金融服务岗位职责(共8篇).docx

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1、金融服务岗位职责（共8篇）金融岗位职责1负责与各个贷款机构沟通签约时间，对审批结果、贷前资料、收集、整理、报送等有关资料进行跟进。2.负责本店贷款业务情况的综合分析及反馈3 .负责本店日常贷款工作的统计以及及时向部门主管汇报（下班点之前。）（截止时间未报负激励20元/次,当月累计10次未发负激励50元/此（特殊情况的提前报备），工资中体现）4 .负责本店销售人员的贷款培训工作，对于贷款机构更新的金融内容进行及时学习并熟练掌握，及时组织销售人员进行培训。5.主动了解金融竞品的优劣势，与部门领导保持良好的沟通与日常工作的反馈6 .尽自己最大能力对本部门可预见性的风险及时提报给部门领导并提出合理化建

2、议或方案。7 .熟练掌握贷款的相关知识和技能，积极参与本部门金融产品的包装及讨论8 .积极参加部门会议及公司培训9 .做好客户及同行来访的接待工作，并配合好销售做好相关工作10.完成部门制定的金融任务并服从部门主管的领导和监督11 ,了解客户需求，利用专业知识完成客户答疑，根据公司要求为客户提供匹配的金融方案12 .协助客户进行银行面签工作，确保客户顺利完成签约13.根于一线工作了解到的客户反馈，及时向部门主管提出流程优化方案。14 .工作态度端正，积极向上，认真并及时完整地完成部门主管交代的工作。15 .工作期间必须全天佩带录音笔（录音笔没有损坏的情况下，不接受任何理由备案）16 .工作认真

3、仔细，与销售等相关部门保持良好的沟通，如因个人原因造成贷款与实际不符或其他方面的损失均由个人承担。17.与客户保持愉悦的沟通，禁止本部门人员有态度蛮横、争吵等影响客户满意度的行为出现（无论什么原因）。18.本部门的金融政策对于各银行驻店员及金融区域经理进行保密19.禁止做出任何有损公司形象及利益的事情。20.禁止本部门或跨部门讨论工资问题21休班未提前与本部门领导沟通的或沟通后部门领导未同意，自行决定休息行为，视为旷工。22.金融总监岗位职责【篇1：金融部岗位职责】金融部岗位职能【篇2：融资专员、融资总监岗位职责与任职要求】融资专员一、岗位职责1、根据公司安排，开发潜在的客户资源；2、了解客户

4、财务状况和投资需求，根据资产状况、预期收益目标、风险承受能力，向客户出具专业的投资意见；3、合理配置客户资产，在安全、稳健的基础上，实现客户资产的保值增值；4、维护客户关系，跟踪基金项目，并定期与客户联系，报告项目的收益情况，向客户介绍新的金融服务、基金产品及金融市场动向，满足老客户的新需求。5、及时向直属上司提交工作计划及工作成果报告；6、完成公司安排的其他工作。二、任职资格1、专科及以上学历,金融、营销、法律专业优先；2、金融行业一年以上工作经验，有股票、期货等投资经验者以及从事过融资信贷、基金销售、银行客户经理人、信用卡销售、房产销代表、保险销售、证券经纪、医药销售以及其他行业市场销售经

5、验者优先；3、具备一定的金融知识，了解财税、金融等有关政策、法规；4、具有良好的沟通协调能力能力及优秀的谈判技巧和商务谈判能力5、有一定的客户资源或渠道6、有团队精神融资总监、市场总监一、岗位职责1、根据行业动态随时向公司提出经营发展调整建议，协助公司确定公司的发展战略及规划；2、负责公司年度投融资计划的制定及实施，确保年度投融资项目的进度实施和部门工作计划的完成3、负责与项目公司、各外联金融机构、银行等相关机构的外联和拓展；5、根据公司战略及项目资金需求，制订相应融资解决方案与融资可行性分析报告。包装产品、设计合作模式，撰写融资项目建议书、商业计划书等；6、负责公司与各大银行、知名企业、信托

