交易结算资金账户监管协议.docx

《交易结算资金账户监管协议.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《交易结算资金账户监管协议.docx（16页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、*银行股份有限公司T*有金属交易所交易结算资金账户监管协议甲方（交易所）：乙方（银行）：甲方是依法设立的大宗商品交易市场，指定乙方为交易结算资金账户监管银行。为保证用于结算的交易商资金安全，乙方同意按照本协议约定条款，甲方委托乙方在国家核准的经营范围内对交易资金专用账户进行监管。双方经过友好协商现订立如下协议：第一章合作内容和原则第一条双方的合作建立在平等、互利、诚信的基础上,以建立长期的业务合作关系和实现双方业务的共同发展为目的。第二条双方的合作应以结算资金的快速、安全、高效汇划为目的，为交易商提供高效、便捷的支付结算服务促进市场的健康、稳定发展。第三条双方的合作采用如下模式：双方平台通过互

2、联网连接，所有监管账户的交易结算资金的业务相关信息，首先通过各自的内部网络传送至各自总部计算机系统，再通过总部之间的计算机系统连接完成各项业务处理。主要功能包括：签约、解约、入金、出金、查询等。平台运行通过系统签到/签退方式保障安全，系统签到后启动系统交易运行，签退后关闭系统交易运行。第四条甲方委托乙方作为交易结算资金账户监管银行，由乙方向甲方及交易商提供支付结算、资金划拨、信息披露及相关配套金融服务。第五条双方的合作遵循乙方不垫付任何资金，平台出金指令默认由交易商主动发起的原则。第六条在合法合规的原则下，双方共享客户资源，合作开发市场的潜在交易商。除法律、法规另有规定外，对在合作期间双方通过

3、对方获得的客户资料不得向第三方透露。第二章名词解释第七条交易商是指由甲方根据有关法律法规以及交易所业务规则审核批准通过，获得在甲方交易平台交易资格的企业或其他组织机构。第八条交易平台是指甲方为交易商提供的进行大宗商品现货交易的电子信息平台。第九条交易结算资金监管专用账户（A）是指甲方在乙方开立的集中监管交易商交易结算资金的银行结算账户。以下简称：账户A根据*有金属交易所有限责任公司交易商入市协议中约定，下列资金通过账户A支付结算：1、货款；2、手续费（含交易手续费和交收手续费等）；3、账户利息；4、违约金；5、仓储费、物流费、检测费、延补费、金融服务费；6、其他应由交易商支付的资金。第十条交易

4、商绑定银行结算账户（B）是指交易商在国内任意银行开立的用于资金结算的企业账户。以下简称：账户B第十一条交易商在交易平台上的交易账户（C）是指交易商在甲方交易平台开立的专门用于在线结算用途的虚拟账户。以下简称：账户C第十二条甲方自有账户（D）是指甲方在乙方开立的用于甲方以下资金结算的一般结算账户。以下简称：账户D1、手续费（含交易手续费和交收手续费等）；2、账户利息。该利息是指甲方账户A内的资金所产生的利息；3、交易商应支付甲方产生的各项费用（含仓储费、物流费、检测费、延补费、违约金、金融服务费等）。第十三条签约是指交易商通过甲方交易平台将账户B与账户A建立支付结算绑定关系，并在乙方系统进行登记

5、的操作。第十四条解约是指交易商通过甲方交易平台将账户B与账户A解除支付结算关系，并在乙方系统进行登记删除的操作。第十五条入金是指交易商主动将其账户B中资金转账至账户A后，甲方交易平台在其账户C中登记一笔入金信息记录。第十六条出金是指甲方根据交易商的指令登记，在下一个交易日将资金从帐户A划入交易商帐户B中，甲方交易平台同步在交易商帐户C中登记一笔出金信息记录。第十七条资金划拨是指甲方根据交易情况将第十二条所述需结算给甲方的资金从账户A中划拨到其账户D中。第三章资金结算和账户结构第十八条甲方开立的账户A属于监管账户范畴，甲方合作的交易商选择乙方作为结算银行的，其交易资金必须通过该账户支付结算。第十

