银行总行内部授权基本书.docx

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1、广*银行股份有限公司基本授权汇编为强化广*银行的统一管理与内部控制，增强防范和控制风险能力，保护社会公众和广*银行自身的合法权益，根据中华人民共和国公司法中华人民共和国商业银行法商业银行授权、授信管理暂行办法广*银行授权管理办法广*银行XX授权管理办法（修订）广*银行XX授权管理办法广*银行XX授权管理办法等制度规定,制定本授权汇编。本授权书自2023年1月1日起生效，至次年新的基本授权书生效之日止。一、授权对象二、授权事项三、授权内容（-）总行分管行长1 .分管授信的副行长2 .分管财务的副行长3 .分管风险的副行长4 .分管业务的副行长（二）总行部室负责人1 .授信审批部2 .计划统计财务

2、部3 .法律与合规部4 .个人业务部5 .普惠金融业务部（三）分行行长（四）直属支行行长（五）资金营运中心四、授权的调整五、授权的终止六、授权期限七、重要提示八、其他一、授权对象基本授权是指总行行长向总行分管行长、总行部室负责人、分行行长、直属支行行长、资金营运中心负责人的直接授权。定义：直接授权概念、转授权概念二、授权事项（一）业务授权1 .授信业务（客户准入）2 .风险资产处置3 .贸易金融结算4 .资金清算业务5 .中间业务（二）管理授权1人事管理6 .财务管理7 .法律事务8 .利率管理9 .用印审批10 新闻采访三、授权内容（一）总行分管行长1 .分管授信的副行长【公司类授信业务】单

3、户授信金额在2000万元（含）以内的抵（质）押（含存单质押）及保证类的公司类贷款、银行承兑汇票敞口、保函、贸易融资、远期结售汇、委托贷款等业务的审批。【个人类授信业务】单户授信金额在2000万元（含）以内的抵（质）押及保证类个人经营类贷款；单户金额在1000万元（含）以内个人消费类抵（质）押贷款（个人商品房按揭贷款、个人汽车消费贷款除外）；单户金额在300万元（含）以内的个人消费类保证贷款（个人商品房按揭贷款、个人汽车消费贷款除外）；金额在5000万元（含）以内个人商用房、汽车消费按揭合作额度的审批。单户个人消费类“白领贷”业务权限以总行下发的广*银行“白领贷”个人最高额现金分期业务管理办法（

4、赣银发（2017）104号）为准。信贷证明、贷款意向书、贷款承诺相应审批权限。【同业授信业务】对总资产未达到近两年连续在2000亿以上的银行类金融机构和非上市的非银行类金融机构，且已在广*银行金融机构同业客户清单中获得同业准入资格的同业授信对象。授信额度以最高授信限额或最高授信限额的50%（对于资本充足率V105%的银行和净资本/各项业务风险资本之和V1oO%的信托公司）和同业授信对象最近一期年度报告净资产的五分之一的二者之中孰低者为限（公募基金公司除外,其授信额度为最近年度所有者权益，且最高不超5亿元）。经授信审批部评审后，由总行分管行长审批。2 .分管财务的副行长【人民币自营资金类业务】（

5、1）人民币同业拆借业务的审批权限资金拆入交易：在中国人民银行核准的限额内，审批单笔交易量在5亿元（不含）TO亿元（含）或当日交易总量在20亿元（不含）-30亿元（含）以内。资金拆出交易：在中国人民银行核准的限额内，对于银行类金融机构，审批单笔交易量在2亿元（不含）-5亿元（含）以内或当日交易总量在5亿元（不含）TO亿元（含）以内；对于非银行类金融机构，审批单笔交易量在1亿元（不含A5亿元（含）以内或当日交易总量在3亿元（不含）TO亿元（含）以内。（2）人民币债券回购业务（包括质押式回购和买断式回购）债券正回购业务：审批单笔交易量在15亿元（不含）-45亿元（含）以内或当日交易总量在80亿元（不

