案例：存在特殊身份关系时由主张借款关系的一方承担举证责任.docx

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1、案例:存在特殊身份关系时由主张借款关系的一方承担举证责任裁判要旨双方存在情人关系等特殊身份关系时，一方依据银行转账凭证主 张借贷关系，而对方否认双方存在借款合意，并主张转款系基于双方 特殊个人关系产生的其他法律关系的。该情形与民间借贷司法解释 第17条（现为第16条）规定的“原告仅依据金融机构的转账凭证提 起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务”的 情形不符，法院不能适用该条司法解释分配举证证明责任。而应根据 民事诉讼法第64条第1款关于“谁主张，谁举证”的规定，由 主张借款关系的一方对其与对方之间存在借款合意以及其实际给付 借款的事实承担举证证明责任。案例分享：中华人民共和

2、国最高人民法院民事裁定书（2019）最高法民申2190号再审申请人（一审原告、二审上诉人）：易某厅。委托诉讼代理人：王岩，浙江省平阳县水头镇凤林社区居民委员 会推荐。再审申请人（一审被告、二审被上诉人）：涂某。委托诉讼代理人：王辉，甘肃勇盛律师事务所律师。被申请人（一审被告、二审被上诉人）：周某民。再审申请人易某厅、再审申请人涂某与被申请人周某民民间借贷 纠纷一案，不服甘肃省高级人民法院(2018)甘民终662号民事判决, 向本院申请再审。本院依法组成合议庭对本案进行了审查，现已审查 终结。易某厅向本院申请再审称，一、二审判决在审理中未查明2011 年1月18日在温州市平阳县农业银行，易某厅借

3、给涂某现金12万元 整用于生意周转的事实，认定事实不清。二、一审中周某民提交的其 所在单位乌鲁木齐市公安局米东区分局三道坝派出所出具的证明 未进行质证，二审判决采信该证据，违反了民事诉讼法认定事实的主 要证据应当质证的规定，属于程序违法。三、二审判决认定周某民不 应当对涂某案涉借款承担连带责任，属于认定事实错误。2011年5 月19日和2012年4月19 H,涂某以修车和交违章罚款的名义向易 某厅借款，前述车辆系涂某和周某民的家庭用车。2011年8月6日 和8月25日，涂某携带儿子乘飞机自武汉回乌鲁木齐，向易某厅借 款购买机票。易某厅支付上述费用及借款合计为6280元整。前述借 款发生在周某民

4、与涂某的婚姻关系存续期间，周某民均知情，其应当 对涂某借款承担连带责任。四、本案民间借贷纠纷的发生，完全是因 为涂某、周某民不积极履行偿还借款的义务，故本案诉讼费用应当由 涂某、周某民承担。故依据中华人民共和国民事诉讼法第二百条 第一、二、四、五项申请再审。针对易某厅的再审申请，涂某提交意见称，易某厅与涂某之间不 存在借贷合意以及借贷事实。二审判决认定双方之间账户往来的差额 即为借款,属于认定事实错误,适用法律也错误，导致判决结果错误。针对易某厅的再审申请，周某民提交意见称，易某厅主张的2011 年1月18日至2012年6月30日期间发生的所谓民间借贷，是在涂 某与周某民夫妻关系存续期间，但此

5、时周某民与涂某分居多年，无任 何往来。且涂某与易某厅作为情人同居关系之间的债务借款等周某民 完全不知情，也未签名认可，即使借款存在，也明显超出日常生活所 需，没有用于家庭生活，不能认定为夫妻共同债务。周某民不应对涂 某的所谓借款承担连带责任。二审判决驳回易某厅对周某民的诉讼请 求是公正合法的，易某厅的再审申请不符合法律规定，请求予以驳回。涂某向本院申请再审称，一、二审判决无视涂某与易某厅之间存 在情人关系这一特殊事实，仅凭双方银行账户之间互相转款的差额即 主观臆断认定存在借款关系，属于事实认定错误。（一）涂某与易某 厅之间长期保持情人同居关系。易某厅虽然否认，但在本案一审中其 向法庭提交的证据