6、、协会、民间资本等融资渠道建立良好的合作关系；7、负责团队建设，管理、培训等相关工作。二、任职资格1、本科及以上学历，投资、金融、法律、管理等类相关专业:2、基金、信托、证券、担保等行业五年以上工作经验。有丰富的资本运作经验，能独立开发高净值个人客户及企业投资客户，有独立完成项目融资的成功案例；3、具有扎实的金融专业知识，了解相关的金融政策，熟悉融资业务流程。具有良好的分析判断能力，具有一定的财务分析能力、行业研究能力，具备敏锐的洞察力和较强的风险控制能力，熟悉和掌握各种募资方案和最新渠道信息，有综合募资方案设计能力；4、具有丰富的募资渠道，和业内广泛的人际关系5、具备良好的书面及口头表达能力

7、，能够公开演讲和组织培训I,以及出色的谈判能力6、具备较强的部门管理和组织协调能力；7、现有团队者优先。【篇3：资本总监岗位职责】岗位职责：岗位职责：1、根据公司发展战略和发展目标建立适合公司经营管理和发展需要的投融资和资本运营体系。2、设计资本运作策略，协助管理层进行投融资战略规划，并组织实施。3、按照公司总体规划进行拓展融资渠道，进行项目融资活动，满足公司项目正常运作的资金支持，同时进行项目风险评估及财务分析预测，对项目资金使用进行有效地监管；4、做好公司在市场上募集资金的方案研究、制定及具体实施等工作；投资后继续追踪监管在投项目的业务，定期分析其运营情况并对风险评级及时预警；5、负责公司

8、财务监控、分析、预测，组织实施公司资金运作。参与公司经营决策，统筹处理财务工作中出现的各种问题，参与财务收支的重大业务计划、经济合同、经济协议等事项，保证财务工作正常有序运行任职资格的具体描述：任职要求：1、大学本科以上学历，年龄：35-45,经济管理、投资管理、财经类相关专业；2、熟悉投资项目管理、财务、证券、法律等相关知识，良好的项目策划、投资决策分析和运作能力；3、10年以上工作经验，8年以上投资或股权运作、企业收购、并购项目操作经验，并有组织实施大型投资并购项目管理操作的成功案例，具有国有企业资本运作经验或上市公司并购操作经验者优先；4、综合素养佳，良好的职业操守和组织协调能力，逻辑思

9、维能力强，出色的判断与决策能力、商务谈判能力、人际沟通能力及文字处理能力，有较高政治素质、事业心和责任感，诚实可信，抗压能力强。岗位职责：1、根据公司发展战略寻找符合公司发展需要的战略项目，为公司决策提供支持；2、组织、协调和实施公司的资产重组、转让、并购、置换等资本运作工作并开展投资者关系管理，培育潜在战略合作者3、协助公司投资、并购战略和进行上市融资活动研究，并落实公司上市后的规范性操作；4、组织制定公司融资方案，负责多种融资渠道的开拓，制定资金使用计划并定期检查融资资金使用；5、拟定公司资本运营战略规划；6、组织制定并完善集团公司各项投融资与运营管理制度并制定相应的管理流程；7、负责董事

10、长行程的安排，协助董事长处理对外事务；8、董事长交办的其他事宜。任职资格：1、金融、经济、证券、会计等相关专业毕业，本科及以上学历,具备一定的财务、金融及企业管理知识、熟悉掌握投融资流程和专项业务知识；2、熟悉证券、资本市场，并具有扎实的专业知识；对企业上市和再融资流程有一定的经验；较强的市场融资能力和资本运作能力;3、具有丰富的银行、证券、私募和民间资金等金融渠道资源经验；4、熟悉投融资专业知识和投融资流程，熟悉现金流管理知识；5、具备较强的计划、组织、协调、沟通能力，具备较高的文字表达能力，具有较强的公关能力及人际交往能力，能熟练使用会计软件；6、有证券公司投资银行部工作经验或基金公司行业