6、九条乙方按季度为账户A进行结息。乙方在协议期内不收取甲方账户A的账户管理费、交易手续费等服务费用。第四章交易结算资金监管服务的签约登记、维护和解约第二十条签约登记1、交易商获取甲方交易平台资格后，通过交易平台向乙方发起签约登记申请。2、交易商账户B和甲方账户A之间建立了平台线上结算登记关系。交易商可在乙方登记多个账户B,账户B支持国内任意银行对公账户。甲方应将签约成功后的交易商账户B发至乙方进行签约登记。3、乙方有权拒绝甲方客户号下所有账户进行签约登记。第二十一条解约及维护1、交易商通过甲方交易平台向乙方发起解约申请。2、乙方接收到甲方交易平台发送的解约指令就视为签约登记关系已经解除。3、交易

7、商通过甲方交易平台向乙方发起签约登记信息的修改及维护。乙方在接收甲方交易平台发送的指令后与新的登记信息建立签约登记关系；4、对于交易商存在在途业务（含待出金/处理中等）的情况，乙方有权拒绝其发起的解约及维护指令；第五章入金和出金第二十二条入金时交易商通过账户B主动向账户A发起转账，乙方在收到款项后将入账信息登记在簿，登记内容包括：付款账号、户名、开户行行号、开户行行名、入账日期、入账时间、交易金额、资金性质（入金/退汇）。甲方通过乙方提供的入金查询接口获取交易商的入金登记信息,确认无误后为交易商交易账户C充值相应的金额。若遇到出金后发生退汇的情况，乙方须将退汇信息登记在入金信息登记簿中，并向甲

8、方提供相应查询接口。第二十三条乙方有权拒绝交易商未签约账户的转账，并告知交易商错误信息。第二十四条出金时交易商通过甲方交易平台向乙方发起出金申请指令。出金指令内容包括：交易类型（出金）、账号、交易金额、交易日期，甲方平台应通过乙方要求的数字认证加密方式对指令加密后发送到乙方平台进行验密。乙方收到出金申请信息后，校验交易商申请出金账号在乙方银行系统中登记的信息，确认无误后登记该笔出金申请，并于下一个工作日内完成资金汇划，甲方根据交易商出金申请更新交易商账户C余额。交易商可在出金申请发出后，乙方完成处理资金汇划之前，发起出金撤销。乙方在收到甲方平台发起的撤销请求后,取消对该笔出金申请的处理，甲方交

9、易平台应将交易商取消出金金额冲正回账户Co第二十五条出金限额由甲方设定并履行交易商的告知义务。如有遇到账户A中余额不足以支付交易商出金申请时,乙方有权不处理出金业务，须由甲方补足账户A的资金后方可继续出金。第二十六条交易商入/出金规定1、入金时间：交易商可在任意时间内向账户A发起入金转账，具体到账时间以实际到账时间为准。2、出金申请时间：星期一至星期五的9：00-17：00（国家法定节假日除外）。乙方资金汇划时间为交易商发起出金申请的下一个工作日内。3、出金申请须在甲方交易平台交易运行时间发起，遇交易平台非运行时间，交易无法发起。4、甲方负责维护交易平台信息，保证信息真实、准确和完整。乙方不负

10、责监管交易商和甲方之间的交易结算过程和交易结果本身，在此方面仅按与乙方连接的甲方平台的指令行事。如甲方和交易商之间对交易或其它任何事项有异议，由双方自行解决，与乙方无关。5、乙方应确保入金登记簿中转账及退汇信息的准确性,对于入金查询中获得的入金登记簿记录，甲方均将视为有效入金信息。6、乙方根据交易商通过甲方平台发起的出金申请中提供的数据履行核对义务，视为乙方已善尽出金业务项下的职责，对于出金申请中提供的数据有误而造成的后果不承担任何责任。7、交易商签约登记的为非*银行账户，跨行转账服务费用由交易商自理，甲方应尽到告知义务。8、非*银行账户发起的出金申请，乙方暂不收取甲方及交易商任何跨行转账服务

11、费用。优惠政策如有变化，乙方应及时书面形式告知甲方。第六章资金划拨第二十七条甲方在确保账户A中余额充足的情况下，可在任意时间内向乙方发起资金划拨。资金划拨信息包括：附言、交易金额、交易日期、划拨类型、结息日期（利息划拨时需要）。资金划拨仅支持向账户D划拨资金，甲方不可任意变更。乙方在资金划拨时不校验账户D是否签约登记。甲方在发起利息划拨时，业务请求中发送结息日，乙方将根据结息日把对应日期结息金额足额划拨至账户Do第七章日终对账第二十八条对账1、当日完成日终结算后甲方可通过交易平台系统主动发起对账。对账信息中包含当日清算、次日清算、退汇清算三类信息明细。2、如数据有差错甲方和乙方应互相配合查明原

