2023年基金岗位从业资格证考试题附含答案.docx

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1、2023年基金岗位从业资格证考试题（附含答案）1 .以下不属于金融市场的是（B）A、上海黄金交易所B、北京石油交易所C、中国外汇交易中心D、银行间同业拆解中心2 .以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A、投资未来收益具有不确定性B、投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D、投资的产出会大于投入3 .按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A、票据市场B、黄金市场C、艺术品市场D、外汇市场4 .关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A、基金投资者是基金公司的股东B、依据基金合同成立C在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D、公司设有董事会，

2、代表投资者的利益行使职权5 .关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是 （B）A、基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行 则不需要B、银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户 是激进型客户C基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D、基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固 定6 .某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的 业绩。下列做法合规的是（D）A、在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B、任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起 管理C、同向和反向交易D、研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人 提供7 .私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申

3、 报的信息，下列描述错误的是（A）A、高级管理人利害关系人的基本信息8 .管理基金基本信息C股东或合伙人基本信息D、高级管理人员基本信息9 .基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A、依法撤销B.持有人大会解聘C连续2年亏损D、依法取消基金管理资格9,申请开展基金销售业务的机构应（B）A、缴纳风险抵押金B、制定完善的资金清算流程C具备符合资质的投资管理人员D、获得注册所在地人民银行分支机构的批准10 .某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公 司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A、无需主动向监管机构提供违法违规线索B、无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行 调查

4、要予以配合C立即向上级部门或者监管机构报告D、应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11 .基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取 销售费用A、基金销售协议B、理财服务协议C基金合同D、基金资产托管协议12 .某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该 股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监 管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了（C） 的规定。L应当专业谨慎、勤勉尽责；n.应当强化投资风险 管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动；出.不得从 事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活 动。A、 I. n. m.1. m.C、i. n.D、 n. m

5、.13 .基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合 同时，正确的做法是（D）A、应通知管理人后再执行投资指令B、应报告中国证监会并按其要求处理C、应在执行指令后立即报告中国证监会D、应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中 国证监会报告14 .关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是（D）A、取得基金从业资格B最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政 处罚C通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律 知识考试D、具有2年以上证券投资管理经历15 .不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（D）A、正确树立基金职业道德观念B、积极参加基金职业道德实践C深刻领会基金职业道德规范D、

6、接受所在机构的业务培训16 .关于基金职业道德，以下表述错误的是(D)oA、是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的 具体化B、是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的 职业行为规范C是基金从业人员职业道德规范的简称D、是一般社会道德、职业道德的总和17 .关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审 慎的基本要求，以下错误的是(B)oA、持证上岗B、具有本科以上学历C、持续学习D、审慎开展执业活动18 .关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是(A)。A、在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请B、在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时， 应当公平地对待所有客户C尊重

7、所有客户D、不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼19 .关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的 是（OoA、认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B、认购费一般高于申购费C认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2日之内确认D、认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请20 .开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持 有人的（B）进行确认登记。A申购基金金额B、持有基金份额及其变动情况C、申购基金行为D、持有基金金额21 .基金的募集一般要经过（D）四个步骤。A、申请、注册、发售、基金验资B、申请、审批、注册、基金验资C、申请、审批、发售、基金合同生效D、申请

8、、注册、发售、基金合同生效22 .投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传 送给(D)oA、证券交易所B、基金托管人C、中央结算公司D、注册登记机构23 .以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是 (B)oA、真实性B、便利性C、完整性D、及时性24 .股票基金净值公告的内容不包括(A)oA、基金万份收益B、基金份额累计净值C基金资产净值D、基金份额净值25 .我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有 (OoA、担保公司B、支付公司C、保险公司D、信托公司26 .关于份额持有人权利，描述错误的是(A)oA、通过持有人大会参与基金投资决策B、分享基金财产收益C参与分配清算后的剩余基金财

9、产D、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权27 .下列关于基金持有人，描述错误的是(A)oA、基金的管理人B、基金的受益人C基金资产所有者D、基金的出资人28 .关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是(C)OA、托管基金财产B、管理基金资产C转让其持有的基金份额D、查阅全部基金投资资料29 .基金市场营销的特殊性体现在(D)oA、稳定性B、全面性C、安全性D、适用性30 .基金的宣传推介应当突出(A)oA、投资风险”B、业绩稳健”C、有保障、高收益”D、感享牛市”31 .关于基金产品风险评价，说法错误的是(B)oA、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部 门完成B、基金评价

10、的方法应当保密C评价的结果应当定期更新D、过往的评价结果应当作为历史保存32 .基金宣传推介材料要求报备的内容不包括(D)oA、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B、基金管理公司督察长出具的合规意见书C基金托管银行出具的基金业绩复核函D、基金评价机构出具的业绩表现报告33 .基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当(B)oA、充分说明保本基金的收益率B、充分揭示保本基金的风险C充分说明基金经理的过往业绩D、充分说明保本基金和银行存款的一致性34 .基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应 重点考虑的软件功能不包括(D)oA、安全保护B、分权制约C身份验证D、方便快捷35 .关于基金管理人

11、应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是(C)oA、风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯 号B、公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化 和自动化C风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估D、风险业绩评估小组应定期提供评估报告36 .控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制 环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境 内容的是(D)oA、经营理念和内控文化B、员工道德素质C公司治理结构D、公司技术系统37 ,下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是 (OoA、内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各 个环节B、内部控制是一个过程C、内部控制可以保证控制目标

12、的实现D、内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活 动之中的一系列活动38 .根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的 是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是(D)oA、授权岗位和执行岗位B、执行岗位和审核岗位C保管岗位和记账岗位D、咨询岗位和审核岗位39 .关于会计系统控制，以下 表述错误的是(A)oA、公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体 现B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体C公司会计与基金会计不能同时兼任D、不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等 方面均互相独立40 .基金销售的基金宣传推介材料应为(C)oA、基金评价机构制作B、基金销售人员自己

13、制作C基金销售机构统一制作D、有资质的的理财顾问制作41 .基金管理人监事会的合规责任不包括(C)oA、通知业务机构停止违法行为B、会计监督C提议召开董事会D、随时调查公司财务情况42 .目前，我国基金销售机构的现状是(A)0A、期货公司可以申请基金销售资格B、保险代理机构可以申请基金销售资格C证券咨询机构不能申请基金销售资格D、信托公司可以申请基金销售资格43 .对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提 供了更好的激励约束机制，原因在于(OoA、如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有 赎回压力B、封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高C如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资

14、者，基 金管理人管理费收入也会增加D、封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定44 .基金合同一般不约定(A)的权利和义务。A、基金销售机构B、基金份额持有人C基金托管人D、基金管理人45 .基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，间接 投资”体现在(C)oA、基金不直接投资股票市场B、基金不直接投资债券市场C基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资D、基金是由专业或非专业的投资机构进行管理46 .基金监管活动的要素主要包括(D)等。A、原则、内容、方式、手段B、目标、原则、方式、手段C、目标、体制、手段、方式D、目标、体制、内容、方式47 .中国证监会对基金监管的主要措施不包括(A)oA、拘留B、行政处罚C限制交易D检查48 .关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正 确的是(A)oA、某基金公司董事会积极指导公司的内控建设B、某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均参与 基金销售C某基金公司的企业文化是股东利益优先D、某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长 期不足49 .以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的 是(D)oA、托管人的法定名称或住所发生变更B、基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动C托管人发生涉及托管业务的诉讼D、托管部内部职能调整50 .关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以 下做法正确的是(B)oA、不正当竞争B、公平合法有序竞争