6、证明其为涂某本人、母亲、孩子多次购买机票、家 具、首饰，多次一同出外旅游，拍摄照片等一些不可能存在于普通朋 友之间的事实，说明二人存在情人关系。（二）双方不存在借款的合 意和借款的事实。易某厅向一审法院提交的500万元的借条中“涂某” 的签名经过司法鉴定不能确认系涂某本人所签。其余两张借条系涂某 被逼迫所写。而易某厅在一、二审中对借贷事实如何发生、款项如何 支付的陈述与转账凭证自相矛盾，仅依据转账凭证不能认定双方之间 存在借款的合意以及借款的事实。事实上是双方在存在情人关系的情 况下发生各种账务往来，在双方关系破裂后，易某厅以涂某隐私相要 挟无果的情况下，凭借其他事务中支付款项的转账凭证以及伪

7、造的 500万元借条，要求涂某归还并不真实存在的借款。（三）二审判决 确定易某厅和涂某之间相互转款的差额为3875750元没有证据支持。 其一，易某厅提交的银行流水不完整、不客观。其二，根据易某厅提 交的不完整的银行流水，经核实，自2011年1月24日到2012年6 月30日双方的资金差额为1589717元，而非500万元。二审开庭中， 易某厅明确表示2012年7月1日到2013年10月25日的转账凭证与 本案易某厅主张的500万元借款无关，不作为证据提交，另行主张。 但二审法院置易某厅明确的意思表示不顾，将2012年7月1日之后 的转账计入总额。一、二审判决将本应由易某厅承担的举证责任错误

8、分配给涂某，属于适用法律错误。最高人民法院关于审理民间借贷 案件适用法律若干问题的规定第十七条适用的前提，只限定于原告 仅依据金融机构的转账凭证起诉，被告抗辩转账系偿还双方之前借款 或其他债务而提起民间借贷诉讼的情形。首先，本案中，易某厅起诉 时除依据转账凭证外，还依据500万元的借条。借条经司法鉴定后不 能确认系涂某本人书写，故易某厅并未完成其作为出借人的举证责任。 其次，本案中，涂某抗辩双方之间的转款系情人关系存续期间的账务 往来，包含赠与、合伙做生意、购买房屋、车辆、同居期间的共同生 活支出等多种事务，并非抗辩偿还之前借款或者其他债务，因此该条 司法解释不应适用于本案。易某厅应对涂某有向

9、其借款500万元的借 款合意及借款关系的存在承担举证责任。但本案无论是500万元的借 条，还是易某厅提供的不完整的银行流水，加之易某厅自己都无法说 清借款事实发生的经过，其显然没有完成举证责任。综上，依据中 华人民共和国民事诉讼法第二百条第二、六项之规定申请再审。针对涂某的再审申请，易某厅提交意见称，涂某主张易某厅与涂 某系情人关系不属于民事法律关系调整范围。鉴定意见仅仅是认为不 能确定500万元借条中“涂某”签名是否本人书写，并非认定该签名 不是涂某书写。二审判决依据易某厅给涂某转账的银行交易明细进行 审理，以双方账户往来差额认定双方存在借款款项，不存在认定事实 不清和适用法律错误的情形。本

10、院经审查查明，易某厅一审起诉主张涂某2011年1月至2012 年6月期间多次向易某厅借款，并于2012年6月30日出具借条确认 借款500万元。二审庭审笔录载明，易某厅在二审庭审中陈述，其提 交2012年7月1日至2013年10月25日的银行转账证据与本案无关， 另行主张。本院认为，综合易某厅和涂某申请再审的事由和理由，本案审查 的主要问题是:1.二审判决认定易某厅与涂某之间形成民间借贷关系 并认定借款金额为3875750元是否存在认定事实缺乏证据证明及适 用法律错误的情形;2.二审判决未支持易某厅要求周某民承担连带清 偿责任的诉讼请求，是否存在认定事实的主要证据未经质证的情形; 3.二审判决