12、因，如当日下午18:00仍不能查明原因，则对账数据以乙方数据为准，确保当日完成清算，次日核对查实后再作相应调整。第八章双方的权利与义务第二十九条甲方的权利与义务1、负责甲方接口程序的开发与维护工作，并保持与乙方系统的正常连接并承担甲方端所需的各项投入。2、确保交易商在交易平台的交易账户余额的真实性、正确性、完整性。3、负责受理交易商通过甲方渠道发起的业务请求。4、甲方负责确保平台发起的交易商交易结算资金划款指令的有效性和甲方各渠道（PC、APP,微信端等）发起的账户B的密码校验。5、交易商出金时其可出金金额、单笔出金最高限额、每日累计出金最高限额及每日累计可出金次数等由甲方在其交易平台中控制，

13、具体以甲方公示为准。6、甲方与交易商的*有金属交易所有限责任公司交易商入市协议应在本协议的框架下签订。7、因乙方无法识别交易商的合法性、安全性，甲方交易平台应保障交易安全。8、在建立和维持业务关系时，甲方应按照中华人民共和国反洗钱和反恐怖融资法的规定，开展客户身份识别等工作，同时采取符合反洗钱法律、行政法规等相关要求的客户身份识别和身份资料保存的必要措施，档案保管期限20年。当乙方因反洗钱工作需要，需调取客户身份识别相关资料时，甲方应积极配合，并对其所提供信息资料的真实性、准确性、完整性负责。第三十条乙方的权利与义务1、负责乙方端接口程序的开发与维护工作，并保持与甲方系统的正常连接并承担乙方端

14、所需的各项投入。2、负责根据甲方交易平台的支付业务请求实现甲方和交易商之间的支付结算以及配套的相关金融服务。3、负责根据*银行企业银行结算账户管理实施细贝（!的开立要求，履行交易商*银行账户B的尽职审核，保证户名和账号的真实性、正确性、完整性。4、负责受理交易商通过甲方渠道发起的业务请求。第三十一条甲、乙双方应当各自根据业务流程制定相应的管理制度，并做好各自员工的培训工作以保证业务操作的规范。第三十二条甲、乙双方有权在各自的网站或其他宣传载体上公开双方的合作关系。甲、乙双方针对本服务所制定的宣传计划和宣传资料应经双方审核同意。第三十三条甲、乙双方应当通过设立咨询电话、指定专业人员等方式负责解答

15、交易商使用本服务时所出现的问题。第九章双方的责任条款第三十四条为确保甲、乙双方及时清算资金，甲方必须确保账户A内有足够的资金进行当日清算。如甲方账户A中余额不足，乙方将在系统中拒绝交易商的划款指令，由此引起的一切后果由甲方负责向交易商解释和赔偿，乙方不承担任何责任。第三十五条除正常的支付业务请求（出金和资金划拨）外，未经乙方同意，甲方不得将账户A内的资金以任何形式划出、提供抵押或者质押，否则乙方有权拒绝支付资金，并有权因此解除监管责任。第三十六条交易结算数据以甲方交易系统记录为准，乙方不予干预。若交易商对其交易结算资金清算明细和余额有异议应当由甲方负责查询并核实，甲方负责将核实结果通知交易商。第三十七条甲、乙双方对账以乙方数据为准。交易商如有异议由甲方、乙方负责查明原因，如有差错由甲方、乙方另行约定进行调账处理。第三十八条由于甲、乙双方系统故障导致交易商交易结算资金转账未能成功，双方应当及时当告知交易商，共同协商解决。第十章系统连接第三十九条甲、乙双方应当遵守双方制订的系统接口规范，严守保密协议，分别开发各自的接口程序并配置所需的硬件设备、软件及网络服务，费用由各自承担。第四十条甲、乙双方系统联网后，双方之间的数据通讯经过数据加密后，传输双方通过系统交换的电子指令具