2023年金融行业机构规范知识题库附含答案.docx

《2023年金融行业机构规范知识题库附含答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年金融行业机构规范知识题库附含答案.docx（86页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、2023年金融行业机构规范知识题库（附含答案）一、单选题1.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。A.设立、变更、终止B.设立、终止以及业务范围C.设立、变更、终止以及业务范围D.设立、变更、以及业务范围正确答案：C2 .银行业金融机构的行为管理牵头部门应（）制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。A.每月B.每季C.每半年D.每年正确答案：D3 .银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要的警示谈话和（）教育。A.批评B.学习C.定期D.通

2、报正确答案：D4 .董事应当按照相关监管规定，如实向（）、监事会报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。A.董事会B,股东大会C.高级管理层正确答案：A5 .客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.五B,八C.十D.十五正确答案：A6,根据防范和处置非法集资条例规定，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.40%以上4倍以下的B.50%以上5倍以下的C.1倍以上5倍以下的D.1倍以上3倍以下的正确答案：D7 .银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金

3、清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：A.信用风险和操作风险8 .市场风险和信用风险C.操作风险和流动性风险D.市场风险和流动性风险正确答案：A8.商业银行应当在结构性存款成立之后5日内披露发行报告，在结构性存款存续期内至少O向投资者提供产品账单。A.每月B.每季度C.每半年D.每年正确答案：A9,未上市但上一年年末并表总资产超过()元人民币的其他商业银行应当按照要求披露杠杆率相关信息。A1万亿B15万亿C.2万亿D.3万亿正确答案：A10.中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知规定，商业银行总行应当对合作机构实行()管理。A.名单制B.集中制C.差别化D.类型化正确答案：AI1

4、下列说法不正确的是()。A.金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示B.机构审批权与许可证发放权适当分离属于金融许可证管理原则C.金融许可证实行机构编码终身制原则，即使金融机构发生更名或营业地址变更，机构编码一旦确定也不再改变D.银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善的机构管理档案系统，依法披露金融许可证的有关信息正确答案：C12.商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于：A.4%B.5%C.6%D.7%正确答案：A13 .企业纳税年度发生的亏损，准予向以后年度结转，用以后年度的所得弥补，但结转年限最长不得超过()。A.2年B.3年C.5年D.7年正确答案：C14 .根据国务

5、院信访条例，应当对信访事项作出处理的行政机关分立、合并、撤销的，由继续行使其职权的行政机关受理;职责不清的，由()或者其指定的机关受理。A.其共同的上一级行政机关B.;本级人民政府C.同级仲裁机构D.同级人民法院正确答案：B15 .金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的()上进行公告。A.全国公开发行的报纸B.公开网站C.全国公开发行的金融杂志D.宣传栏正确答案：A16 .个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应建立（），并制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程。A.全流程管理机制B.全封闭管理机制C.分级审批机制D.第一责任人管理机制正确答案：A17 .（）应当审查当事人的陈述和申

6、辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。A.法律部门B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.行政处罚委员会正确答案：C18 .商业银行应当至少每O年对业务连续性管理体系的完整性、合理性、有效性组织一次自评估。A.1B.2C.3D.4正确答案：A19 .银行业金融机构应加强能效信贷尽职调查，对借款人及能效项目进行严格的合规性审核，包括所需审批（或核准、备案）文件的真实性、（）和相关程序的合法性，环境和社会风险管理的合规性，确认符合国家产业政策和环保法规。A.完整性B.单一性C.创造性D.多样化正确答案：A20 .根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

7、A.国务院金融协调办公室B,中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会C中华人民共和国公安部D.中国人民银行正确答案：D21 .商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究（）责任。A.民事B.行政C.刑事D.经济正确答案：C22 .根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下，发卡银行可以对超过O个月未发生交易的信用卡调减授信额度，但必须提前3个工作日按照约定方式明确告知持卡人。A.6B.9C.12D.24正确答

8、案：A23 .商业银行应当确保不同市场风险O之间的一致性。A.统计B.计量C,限额D.权重正确答案：C24 .我国票据法规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的()。A.背书无效B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书正确答案：C25 .金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。A.上级金融机构B.反洗钱信息中心C.银保监会及其分支机构D.公安、工商行政管理部门正确答案：B26 .我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括OoA.