11、是否存在应予调查收集证据而未调查的情形;4.本案是否 有新的证据足以推翻二审判决。对此，本院评析如下：关于本案法律关系性质的认定。借款合同是借款人向出借人借款, 承诺到期返还的合同，合同双方需达成出借和使用资金的合意，自然 人之间的借款需出借人实际给付出借款项。本案中，易某厅主张其与 涂某之间构成借款关系，并提交三份金额分别为12万、82万和500 万的借条以及银行交易明细，以涂某最终借款500万元为由要求涂某 归还借款及利息。首先，易某厅依据500万元借条主张权利，其提交 的银行交易明细系用以证明已实际给付出借款项。涂某否认双方存在 借款合意，主张转款系基于双方特殊个人关系产生的其他法律关系

12、。 本案与最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规 定第十七条规定的“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷 诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务”的情形不符， 二审判决适用该条司法解释分配举证证明责任有误。根据中华人民 共和国民事诉讼法第六十四条第一款之规定，易某厅应当对其与涂 某之间存在借款500万元的合意以及其实际给付500万元借款承担举 证证明责任。其次，易某厅提交的500万元借条，经鉴定不能确认是 否系涂某本人书写。从易某厅与涂某的银行交易明细可以看出，双方 账户资金往来频繁，从几千元到几十万元不等，且与易某厅主张的 500万元（包括82万元在内）借款金额不能

13、对应，在涂某否认转款 系借款的情况下，易某厅未能对此作出合理解释。因此，在借款凭证 存疑且易某厅主张的借款金额与其提交的转款凭证不能对应的情况 下，仅以易某厅与涂某之间存在转款差额为由，尚不能认定易某厅与 涂某之间存在借款合意。关于争议金额的认定。易某厅主张借款发生在2011年1月至 2012年6月期间，其提交的500万元借条的落款时间为2012年6月 30 H,且明确表示2012年7月1日后的转款另行主张权利。因此， 本案争议的金额发生日期为2012年6月30日前，该日期之后的转款 不应计入本案争议金额。二审判决通过比对易某厅与涂某银行交易往 来明细认定易某厅向涂某的转款差额为3875750

14、元,但其中包括2012 年7月1日之后的转款金额。因此，二审判决对本案争议金额的认定 亦有误。关于易某厅主张一审中周某民提交的分居证明未质证的问题。经 审查，该证据确未在一、二审中质证，二审判决直接在分析意见中作 为论据显然不妥。但二审判决最终认定周某民就案涉款项不承担连带 责任的理由是易某厅不能举证证明案涉款项系用于涂某和周某民的 婚后家庭共同生活，而非依据该证据认定周某民和涂某分居的事实。 因此，该证据未经质证，不构成中华人民共和国民事诉讼法第二 百条第四项的情形。关于再审新证据和调取证据的问题。经审查，易某厅申请再审时 提交：L 一份电话录音，用以证明周某民工作单位没有出具分居证明； 2

15、.信用卡对账单、携程网情况说明、短信截屏图片，用以证明涂某向 其借钱购买机票、支付汽车修理费、交纳汽车违章罚款等。对此，本 院认为，电话录音中人员身份无法确认，其真实性不能确认；购买机 票、支付汽车修理费等费用的证据系在二审庭审结束前均已存在且不 属于因客观原因不能取得的证据，且部分在一、二审期间已经提交， 不属于最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法 的解释 第三百八十八条规定的再审新证据。另，易某厅在二审中未申请调取 证据，二审法院不存在应予调取证据而未调取的情形。故本案不符合中华人民共和国民事诉讼法第二百条第一、五项的情形。综上，本案符合中华人民共和国民事诉讼法第二百条第二、 六项规定的情形，依照中华人民共和国民事诉讼法第二百零四条、 第二百零六条，最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼 法的解释第三百九十五条第一款，最高人民法院关于民事审判 监督程序严格依法适用指令再审和发回重审若干问题的规定第二条 第一款第三项之规定，裁定如下：一、本案指令甘肃省高级人民法院再审。二、再审期间，中止原判决的执行。审判长胡瑜审判员任雪峰审判员杨卓二。一九年八月十五日法官助理 杨录海 书 记 员 何 宇