证券从业资格考试题库模拟试题及解析.docx

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1、证券从业资格考试题库模拟试题及解析I .下列关于证券类金融产品及服务销售的说法，正确的是（）。I.证券公司在开展证券经纪业务营销时，可以受他人委托代销其他公司产品及服务II .目前，我国证券公司在开展经纪业务过程中，可以代销的产品和提供的服务包括基金代销业务、期货中间介绍业务等III .营销人员使用的宣传材料由自己制作，不得提供虚假信息，误导投资者IV .在产品销售的过程中，证券公司及其营销人员为了达到充分沟通和促销的目的，可以采取人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等促销手段A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I 、 II 、 IVD. I、III、IV【答案】：C【解析】

2、：in项，营销人员使用的宣传材料应当由证券公司统一制作。2 .证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并对协议实行编号管理。A.证券投资顾问服务协议B.资产托管协议C.资产咨询服务协议D.资产管理协议【答案】：A【解析】：根据证券投资顾问业务暂行规定第十四条，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。3 .在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）o 2018年5月真题A.资金账号D. II. IIL IVB.银行账号C.证券账号D.身份证号【答案】：B【解析】：委托指令应当包括下列内容：证券账户号

3、码；证券代码；买卖方向；委托数量；委托价格；交易所及其会员要求的其他内容。其他内容涉及委托人的身份证号码、资金账号等。4 .公募债券的特点有（）o 2014年9月真题I .持有人数多II .发行量大III .流动性好IV .对象一般限定为机构投资者A. I、II、IIIB. I、Ik IVc. I、IIL IV【答案】：A【解析】：公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易,流动性好。私募债券，募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、信托公司、保险公司和各种基金会等。5.根据证券法，下列说法正确的是（）oI .禁止

4、国家工作人员、传播媒介从业人员和有关人员编造、传播虚假信息，扰乱证券市场n .证券公司从业人员可以借用他人名义进行股票交易III .持有上市公司5%股权的股东利用内幕消息买卖该上市公司股票属于内幕交易行为IV .发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整A. I、IK IVB. I、Ik IIIC. II IIID. I、IIL IV【答案】：D【解析】：n项，根据证券法第四十条，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性

5、质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。6.基金管理费率的大小通常（）o 2014年11月真题A.与基金规模和风险均成正比B.与基金规模和风险均成反比C.与基金规模成正比，与风险成反比D.与基金规模成反比，与风险成正比【答案】：D【解析】：基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。7.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（）oI .封闭式基金的收益分配每年不得少于一次II .封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%III .基金分配后，基金份额净值不得低于面值IV .封闭式基金只能采用现

6、金方式分红A. I、II、IIIB. I、IK IVc. i、in、ivD. I、II、III、IV【答案】：c【解析】：根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%o基金分配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。8 .根据投资者身份，证券投资者可分为（）两大类。A.政府机构和金融机构B.机构投资者和个人投资者C.合格境外投资者和合格境内投资者D.企事业法人和各类基金【答案】：B【解析】：根据投资者身份，证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位

7、、社会团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。9 .常见的直接融资方式有（）。I .银行信用融资II.商业信用融资m.股票市场融资IV.风险投资融资a. i、n、inB. i、Ik IVc. Ik IIL IVD. i、IIL IV【答案】：c【解析】：常见的直接融资方式主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。银行信用融资属于间接融资。I 0.中小企业板块是在深圳证券交易所主板市场中设立的一个（）的板块。2014年11月真题I .运行独立II .代码独立III .监察独立IV .指数独立A. I、IIIB. II. Illc. I、Ik ivd. i、n

8、、in、iv【答案】：D【解析】：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”。“四个独立”是指中小企业板块同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。1L在与客户的业务关系存续期间，证券公司应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其金融交易情况和日常（），及时提示客户更新资料信息。A.经营活动B.资金来源C.经济状况D.资金用途【答案】：A【解析】:根据证券公司反洗钱工作指引第十条，在与客户的业务关系存续期间，证券公司应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。12.在（）情况下，优先股票股息收益可能会大大低于普通

