证券从业考试金融市场基础知识2023年模拟试题及解析.docx

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1、证券从业考试金融市场基础知识2023年模拟试题及解析1 .深圳证券交易所现行的收盘集合竞价时间为每个交易日的（）o2015年11月真题A. 14： 5715： 00B. 14： 5615： 00C. 14： 5815： 00D. 14： 5915： 00【答案】：A【解析】：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9： 159： 25为开盘集合竞价时间，9： 3011： 30、13： 0014： 57为连续竞价时间，14： 5715： 00为收盘集合竞价时间。2.为了保护投资者利益，大多数国家的（）不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。2017年4月真题I .政

2、府监管机构II.行业自律组织III .金融企业IV .上市公司a. I、in、ivB. i、Ik inC. Ik IIL IVd. i、n、iv【答案】：B【解析】：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。3.个人投资者开通科创板股票交易权限应符合下列哪些条件？（）I .申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产总额不低于人民币50万元II .申请权

3、限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元III .参与证券交易24个月以上W.上海证券交易所规定的其他条件A. I、II、IIIB. Ik 1IL IVC. I、Ik IVD. I、1IL W【答案】：B【解析】：参与科创板股票交易（含发行申购）的投资者应当符合上海证券交易所规定的适当性管理要求。个人投资者开通科创板股票交易权限的，应当符合下列条件：请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）；参与证券交易24个月以上；上海证券交易所规定的其他条件。4.下列表述正确的有（）o 2015年3

4、月真题I.基金管理人负责基金资产的保管II .基金托管人必须对基金份额持有人负责，监督基金管理人的行为III .基金管理人是基金运营的核心IV .基金托管人负责基金资产的经营A. I、IIB. 1IL IVc. n、inD. I、W【答案】：c【解析】：基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心;基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责。5.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资质分配权的先决条件是（）。A.公司解散清算B.出席股东大会的股东所持表决权

5、的2/i以上通过C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议【答案】：A【解析】：剩余资产分配权是在公司解散清算时股东按照其持有的股份比例获取剩余财产的权利。普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。第一，普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的,必须是在公司解散清算之时。第二,公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。6.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评

6、级标准和工作程序。A.独立性B.客观性C.公正性D. 一致性【答案】：D【解析】：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。7.上市公司非公开发行股票应符合的条件包括（）oI .发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%II .本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让III .控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让IV .非公开发行股票的发行对象不得超过io名a. n、in、iv8. i、Ik IVc. i、in、ivD

7、. I、IK III【答案】：B【解析】：上市公司非公开发行股票应符合以下条件：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%；本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让；募集资金使用符合规定；本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名，发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。8.1602年，在（）成立了世界上第一个股票交易所。A.美国的纽约8 .中国的上海C.荷兰的阿姆斯特丹D.英国的伦敦【答案】：c【解析】：1602年，荷

8、兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所一一阿姆斯特丹证券交易所。9 .对我国记账式国债，下列表述正确的是（）o 2013年12月真题I .不可以上市交易II .通过无纸化方式发行，以电子记账方式记录债权III .可以流通转让IV .由财政部面向全社会各类投资者发行a. I、n、iiiB. i、Ik IVc. i、IIL IVD. Ik IIL W【答案】：D【解析】：我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。I 0.证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括（）

9、o 2014年11月真题I .投资的品种选择II .代客户作投资决策III .投资组合建议IV .理财规划建议A. I、II、IIIB. I、HI、IVC. I、II. IVD. Ik IIL IV【答案】：B【解析】：证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构（统称证券公司）接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。11.在采用由客户直接申报的情况下，撤单可由（）直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理。2014年3月真题A

10、.场内交易员B.证券登记结算公司员工C.客户D.证券交易所员工【答案】：C【解析】：在采用由客户直接申报的情况下，客户可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单。在采用由证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。12.下列各种债券中，企业可发行（）oI .无担保信用债券II .资产抵押债券III .第三方非连带责任保证担保债券IV .第三方连带责任保证担保债券A. I、IK IVb. i、m、ivC. I、Ik IIID. Ik IIL IV【答案】：A【解析】：根据公司法规定，企业可以发

11、行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。保证是连带责任保证，保证人应当具有代为清偿债务的能力。13.()是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。A.消费信用融资B.银行信用融资C.商业信用融资D.租赁融资【答案】：A【解析】：常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。租赁融资是企业利用设备

12、提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。商业信用融资是直接融资方式，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。14 .恒生指数是由香港（）编制的。2013年12月真题A.金融管理局B.恒生银行C.证监会D.证券交易所【答案】：B【解析】：恒生指数由香港恒生银行全资附属的恒生指数服务有限公司编制，是以香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本，以其发

13、行量为权数的加权平均股价指数。15 .关于外汇期货，下列叙述不正确的是()oA.外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约B.外汇期货主要用于规避外汇风险C.外汇期货交易由1972年芝加哥商业交易所(CME)所属的国际货币市场(IMM)率先推出D.外汇期货主要用于规避利率风险【答案】：D【解析】：外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。外汇期货交易自1972年在芝加哥商业交易所所属的国际货币市场（IMM）率先推出后得到了迅速发展。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。16.以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。2014年9月真题A.

14、行业可持续性B.行业或产业竞争结构C.抗外部冲击能力D.管理层质量【答案】：D【解析】：常见的行业因素有行业或产业竞争结构、行业的可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇一一政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平。D项，管理层质量属于公司经营状况因素的影响。”.资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（）万元。2018年5月真题A. 50B. 200C. 150D. 100【答案】：B【解析】：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；质量控制制度和其他内部管管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；净资产不少于200万元；按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。18 .资产评估机构申请证券评估资格，应当具有不少于（）名注册资产评估师。2018年3月真题A. 20B. 40C. 10D. 30【答案】：D