银行案件防控工作实施方案6篇.docx

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1、银行案件防控工作实施方案6篇银行案件防控工作实施方案（一）一、案防工作组织情况（一）组织情况按照省、市行案件防控领导小组的要求，为适应支行内设机构职责调整，积极发挥各部门职能，进一步做好我行案件防控工作，支行研究决定，成立支行案件防控工作领导小组，具体如下。支行案件防控工作领导小组组长：副组长：成员：支行案件防控工作领导小组下设办公室主任：副主任：成员:支行案件防控工作责任部门为综合管理部、公司业务部、三农金融部、中心大街支行、支行营业部。（二）将案件情况纳入对下级机构的绩效考核情况按照上级行制定的绩效考核办法制定我行具体实施方案，将案件考核纳入实施方案，明确绩效考核的操作流程、主要事项及评分

2、要求，同时加强对各部门负责人绩效管理思维方面的培训I,转变观念,正确理解绩效考核的目的和评分偏差所造成的后果，真正督促各部门在绩效评分过程中严格按照评分考核标准执行。二、案防制度体系建设情况（一）转发总省行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件情况我行各部门能够认真、及时的转发总行、省行、市行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件，并认真执行相关工作。确保各条线在案件防控工作上做到万无一失，保证我行的资金、人员等安防工作的正常开展。（二）关键岗位人员岗位轮换和强制休假制度执行情况严格按照上级行的相关要求对关键岗位人员执行岗位轮换和强制休假制度，具有较强的操作性。（三）本行员工行为排查工作执行情

3、况严格按照员工行为排查工作有关制度对每名员工实行排查，排查率100%,截止目前未发现异常。（四）处理突发事件及制定应急预案情况为了及时有效上报和应对突发事件，我行制定了防抢劫、防地震危害、防挤兑、防盗窃、防火灾、紧急疏散、防恐怖案件、防金融诈骗等突发事件应急预案，并定期组织相关演练，以提高全行员工处置突发事件能力，切实保障我行各项工作的有效开展。（五）重大事项报告制度执行情况为了及时有效上报和应对重大事项，我行严格执行上级及监管部门下发的重大事项报告制度，截止目前无重大事项发生。三、案防制度执行情况（一）风险管理报告情况按照有关风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就

4、是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。全行通过完善组织架构，开展各类风险排查活动，使本行各项基础工作进一步夯实，风险管控能力持续提升，其实加强了风险管理，保障全行依法、合规、稳健经营。(-)安全保卫工作制度学习季活动情况为进一步深化安全保卫工作制度建设，强化员工学习制度和执行制度的自觉性和主动性，提升制度执行力，我行根据市分行安排部署,在全支行开展了安全保卫工作制度学习季活动，并做到四个明确。一是明确活动目标，通过深入开展安全保卫工作制度学习季活动，深化制度建设，推动制度落实，培养员工遵章守纪的良好习惯，构建安全管理制度化和规范化的长效机制，为各项业务健康快速发展提供更好的安

5、全保障。二是明确参加范围，该支行本次活动参加人员为专(兼)职安全保卫人员和网点工作人员，包括网点支行长、风险经理、营业主管、个金客户经理、信贷客户经理、营业柜员。三是明确学习内容，主要学习中国邮政储蓄银行安全保卫工作制度汇编、中国邮政储蓄银行营业场所安防知识手册、中国邮政储蓄银行安全保卫检查工作实务、中国邮政储蓄银行营业场所安防工程设计规范。四是明确阶段任务，整个活动分四个阶段实施。即：动员阶段，具体任务是专门召开学习动员会，加强宣传发动，统一思想，提高认识，重点对安全保卫工作制度学习季活动方案和内容进行宣贯，为活动开展打好基础。学习阶段，具体任务包括：安保人员要对各项管理制度和辅助教材逐项学

6、习、认真领会，牵头组织辖内网点工作人员重点学习各项管理制度和中国邮政储蓄银行营业场所安防知识手册；制定安全保卫工作制度学习季学习计划，结合自身实际，以集中专题学时自主学习、网络学习等多种方式开展学习活动;鼓励创新学习形式，丰富学习手段，通过举办学习心得交流会、开展学习心得征文比赛等形式，深化学习效果，向市分行投稿有关安全保卫工作研究性*;印制安全保卫工作制度学习季活动手册，规范、有序开展学习活动，确保人手一本，组织员工认真做好学习笔记。考试阶段，具体任务为参加总行牵头组织网络远程考试，确保参加学习的人员100%地通过。总结阶段，具体任务是向市分行提交活动开展情况报告。（三）执行岗位轮换制度情况