9、股票。A.公司进入成熟期B.公司破产清算C.公司经营不善、效率低下D.公司经营有方，处于盈利期【答案】：D【解析】：持有优先股票并不总是有利的，比如，在公司经营有方、营利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。13.股份有限公司发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后，下列表述的情形中，发起人和认股人不得抽回其股本的是（）oA.创立大会决议不设立公司B.未按期募足股份C.作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额D.发起人未按期召开创立大会【答案】：C【解析】：根据公司法第九十一条，发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后，除未按期募足股份、发起

10、人未按期召开创立大会或者创立大会决议不设立公司的情形外，不得抽回其股本。14.2004年5月，经国务院批准，（）批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。2014年11月真题A.深圳市政府B.中国证监会C.中国证券登记结算公司D.中国证券业协会【答案】：B【解析】：出于为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台的目的，2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。15.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。2018年12月真题A. 3B. 2

11、C. 1D.5【答案】：B【解析】：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市报价服务。16.证券公司为其子公司提供信息技术服务的，应当充分评估信息技术基础设施的支撑能力与冗余程度，并与子公司签订服务协议，明确合作双方的权利义务以及建立（）机制，防范基础设施共用产生的新增风险。I .业务隔离II .风险警示III .日常协作IV .应急管理A. I、II、III、IVB. I、Ik IIIC. I、III、IVD. Ik IIL IV【答案】：C【解析】：提供信息技术服务证券公司可以在安全

12、、合规的前提下为子公司提供机房、通信网络及其他信息技术基础设施，并协助开展相关运维工作。证券公司为其子公司提供信息技术服务的，应当充分评估信息技术基础设施的支撑能力与冗余程度，并与子公司签订服务协议，明确合作双方的权利义务以及建立日常协作、业务隔离和应急管理机制，防范基础设施共用产生的新增风险。17.发行人出现以下情形，中国证监会将直接撤销相关保荐代表人资格的是（）0 2015年3月真题A.首次公开发行证券上市当年即亏损B.首次发行证券并上市之日起12个月内控股股东或实际控制人变更C.首次发行证券并上市之日起12个月内累计50%以上的资产发生重组D.证券上市当年累计50%以上的募集资金用途与承

13、诺不符【答案】：A【解析】：A项，发行人公开发行证券上市当年即亏损的，中国证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐资格3个月，撤销相关人员的保荐代表人资格。18.在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向（）泄露研究报告相关内容。2017年6月真题I .相关销售服务人员II .客户III .合规审核人员IV .其他无关人员A. I、IIL IVB. II、IIL IVc. I、IK IVd. i、n、in、iv【答案】：c【解析】：在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向证券研究报告相关销售服务人员、客户及其他无关人员泄露研究对象覆盖范围的调整、制作与发布研究

14、报告的计划，证券研究报告的发布时间、观点和结论，以及涉及盈利预测、投资评级、目标价格等内容的调整计划。19.证券交易所监事会的职能有（）oI .提议召开临时会员大会II .提议召开临时理事会III .向会员大会提出提案IV .检查证券交易所风险基金的使用和管理A. I、III、IVB. I、IK IVC. I 、 II 、 IIId. i、n、iil iv【答案】：D【解析】：除了上述职权以外，监事会还行使以下职权:检查证券交易所财务;监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；监督证券交易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务规则以及风险预防与控制的情况；当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正；会员大会授予和证券交易所章程规定的其他职权。20.下列关于股份的表述，正确的有（）o 2013年9月真题I.股份是一种可转让的债权债务关系II.股份可以通过股票价格的形式表现其价值in.股份是股份有限公司资本的构成成分w .股份代表了股份有限公司股东的权利与义务A. I、Ik IIIb. i、in、ivc. i 、 n 、 IVD. IIL IV【答案】：D【解析】：I项，