6、含）ToO亿元（含）以内。债券逆回购业务：审批单笔交易量在5亿元（不含）-20亿元（含）以内或当日交易总量在25亿元（不含）-50亿元（含）以内。（3）人民币非结算性存款类金融机构同业存款人民币存款类金融机构非结算性同业存款存入业务：审批当日单笔交易金额在5亿元（不含）TO亿元（含）以内或当日累计交易金额在10亿元（不含）-20亿元（含）以内。人民币存款类金融机构非结算性同业存款存出业务：在授信额度范围内，审批当日单笔交易金额在3亿元（不含）-5亿元（含）以内或当日累计交易金额在6亿元（不含）TO亿元（含）以内。【人民币自营债券类业务】1 .人民币债券买卖业务的审批权限负责审批直接或通过各类渠

7、道间接投资的一级市场和二级市场的人民币现券买卖业务，在下列权限范围内行使现券买卖业务的审批权：（1）债权投资（注D账户的业务审批权限：国债、地方政府债、央行票据、政策性银行金融债等利率债券的现券买入业务：审批单笔交易量在3亿元（不含）TO亿元（含）以内。（2）交易性投资（注2,账户的业务审批权限：国债、地方政府债、央行票据、政策性银行金融债等利率类债券的现券买卖业务：审批单笔交易量或当日单只债券净买入（净卖出）在2亿元（不含）TO亿元（含）以内。评级在AA+（含）以上的短期融资券、中期票据、PPN、中小企业集合票据、企业债券、公司债券、项目收益专项债等信用类债券的现券买卖业务：审批单笔交易量或

8、当日单只债券买入量在5000万元（不含）-3亿元（含）以内或卖出量2亿元（不含）-5亿元（含）以内。评级为AA（含）以上的银行同业存单、小微金融债、混合资本债、二级资本债等银行类金融机构债务融资工具的债券买卖业务：审批单笔交易量或当日单只债券买入量（卖出量）在2亿元（不含）-5亿元（含）以内。（3）其他债权投资（注”账户的业务审批权限：国债、地方政府债、央行票据、政策性银行金融债等利率类债券的现券买卖业务：审批单笔交易量或当日单只债券净买入（净卖出）在2亿元（不含）TO亿元（含）以内。评级在AA+（含）以上的短期融资券、中期票据、PPN、中小企业集合票据、企业债券、公司债券、项目收益专项债等信

9、用类债券的现券买卖业务：审批单笔交易量或当日单只债券买入量在5000万元（不含）-3亿元（含）以内或卖出量在2亿元（不含）-5亿元（含）以内；以及评级在AA+（含）以上的标准化资产支持证券买卖业务：2亿元（不含）-3亿元（含）以内。评级为AA（含）以上的银行同业存单、小微金融债、混合资本债、二级资本债等银行类金融机构债务融资工具的债券买卖业务：审批单笔交易量或当日单只债券买入量（卖出量）在2亿元（不含）-5亿元（含）以内。2 .人民币债券投标、承销与分销业务的审批权限负责在下列权限范围内行使人民币债券投标、承销与分销业务的审批权：（1）债权投资账户的债券投标、承销与分销业务审批权限:国债、地方

10、政府债、央行票据、政策性银行金融债等利率类债券的投标、承销与分销业务：审批当日单只债券交易量在2亿元（不含）TO亿元（含）以内。（2）交易性投资账户的债券投标、承销与分销业务审批权限：国债、地方政府债、央行票据、政策性银行金融债等利率类债券的投标、承销与分销业务：审批当日单只债券交易量在2亿元（不含）TO亿元（含）以内。评级为AA+（含）以上的短期融资券、中期票据、PPN、中小企业集合票据、企业债券、公司债券、项目收益专项债等信用类债券的投标与分销业务：审批当日单只债券交易量在5000万元（不含）-3亿元（含）以内。评级为AA（含）以上的银行同业存单、小微金融债、混合资本债、二级资本债等银行类