7、，包括柜员轮岗率和基层网点负责人轮岗率我行按照相关要求于20 _年7月1日对16名关键岗位员工进行了岗位轮换，柜员轮岗率和基层网点负责人轮岗率均可以达到100%。（四）按规定组织开展员工行为排查工作情况，是否能够排查发现员工异常行为严格按照员工行为排查工作有关制度对每名员工实行排查，排查率100%,截止目前未发现异常。（五）组织开展案件防控培训情况为积极推动案件防控长效机制建设，切实提高广大员工法制观念和依法合规经营意识，固安联社组织一线员工及相关部室开展了上半年案防教育培训活动。此次活动采用了观看案防教育视频的形式，观看了典型案例教育视频，向大家生动的展示了一个个典型案例。通过从发案机构、发

8、案人员、作案岗位、作案手段以及受到的相关处罚等多角度、多方面进行分析，促使广大员工以案为鉴，充分认识到银行从业人员职务犯罪的严重危害性。通过此次培训，有效纠正了员工“重业务、轻案防”的错误思想,进一步提高了合规操作意识和风险防范意识，对我联社完善案件防控机制建设和提升内控管理工作水平具有重要意义。农村商业银行案件防控工作实施方案（二）为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行2012案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：一、指导思想在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则,以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手抓

9、案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速发展。二、工作目标今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。三、组织领导为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下:组长:成员：领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，*兼任办公室主任,具体负责

10、实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。四、工作措施（一）组织学习，持续教育1、狠抓学习教育管理。各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。2、开展风险防教育。紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括:案件治理

11、与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。（二）明确重点，风险排查1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗位、易发环节这三个风险点的排查，对关键岗位人员和重点客户要做到心中有底，了解掌握关键岗位人员尤其是网点负责人的思想动态、庭情况及品行操守，严格规廉洁从业行为，形成良好的行为规和诚实信用的从业理念。2、各支行、分理处要

12、对柜台操作、贷款业务和重要岗位、重要环节，进行全面深入的风险排查；对大额资金、存单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务，业务部门要按月检查。同时，要严格落实银企对账、反洗钱工作制度，密切关注资金趋紧可能导致的案件风险,加强对大额款项异常变动和跨行往来的滥测报告，发现题,及时整改,及时防和消除案发隐患。3、根据总行的部署，要做好以下“五项”专项治理工作：一是开展员工及其配偶参与民间借贷等行为的专项排查；二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作；三是对内退人员的再次就业情况进行专项调查；四是组织对已核销、置换的员工配偶、亲属贷款的清理追索；五是继续抓好“小金库”的清理工作。4、各支行要建立违规题台账

13、，及时梳理记录信息，按照风险点分布、题集中度和题变化及整改情况等，定期评估风险状况，分析案防形势，增强案件防控工作的针对性和前瞻性。（三）落实制度，强化管理1、严格落实岗位轮换和强制休假制度，对在同一岗位连续工作满3年的员工，要进行轮岗；符合亲属回避条件的，要进行交流。在保证工作正常开展的前提下，每年按一般员工的20 30%,管理岗不低于30%的比例，安排强制休假，并对其岗位工作进行检查、审计，及时排查风险隐患。2、开展应急预案演练活动，今年要在辖内网点定期组织开展以防盗、防抢、防火等应急预案演练活动，要严格按照演练方案缜密组织，明确人员分工和岗位职责，做到能够遇事不惊、处事不乱，进一步增强员

14、工安全防和消防防意识，提高对处置突发事件的应变能力。3、各支行、分理处要建立风险点常态自查机制，加强对内控制度执行情况检查监督，定期或不定期对库存现金、贷款新规执行、自助设备管理、银企对账、重要凭证、柜员卡、印鉴管理、联行结算等重点业务进行检查，并加强网点一线临柜人员和要害岗位的管理，对重要的授权业务等设立专用记录簿，防止员工操作风险，并常抓不懈,确保案件防控措施落到处。（四）持续督查，组织推动1、开展民主评议政风行风活动。按照总行和区政府的部署，扎实抓好民主评议政风行风活动，以营业窗口为重点，以客户满意为标准，持续全面推广“阳光信贷”、“优质服务”，落实明规服务各项制度规定，深入推进精品网点

15、标准化建设，规和优化服务行为，提升服务质量和水平，着力解决群众关注的热点、难点题，营造风正气顺、人和业兴的发展环境。2、开展岗位廉政合规风险排查活动。通过组织全体员工填写莆田农商银行员工行为监督管理自查表，全面掌握员工队伍状况，及时纠正行为偏差，进一步强化员工的日常行为规管理和监督。坚持从我做起，从现在做起，树立合规促发展、树正气的思想意识，着力防行业的各种不正之风，创造遵规守纪的良好环境，进一步提高全员合规意识。3、开展案件风险防控体系建设活动。通过召开案防讨论会、征求意见垦谈会、员工属座谈会等方式，从加强制度执行力入手，督促一线岗位和业务部门规操作，落实业务主管部门检查、监督、指导责任，强化制度约束和流程管理，形成行为有准则、操作有规、办事有授权、风险有监控、违规有处罚，把案件防控落实到网点、到岗、到人，着力构建立体案防体系，为我行的稳健发展奠定基石。银行案防工