管理制度-担保公司岗位职能制度申报行政许可证 精品.doc

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1、XXXXXX信用担保服务有限公司部门职能和岗位职责（暂行）综合管理部职能综合管理部负责人事及劳动管理、公文起草、档案管理、行政后勤、党团群和工会工作；负责经理办公会的会务工作，根据经理办公会的决定，分解下达各部门年度工作任务目标并负责督促检查。业务部职能业务部负责对申报项目的受理和尽职调查，撰写项目调查报告，设计担保方案，提出结论性意见；协助风险管理部对在保项目进行监管、风险预警报告；完成项目合同签约、抵（质）押登记和债权追偿；完成公司下达的业务目标任务。风险管理部职能风险管理部负责对业务部提交的项目调查报告的真实性、完整性和合规性进行尽职审查和现场核查；负责组织召开内部评审会、专家评审会和项

2、目决策会，并负责整理会议纪要；在业务部的协助下，负责组织对在保项目的监管和风险分析，并制定关注类以上项目的风险控制措施；负责监管联保机构的业务流程、业务品种、单笔规模、资本金管理、合同履行等情况。财务部职能财务部负责资金管理、会计核算、经费收支、社会保险缴纳和绩效考核。公司总经理岗位职能公司总经理是公司的法定代表人，负责公司的全面工作，并按照XXX中小企业信用担保基金管理暂行办法的规定履行职责、行使职权。分管综合管理部和财务部。公司副总经理岗位职能副总经理在总经理领导下开展工作，主要负责开拓担保、联保业务；负责担保项目的受理、审批、签约；负责与银行业金融机构和市联保机构的联系与合作；负责受理项

3、目的审查和在保项目的风险管理及代偿与追偿；负责与社会中介机构联系与合作；分管业务部和风险管理部。综合管理部部长岗位职能综合管理部部长在经理领导下开展工作，负责综合管理部全面工作，带领本部门全体员工履行好本部门职能，努力完成公司下达的各项任务。（一）具体职权：督办、查办领导交办工作任务的执行情况及报告；协调公司各部门间的关系，向有关部门布置和收集所需资料和数据；调配公司的办公设备和用品、通讯工具及车辆使用；调配本部门内部人员岗位和工作任务；对本部门人员调整和奖惩提出建议。（二）具体责任：对公司文件、档案管理负领导责任；对开展和完成领导交办的重大任务负责；对发现重大问题及时向公司领导汇报负责；对公

4、司印发的文件负责；对公司印鉴安全使用负责；对因本部门工作不力造成不良影响负责；对本部门员工贯彻公司规章制度不力和工作中的违纪违规行为负领导责任。业务部部长岗位职能业务部部长在经理和副总经理领导下开展工作，负责业务部的全面工作，带领本部门履行业务部职能，积极发展企业会员，努力完成公司下达的年度担保任务目标。（一）具体职权：确定申保项目是否受理；确定业务部岗位；对担保项目进行分配；审查项目经理的调查程序、笔录和调查报告；协调有关部门对在保项目进行调度和监管。（二）具体责任：对项目调查报告的完整性负责；对项目调查程序的合规性负责；对申保项目有关数据和凭证的真实性负领导责任；对在保项目风险未发现或未及

5、时报告负领导责任；对因审查和监督不力等原因发生代偿和损失负责；对未完成本部门年度任务目标负责；对本部门员工执行公司规章制度不力工作中的违纪违规行为负领导责任。风险管理部部长岗位职能风险管理部部长在经理和副总经理领导下开展工作，负责风险管理部全面工作，带领本部门履行风险部职能，努力完成公司下达的年度工作任务目标。（一）具体职权：分配风险部的工作任务；审查风险部的调查程序、笔录和审查报告；审查在保项目监管方案，并督促落实；对联保机构会员单位进行初审和监督检查；负责内审会、评审会和项目决策会的筹备与组织；协调公司有关部门和联保机构对重点项目进行督导和监督；对本部门员工调整和奖惩提出建议。（二）具体责

6、任：对风险部审查报告的合规性负责；对项目评议纪要的真实性负责；对在保项目监管方案落实情况负责；对在保项目风险未发现或未及时报告负领导责任；对因审查和监督不力等原因发生代偿负责；对本部门员工执行公司规章制度不力和工作中的违纪违规行为负领导责任。财务部部长岗位职能财务部部长在经理领导下开展工作，负责财务部全面工作，带领员工履行部门职能，完成领导交办的各项任务。（一）主要任务：严格执行担保企业会计核算办法及有关财务制度，确保公司财务收支和经营活动合法、有效；认真进行日常会计核算工作，及时、准确、完整地反映公司的经济活动；负责编制公司财务计划和会计报告，按要求向有关部门上报财务资料；负责收取和支付有关

7、款项，严格执行财务手续，及时申报税款，保障资金安全；协助公司档案管理人员做好财务档案的立卷和归档工作；负责接待审计、税务、工商管理等部门及上级有关部门的检查；负责公司财务印章的管理和使用及产权登记证、营业执照、税务登记证、组织机构代码证的保管和年检工作；发现经营和财务中的重大问题及时向公司领导报告，并积极寻求解决方案；严格执行公司的各项规章制度；根据需要向合作银行通告资产信用情况，做好公司领导交办的其它工作。（二）主要职权：对不符合财务规定的事项予以驳回；催办公司部门同有关财务方面的事项；要求有关人员提供财务工作中需要的有关资料；向领导报告财务管理上出现的弊端和漏洞，并积极寻求解决方案。（三）