9、OB.20%C.50%D.70%正确答案：D27 .董事每年应当亲自出席O以上的董事会会议。A.三分之二B.四分之三C.二分之一D.五分之三正确答案：A28 .商业银行应当至少每O年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。A.1B.2C.3D.4正确答案：C29 .根据单位定期存单质押贷款管理规定，单位定期存单处分所得不足偿付贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权费用的，贷款人应当向()另行追偿。A.借款人B.出质人C.存款人D.担保人正确答案：A30 .银行业从业人员应当树立终身学习和知识创造价值的理念，及时了解国际国内金融市场动态，不断学习提高政策法规、银行业务、O的水平，通

10、过“学中干”和“干中学”锤炼品格、补充知识、增长能力。A.风险管控B.内部控制C.风险化解D.业务拓展正确答案：A31 .商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的O进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。A.合法性、真实性和完整性B.合法性、真实性和有效性C.合法性、真实性和及时性D.真实性、有效性、完整性正确答案：B32 .根据单位定期存单质押贷款管理规定，存款行不按本规定对质物进行确认或贷款行接受未经确认的单位定期存单质押的，由中国银行业监督管理委员会给予警告，并处以()以下的罚款，并责令对其主要负责人和直接责任人

11、员依法给予行政处分。A.一万元B.三万元C.五万元D.十万元正确答案：B33 .商业银行贷款损失准备连续O低于监管标准的，银行业监管机构向商业银行发出风险提示，并提出整改要求;连续O低于监管标准的，银行业监管机构根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定，采取相应监管措施。A.六个月、一年B.一个月、三个月C三个月、六个月D.六个月、六个月正确答案：C34 .加强日常管理与监测，将从业人员行为监测纳入()。A.合规管理系统B.风险防控系统C.反洗钱监测系统D.风险监测系统正确答案：C35 .下列各级人民政府信访工作机构以外的行政机关的做法错误的是：A.对不属于本机关职权范围的信访事项，告知信访人

12、向有权的机关提出。B.由于信访人匿名来信提出信访事项，行政机关未在15日内对其进行书面告知。C.接访工作人员未对信访事项进行登记。D.有关行政机关相互通报信访事项的受理情况。正确答案：C36 .商业银行应建立获得和更新债务人财务状况、债项特征的重要信息的有效程序。若获得信息符合评级更新条件,商业银行应在（）内完成评级更新。评级有效期内需要更新评级时，评级频率不受每年一次的限制，评级有效期自评级更新之日重新计算。A.三个月B.半年C.一年D.一个月37.公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的，应当自知道或者应当知道作出行政行为之日起()内提出。法律另有规定的除外。A.15日B.30日C.

13、3个月D.6个月正确答案：D38 .根据单位定期存单质押贷款管理规定，贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其丢失、毁损或泄密的，由()承担责任。A.借款人B.贷款人C.存款人D.担保人正确答案：B39 .单位的O对本单位的内部治安保卫工作负责。A.主要负责人B.分管负责人C.相关部门负责人D.具体工作人员正确答案：A40 .合同约定专门贷款发放账户的，贷款()应通过该账户办理。A.发放B.使用C.发放和支付D.还本付息正确答案：C41 .贷款人应当按照中国人民银行关于利率管理的有关规定，根据（），综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素，合理确定贷款利率。A

14、.独立性原则B.匹配性原则C.风险控制原则D.风险收益匹配原则正确答案：D42 .下列不属于设立有限责任公司，应当具备的条件是OoA.股东出资达到法定资本最低限额B,有公司住所C.股东共同制定公司章程D.设立仲裁机构正确答案：D43 .商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值。用于重估的定价因素应当从（）的渠道获取或者经过独立的验证。A.前台B.后台C.独立于前台D,独立于后台正确答案：C44 .银保监会及其派出机构应当将反洗钱和反恐怖融资工作情况纳入机构O工作范围，督促银行保险机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。A.年度监管B.季度监管C,月度监管D.日常监管正确答案：D

15、45 .商业银行在银信类业务中，应按照实质重于形式原则，将商业银行实际承担信用风险的业务纳入统一授信管理并落实O监管要求。A.信息披露B.授信集中度C.授信限额D.贷款集中度正确答案：B46 .根据我国票据法，持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起()内不行使而消灭。A.1个月B,1年C.2个月D.6个月正确答案：D47 .银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具有良好的社会信誉和经营业绩，最近()内没有重大违法、违规行为。A.一年B.二年C.三年D.五年正确答案：C48 .根据中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知规定，对严重违规的股东，要依法()或限制其股东权利。A.责令转让股权B.纠正违规C.要求退回股权D.限制分红正