2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题库.docx

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1、2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题库单选题（共80题）1、小华月末投资1万元，报酬率为6览10年后累计多少元（）。.年金终值为1438793.47元B.年金终值为1538793.47元C.年金终值为1638793.47元D.年金终值为1738793.47元【答案】C2、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A. I.III.III.IVB. I.III.I11C. I.III.IVD. I.III.IV【答案】A3、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.I1、I11D.I、I1、III、IV【答案】D4、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A. I.III.

2、IVB. I1.III.IVC. I.II.I11D. I.I1.III.IV【答案】D5、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）oA. I.II.I11B. I.I1C. III.IVD. I.I1.III.IV【答案】B6、下列客户信息属于定量信息的有（）oA. I、I1B. I、IV【答案】7、行业分析方法包括（）。AI、I1、I11B. I1、IVC. I1、II1IVD. I、I1、III、IV【答案】D8、根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述，理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为（）o.I1、IVB. IIKIVC. I、I1D. I、III【答案】C

3、9、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A. I.III.IVB. I.II.I11D.I.I1.III.IV.V【答案】A10、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。.III、IV、VB. I、I1、IIIC. I、VD. I、IV、V【答案】C11、下列关于年金的表述，正确的是（）。A. I、I1、I11B. I、I1C. I1、II1IVD. II1IV【答案】A12、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。.形态B.比例C.时间D.规模【答案】A13、货币之所以具有时间价值原因有（）oA. I.I1.IVB. II.III.IVC

4、. I.I1.VD. I.II.III.V【答案】A14、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）o.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则【答案】B15、下列关于消费的说法中，正确的有（）oA. I.I11B. I.HC. II.I11D. I.III.IV【答案】A16、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）o.I.II.III.IVB. I.II.I11C. I.IVD. I.I1【答案】A1

5、7、关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力，下列说法正确的是（）。A. I1、I11B. I1、IVC. I、I11D. I、IV【答案】D18、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D19、下列不属于健康保险的是（）。.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险【答案】A20、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那

6、么，（）。A. I、IVB. I1、IVC. II1IVD. I、I11【答案】C21、投资规划的步骤包括（）。A. I.I1.IIIB. III.IV.VC. I.I1.III.IV.VD. I.I1.IV.V【答案】C22、某公司今年每股股息为O.5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为O.03,市场组合的风险溢价为O.08,此公司的股票的B值为1.5,计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。.25B. 15C. 10D. 5【答案】C23、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略【答案】B24、证券公司人力资源部的

7、主要职能包括（）。A. I.II.I11B. I.I1.III.IVC. I1.III.IVD. I.I1.IV【答案】A25、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）oA. I.II.I11B. I1.III.IVC. III.IV.VD. I1.IV.V【答案】B26、情景分析中所用的情景通常包括（）。A. H1IVB. I1、II1IVC. IxII1IVD. IxI1、IV27、风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。A.B.二C.三D.四【答案】D28、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A. I、I1、I11B. I、I1、IVC. I1、II1IVD. I、I1、

8、III、IV【答案】A29、容户风险特征可以由（）这些方面构成A. I.II.I11B. I1.III.IVC. I.III.IVD. I.I1.IVA. I.I1B. I.II.I11C. I1.III.IVD. I.I1.III.IV【答案】D31、证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。AI、I1、I11B. I、I1、IVC. I1、II1IVD. I、I1、III、IV【答案】D32、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A. I、I1B. I、I11C. I、I1、IVD. I、II1IV33、

9、根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）oA.I.II.I11B. I1.III.IVC. I.I1.III.IVD. I.I1.IV【答案】C34、中国人民银行1985年5月公布了1985年国库券贴现办法规定，1985年国库券的贴现为月12.93%o,各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）.60B. 56.8C. 75.5D. 70【答案】C35、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A. I.I1.III.I

10、V.VB. I.I1.IV.VD.I.I1.III.IV【答案】B36、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）oA. I.II.I11B. I.III.IVC. I.I1.III.IVD. II.III.IV【答案】A37、技术分析是建立在否定（）的基础之上。.有效市场B.半强式市场C.强式有效市场D.弱式有效市场【答案】D38、证券产品选择的步骤有（）。A. I.II.I11B. I.I1.III.IVC. I.III.IV【答案】B39、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A. I.I11B. I.II.I11C. I1.IVD. I1.III.IV【答案】D40、张某名校本科毕业，著

11、名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A. I、II1IVB. I、I1、III、IVC. I、IIID. I1、II1IV【答案】D41、技术分析方法的特点有（）。A. I.II.I11B. I.I1.IVC. I.I1.III.IVD. I.I1【答案】A42、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A. I.I1B. I.I11C. III.IVD. I1.I

12、V【答案】B43、一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为（）。A.政府债券、公司债券、金融债券B.金融债券、公司债券、政府债券C.政府债券、金融债券、公司债券D.公司债券、金融债券、政府债券【答案】D44、某人患有先天性心脏病，于2009年3月1日投保了重大疾病险,保单当日成立，下列说法正确的是（）。A. I、I1、IIIB. I、I1C. I、IIID. II1IV【答案】D45、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A. I.I1B. I.IVC. I1.IVD. III.IV【答案】B46、常见的

13、指标有（）。A. I.III.IVB. I.II.I11C. I.I1.III.IVD. I1.III.IV【答案】47、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A. I.II.I11B. I1.IVC. I.I1.III.IVD. III.IV【答案】A48、主动轮动策略的优点有（）。A. I、I1、III、IVB. I1、II1IVC. I、I1、IIID. II1IV【答案】A49、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】D50、B系数主要应用于（）。A. I、II1IVB. I、I1C. IIKIVD. I、I1、III、IV

14、【答案】A51、常见的指标有（）。A. I.III.IVB. I.II.I11C. I.I1.III.IVD. I1.III.IV【答案】C52、证券产品选择的步骤是（）oA. 了解客户信息一确定投资策略一分析证券产品B.确定投资策略一分析证券产品一调整投资策略C.确定投资策略一了解证券产品的特性一分析证券产品D.了解客户信息一了解证券产品的特性一确定投资策略【答案】C53、行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】B54、简单型消极投资策略的优点是（）。,放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C55、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。.I、II1IVB. I、I1、III、IV