8、主要责任：对因财务处理不当给公司造成损失承担责任；对丢失和损坏财务资料承担责任；对因财务印章管理使用不当造成的损失负责；对因服务不力影响业务工作和公司正常负责；对财务工作中再现的失、泄密问题负责；对发现问题不及进与领导沟通或没有提示其可能造成的后果承担责任；对未完成领导交办的任务负责。主管会计岗位职能会计在经理和本部门部长的领导下开展工作，协助公司领导制订公司财务管理制度和会计核算办法，建立健全公司财务管理各项规章制度并付诸实施。根据工作需要，也可兼职其他工作。（一）主要任务：严格执行担保企业会计核算办法及有关财务制度，确保公司财务收支和经营活动合法、有效；认真进行日常会计核算工作，及时、准确

9、、完整地反映公司的经济活动；负责编制公司财务计划和会计报告，按要求向有关部门上报财务资料；负责收取和支付有关款项，严格执行财务手续，及时申报税款，保障资金安全；协助公司档案管理人员做好财务档案的立卷和归档工作，保管在保项目的他项证；负责接待审计、税务、工商管理等部门及上级有关部门的检查；负责公司财务印章的管理和使用及产权登记证、营业执照、税务登记证、组织机构代码证的保管和年检工作；发现经营和财务中的重大问题及时向公司领导反映，并积极寻求解决方案；严格执行公司的各项规章制度；做好公司领导交办的其它工作。（二）主要职权：对不符合财务规定的事项予以驳回；催办公司部门间有关财务方面的事项；要求有关人员

10、提供财务工作中需要的有关资料；向领导反映财务管理上出现的弊端和漏洞，并积极寻求解决方案。（三）主要责任：对因财务处理不当给公司造成损失负责；对丢失和损坏财务资料承担责任；对因财务印章管理使用不当造成的损失负责；对因服务不力影响业务工作和公司正常运转负责；对财务工作中出现的失、泄密问题负责；对发现问题不及时与领导沟通或没有提示其可能造成的后果承担责任；对未完成领导交办的任务负责。出纳员岗位职能出纳员在经理和本部门部长的领导下开展工作，负责承办公司内部各项资金的结算、现金收付和有价证劵的管理工作，根据工作，也可兼职其他工作。（一）主要任务：建立健全现金出纳各种账薄，严格审核现在收付凭证，逐日逐笔登

11、记现金和银行存款日记账，做到日清月结；妥善保管现金和有价证劵，严格支票管理制度和支票使用手续；积极配合银行做好对账和报账工作，发现问题及时报告；负责税款的解缴和受理内部报销工作；协助会计做好年检、财务预（决）算工作；严格执行公司的各项规章制度；做好领导交办的其它工作。（二）主要职权：对不符合财务规定的事项予以驳回；催办公司部门间有关财务方面的事项；要求有关人员提供财务方面的资料；向公司领导反映财务工作中出现的弊端和漏洞，并积极采取补救措施。（三）主要负责：对因财务处理不当给公司造成损失承担责任；对丢失和损坏财务资料承担责任；对因服务不力影响业务工作和公司正常运转负责；对财务工作中出现的失、泄密

12、问题负责；对发现问题不及时与领导沟通或没有提示其可能造成的后果承担责任；对未完成领导交办的任务负责。 档案管理员岗位职能档案管理员在综合管理部部长领导下开展工作，主要负责公司文书档案、人事档案的管理工作。档案管理员也可由其他岗位人员兼任。（一）主要任务：根据公司档案管理办法，负责公司档案的整理分类编号、归档保管和统计利用工作；编制检索工具，严格借阅手续，做好保密工作。（二）主要职权：有权对归档文件和资料提出补充完善意见；有权催办有关人员办理归档文件；有权提出改进档案工作的意见和建议。（三）主要责任：对违犯规定借阅档案资料负责；对丢失文件和档案资料负责；对因档案资料管理不当出现失、泄密问题负责。

13、法律顾问岗位职能法律顾问由公司经理办公会议研究聘任，主要负责项目合法性 和项目代偿和追偿的诉讼代理。（一）主要任务：对公司经营管理决策中遇到的法律问题提供合法性、可行性和后果预测性意见（包括提示性法律意见和答复性法律意见）；评价担保项目的法律性风险，对借款与担保的合法性、反担保措施的有效性和可操作性及其它法律风险发表意见；草拟和审查合同及其它法律文书，制订并修改合同示范文本；指导和协助项目经理和项目主审办理签订合同、低（质）押登记等所涉及的各项手续；根据公司授权，发送律师函和发表律师声明；参与项目代偿后的追偿工作，根据授权，代表公司参与纠纷的调解、诉讼和仲裁；开展法律培训和法律知识宣传；协助担

14、保部设计业务新品种；协助风险部建立风险监控制度；保守公司和承保企业的机密信息。（二）主要职权; 对各部门不符合法律法规的行为和文件提出纠正的建议；对申保项目和担保方案独立自主发表律师意见；对各项目的合同签订与履行情况和反担保物的监管情况进行核查与监督；对公司机构建设、担保业务、风险控制等方面有建议权。（三）主要责任：对合同、协议的合法性和有效性负责；对其泄露公司和在保企业机密负责；对发现重大问题未向公司领导汇报负责；对因工作不力造成不良影响和损失负责。第四章 附则第二十四条 本制度如与国家法律、法规和上级文件不一致时，应作相应修改和调整。第二十五条 本制度由公司负责解释。二八年八月二十日精品推

15、荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精品推荐精