11、金融机构债务融资工具的债券投标与分销业务：审批当日单只债券交易量在2亿元（不含）-5亿元（含）以内。（3）其他债权投资账户的债券投标、承销与分销业务审批权限：国债、地方政府债、央行票据、政策性银行金融债等利率类债券的投标、承销与分销业务：审批当日单只债券交易量在2亿元（不含）TO亿元（含）以内。评级为AA+（含）以上的短期融资券、中期票据、PPN、中小企业集合票据、企业债券、公司债券、项目收益专项债等信用类债券的投标与分销业务：审批当日单只债券交易量在5000万元（不含）-3亿元（含）以内；以及评级在AA+（含）以上的标准化资产支持证券的投标与分销业务：2亿元（不含）-3亿元（含）以内。评级为

12、AA（含）以上的银行同业存单、小微金融债、混合资本债、二级资本债等银行类金融机构债务融资工具的债券投标与分销业务：审批当日单只债券交易量在2亿元（不含）-5亿元（含）以内。3 .人民币债券中间业务的审批权限债券借贷业务：审批当日单只单笔交易量在2亿元（不含）-5亿元（含）以内或当日交易总量在5亿元（不含）-10亿元（含）以内。4 .同业存单发行业务的审批权限同业存单发行业务：在全年发行额度范围内，审批当日单笔或单日发行量在20亿元（不含）-30亿元（含）以内。5 .公募基金公司及子公司、证券公司及子公司、保险资管公司项下人民币基金产品及专户业务的审批权限（1）人民币货币基金、利率债基金产品及专

13、户申购业务：审批单个交易对手或交易总量在2亿元（不含）-4亿元（含）以内。（2）人民币信用债基金产品及专户申购业务：审批单个交易对手或交易总量在2亿元（不含）-4亿元（含）以内。【人民币自营同业投（融）资业务】1人民币非存款类金融机构同业存款、协议存款、结构性存款业务的审批权限（1）人民币非存款类金融机构同业存款、协议存款、结构性存款存入业务：审批当日单笔交易金额在3亿元（不含）-5亿元（含）以内或当日累计交易金额在10亿元（不含）-20亿元（含）以内。（2）人民币非存款类金融机构同业存款、协议存款、结构性存款存出业务：在授信额度范围内，审批当日单笔交易金额在5亿元（含）以内或当日累计交易金额

14、在20亿元（含）以内。2 .人民币银行理财、券商收益凭证投资业务的审批权限（1）银行理财业务：在授信额度范围内，审批当日单个交易对手交易金额在2亿元（不含）-5亿元（含）以内或当日累计交易金额在5亿元（不含）-20亿元（含）以内。（2）券商收益凭证投资业务：在授信额度范围内，审批当日单个交易对手交易金额在1亿元（不含）-5亿元（含）以内或当日累计交易金额在3亿元（不含）-20亿元（含）以内。3 .非银集合产品投资业务的审批权限（1）标准化非银集合产品投资业务的审批权限标准化非银集合产品投资业务：审批当日单笔交易金额在2亿元（含）以内。（2）非标准化非银集合产品投资业务的审批权限非标准化非银集合

15、产品投资业务：审批当日单笔交易金额在1亿元（含）以内。4 .人民币同业借款业务审批权限同业借款业务：审批当日单笔交易金额在5000万元（不含）-3亿元（含）以内或当日交易总金额在2亿元（不含）-5亿元（含）以内。【自营票据业务的审批权限】1 .票据转贴现和票据回购业务的审批权限（1）银行承兑汇票转贴现（买断式）业务：审批当日累计净转入或净转出交易金额在30亿元（不含）-50亿元（含）以内。（2）银行承兑汇票转贴现（逆回购）业务：审批当日累计交易金额在10亿元（不含）-30亿元（含）以内；银行承兑汇票转贴现（正回购）业务：审批当日累计交易金额在40亿元（不含）-60亿元（含）以内。2 .票据再贴现业务的审批权限银行承兑汇票票据再贴现业务：审批当日交易金额在人民币5亿元（不含）-8亿元（含）以内。【人民币自营委托投资业务的审批权限】委托投向标准化资产的业务：在交易对手授信额度范围内，负责审批当日单个交易对手交易金额在5亿元（含）以内或当日累计交易金额在20亿元（含）以内。【资产管理业务的审批权限】负责在下列权限范围内审批本行理财业务，审批理财产品全生命周期管理、理财资金投资运作等各类事项。1产品研发的审批权限（1）理财产品创设业务审批