什么是KYC机制.docx

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1、什么是KYC机制？KYC?什么是KYC?为什么注册个海外公司也要做KYC?O1什么是KYC?KYC:全称knowyourcustomer,意思是充分了解你的客户。简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、反恐怖主义融资等风险存在。02完善KYC机制客户识别：CustomerIdentificationProgram(CIP),包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；(2)客户尽职调查:CustomerDueDi1igence(CDD),以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；深

2、入尽职调查：EnhancedDueDi1igence(EDD),针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；(4)简化尽职调查：Simp1ifiedDueDi1igence(SDD),适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。03与艮彳亍KYC(1)职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；(2)账户用途，开户的理由；(3)财富或收入的初次及持续来源；(4)预计账户活动，例如交易金额及次数；(5)开户资金来源；(6)使用的服务类型等；04KYC的重要性KYC最早由巴塞尔银行监管委员会在关于防止利用银行系统进行洗钱的声明(1

3、988年）中提出，现在KYC已经成为反洗钱领域的基本制度和金融机构与客户建立关系的基本要求，世界上大多数国家都明确表示，金融监管机构需要请求并授权这样做。05不同国家的KYC澳大利亚：2006年反洗钱和反资助恐怖主义法（AM1/CTF法）使KYC法律生效。2007年反洗钱和反资助恐怖主义规则文书为适用法律的权力和要求提供了指导。加拿大：加拿大金融交易和报告分析中心于2016年6月更新了相关法规，以识别个人客户并确保符合反洗钱和KYC法规。印度：2002年，印度储备银行为所有银行引入了KYC标准。2004年，印度储备银行指示所有银行确保在2005年12月31日前完全遵守KYC法规。新西兰：KYC法律于2009年底颁布，并于2010年生效。KYC对所有注册银行和金融机构都是强制性的。英国：2017年反洗钱条例是英国KYC的基本规则。美国：根据2001年美国爱国者法案，美国财政部长于2002年10月26日最终确定了该条例，KYC对所有美国银行都是强制性的。