他内资持股II .国有法人持股III .外资持股IV .国家持股a.

9、I、mB i、Ik IVc. Ik ind. i、n、iil iv【答案】：D【解析】:有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，具体包括：国家持股；国有法人持股；其他内资持股；外资持股。12.()年，经国务院批准，中国证监会颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。2013年9月真题A. 1995B. 1997C. 1998D. 1999【答案】：B【解析】：中国证监会于1997年11月14日颁布了证券投资基金管理暂行办法。它是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我

10、国基金业的规范发展奠定了规制基础。13.下列不属于货币政策手段的是（）o 2014年11月真题A.法定存款准备金比率B.公开市场业务C.再贴现率D.转移支付【答案】：D【解析】：货币政策手段的一般性政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金率和再贴现率等。转移支付属于财政政策手段。14.以下关于地方政府债券的说法错误的是（）0 2014年11月真题A.是由地方政府发行并负责偿还的债券B.发行主体是地方政府C.简称地方债券D.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足【答案】：D【解析】：地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方必建大型项目。15

11、.1998年9月，财政部向四大国有商业银行定向发行了 1000亿元,年利率为5.5%,期限为（）的国债。A. 10 年B.6年C.3年D.1年【答案】：A【解析】：财政部于1998年9月向四大国有商业银行定向发行了 1000亿元、年利率为5.5%、期限为10年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，属于长期建设国债。16.2016年6月，（）获得中国证监会批准筹建，2016年9月正式开业，成为内地第一家港资控股的公募基金管理公司。A.深圳市投资基金管理公司B.国泰基金管理公司C.南方基金管理公司D.恒生前海基金管理公司【答案】：D【解析】：2016年6月，恒生前海基金管理公司

12、获得中国证监会批准筹建，2016年9月正式开业，成为内地第一家港资控股的公募基金管理公司。2017年11月10日国务院宣布，基金管理公司的外资所有权比例上限增至51%,并将在三年内达到100%。17.发行公司债券，发行人应当依照公司法或者公司章程相关规定作出决议的事项有（）oI .发行债券的数量II.发行利率HI.债券期限W.募集资金的用途a. n 、 ivb. i、ik in、ivc. i、IIL ivD. i、III【答案】：c【解析】：发行公司债券，发行人应当依照公司法或者公司章程相关规定对以下事项作出决议：发行债券的数量；发行方式；债券期限；募集资金的用途；决议的有效期；其他按照法律法

13、规及公司章程规定需要明确的事项。18.资产评估机构申请证券评估资格，应当具有不少于（）名注册资产评估师。2018年3月真题A. 20B. 40C. 10D. 30【答案】：D【解析】：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；质量控制制度和其他内部管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；净资产不少于200万元；按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；半数以上合伙人或者持有不少于50%股

14、权的股东最近在本机构连续执业3年以上；最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。19 .股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息,申请注册，并对信息的完整性、真实性负责的市场主导型股票发行制度是（）o 2016年3月真题A.保荐制B.注册制c.核准制D.审批制【答案】：B【解析】：注册制度实质上是一种发行公司的财务公开制度，是指发行人申请发行股票时一，必须依法将公开的各种资料完全准确地向证券监管机构申报。20 .下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。2014年6月真题A.记账式国债B.储蓄国债（电子式）C.凭证式国债D.长期建设国债【答案】：D【解析】：目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。21.在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。2017年9月真题A.客户促成B.客户服务C.客户关系建立D.目标市场选择【答案】：C【解析】：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司