11、研究工作经验者优先；具有资产重组和资本操作的实际工作经验者优先。；7、气质形象佳！河南文杰房地产营销策划有限公司岗位职责第一章岗位设定公司根据业务开展的需求，秉承“专心、专注、专业”与时俱进,建立更加完善的管理制度，进行公司职能部门的合理区划和岗位的设定。担保公司共设五个部门：业务部，风控部，流程部，行政人事部,财务部第二章岗位职责一、总经理岗位职责1全面负责公司的经营管理，贯彻股东会（董事会）的战略部署。2.制定公司的经营方针和经营策略。3,负责公司资本的运作及资本的增值；4 .负责公司下属各部门之间协调工作，并负责对股东会（董事会）的工作汇报。5 .主持制定完成股东会（董事会）下达的利润指

12、标的工作计划并组织实施。6 .负责对外建立广泛的合作关系，就公司发展积累社会资源。7.负责协调调好各部门的工作及信息联系和沟通。8.对每笔业务的审批权和建议权。9.审核各部门制定的各项规章与具体操作规则。二、业务部经理岗位职责1主持业务部的全面工作；2 .负责组织制定业务规章制度、业务流程及具体操作规则和实施方案；3 .负责对业务部门的客户调查报告提出审查意见，为风险审批提供审批依据；4 .负责落实和检查公司各项管理规章制度在业务部门执行情况,提出改善意见和建议，供公司领导参考；1负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，进行分析，呈述己见；5 .保证客户资料的完整及真实性；6 .负责

13、解答客户的疑问，做好借款客户和理财客户的业务咨询服务，并尽可能解决客户在办理借款过程中遇到的困难；7 .负责借款到期前的通知和配合催收人员做好追缴清收工作；5.做汇报后管理工作，定期对在借款客户进行回访；6.负责协调和客户的关系，维持优质客户的关系；四、风险控制部经理岗位职责1 .负责主持风险控制部的全面工作；2 .制定风险管理业务规章及具体操作规章，并监督执行情况；3.对风险管理员审查过的担保项目资料予以审核确定，并报总经理审批；4.参与公司重大业务的前期调研，为总经理决策提供审批依据;5.负责本公司不良担保的统计编报；6.对借款审批中发现的问题及时与业务经理和客户沟通；7.对业务流程提出合

14、理化建议，提交领导决策参考；8,加强和组织内部员工队伍的业务培训，不断提高其职业道德水平和业务水平；9 .随时掌握借款客户到期、逾期情况，配合催收人员做好保后管理工作；10 .对总经理负责并汇报工作；I1积极完成总经理交办的其他工作五、风险控制部的业务流程及岗位职责1、在业务受理阶段，回复业务部业务经理咨询的相关问题；在项目调查阶段，与业务经理一起对申请客户进行实地调查，对业务经理要求申请客户提供的担保物的资料提出建议；结合实地调查进行风险综合评估，写出风险调查报告，对欠缺的资料通知业务经理补齐；2、风险评估的重点与分析（1）调查借款主体的合法性。（2）审查申请人提供的材料是否符合本公司的要求

15、，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方：加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证（卡）上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核；税务登记证是否经过审验；股东（董事）会决议内容应包括：申请本公司担保的期限、金额、用途、担保措施及委托代理人等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东（董事）的签名是否真实有效；贷款卡是否、是否年审合格；营业执照、机构代码证是否已经年审合格；户口簿、居民身份证（护照）是否在有效期内；身份证（护照）、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保申请人作核对；复印件与原件是否相符；其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印。（3）对借款项目的风险分析对借款人的信用进行风险分析，就是对借款人的还款意愿和还款能力的分析。对还款意愿，应注意通过人民银行的信用记录来考察担保申请人的信用记录，分析借款人的借款用途的真实性及可行性；对还款能力，应着重分析其还款计划的可行性、企业（个人）的偿债能力和筹资能力等。3、撰写风险评估报告，对借款项目进行审查。对同意或有条件同意的借款项目，连同相关材料上报总经理、董事长最后审批决定;4、风险评估报告要求明确提出该笔借款项目存在的风险点及相应的风险控制措施。5、风险控制部在收到借款项目最终审批批复后，如属于同意借款的，协助通知业务经理与申请客户、反