银行防范非法集资宣传月活动总结.docx

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1、银行防范非法集资宣传月活动总结为强化非法集资源头治理，有效遏制增量风险，揭示非法集资特征和危害，2023年5月，根据*市银行业协会关于转发江西省银行业协会关于开展2023年银行业防范非法集资宣传月活动的通知精神，我行积极部署，通过多层面的宣传活动，切实提高广大群众对非法集资识别能力和防范意识，现将活动开展情况总结如下：一、加强组织安排，层层压实责任我行印发了2023年*银行防范非法集资宣传月工作方案，以方案形式明确要求，压实责任，层级传导，形成合力，确保本次活动顺利开展。总行法律与合规部统筹本次活动开展，负责宣传活动组织、协调和督办工作，做好宣传教育、信息统计报告等工作，组织调动和促进各分支行

2、做好防范非法集资宣传工作。二、开展宣传教育，净化市场环境为助力营造全社会防范非法集资的良好氛围，宣传月期间，我行组织各机构在全行范围内组织开展了一系列贴近基层、贴近群众、贴近生活、内容丰富的防范非法集资宣传活动。（一）做好网点阵地宣传。聚焦重点领域，面向公众宣传银行业基本知识、非法集资性质特征及主要手法等。重点针对养老服务、涉农组织、私募基金、财富管理等领域开展宣传活动。通过在营业网点1ED外屏、摆放宣传资料等形式开展宣传，自助机具显示防范非法集资的提示语及微视频；海报机播放防范非法集资宣传片；在营业网点醒目位置摆放宣传展板、宣传折页，供客户阅览；网点进一步强化柜面管理，督促柜面工作人员认真执

3、行“三问一确认”制度，尤其针对老年客户，详细询问汇款用途、对象以及是否认识对象,询问之后再确认签字，及时对可疑转账行为进行提醒、劝阻及宣导。各网点大厅内设立消费者权益保护热线公示牌，提供投诉举报渠道，积极回应客户诉求，培养社会公众理性表达诉求的意识，引导社会公众依法正确维护合法权益。（二）积极组织走访宣传。各机构组织员工以网点为中心向周边市场、社区、企业、机关、学校、工厂等辐射，进行走访宣传，深入离退休人员、中小学教师、医生、农民工、中老年人、农村妇女等易受侵害群体，运用通俗易懂的语言,介绍非法集资所采用的手法、作案方式，提高社会公众的防范意识，增强自我保护意识。如：2023年5月24日，滨江

4、支行走进华东城果蔬批发市场园区及*中学校园开展集中宣传，各网点利用外出营销的时机走进附近商超、农贸市场、市民休闲场所等做好集中宣传工作，抓住与客户面对面接触的机会，将防范非法集资宣传工作与日常业务紧密结合，提升宣传质量和效果，切实提高广大群众对非法集资识别能力和防范意识。此次活动共发放有关防范非法集资知识的宣传单70余份。据统计，2023年5月，我行共有1553人次参与了各项宣传活动，共组织网点集中宣传150次，参与群众7558人次，外出宣传58次，参与群众4825人次，进入校园3次、社区35次、机关15次、村组8次、开展宣传活动，接受消费者咨询达7850人次，发放宣传资料5757份。各类宣传

5、活动的开展，不仅提高了群众的法律意识和防范风险意识，增强了经济识别投资渠道风险能力，营造了维护社会和谐稳定的良好氛围，也展现了*银行承担社会责任的良好形象。（三）创新方式方法。一是要拓展宣传渠道，发挥新媒体受众广、传播快等优势，通过我行官方微信、官方抖音等开展防非宣传，发布“天上不会掉馅饼”“守住养老钱幸福安晚年”“这一杯mojito可要小心啊”“反诈版爱你”等10条作品，共计点赞、转发500余次。多形式调动广大员工、社会群众参与积极性，提升宣传传播力、覆盖面和社会影响力。二是通过微信群、精准推送等方式开展“非接触”宣传。在做好疫情防控的基础上，通过点对点向客户发送、微信朋友圈转发等方式传播防

6、范非法集资要点。（四）强化风险警示教育。一是做好风险提示。在各类金融产品如理财产品销售过程中，各机构经办人员都能客观真实揭示风险，严格风险提示流程。在宣传期间，对以科技创新、绿色转型等掩护，利用元宇宙、NFT等新概念进行的新形态非法集资加强风险提示。二是加强案例警示。5月，法律与合规部与运营管理部积极收集宣传非法集资典型案例，向*银保监分局报送了2条涉嫌非法集资线索。三是强化宣传重点。针对私募基金、财富管理、房地产、养老服务、涉农组织、线上教育等行业领域，以及打着区块链、虚拟货币、解债服务等旗号的新型风险，加强银行保险方面的金融知识普及，揭示非法集资性质特征及主要手法，强化警示教育，要严格风险

7、提示流程，对相关金融产品要客观真实揭示风险、消费者转账汇款时提示欺诈风险。（五）参与专项活动。宣传月期间，组织全行干部员工积极参加中国银行保险报举办防范非法集资风险知识答题活动，共计1530人参加了答题活动。三、下阶段工作打算防范非法集资工作是一项长期而艰巨的任务，作为金融机构，更要发挥行业优势，面向广大金融消费者积极宣导防范非法集资意识，培育社会公众理性投资、盈亏自负、风险自担的正确理念。下一阶段，我行将继续做好以下工作：（一）创新宣传方式，充实宣传内容。常态化开展宣传教育，整合宣传资源，依托新兴媒体、“面对面”宣传，以宣传防范和处置非法集资条例为重点，以加强宣教针对性、初步实现宣教全覆盖为

8、目标，推动我行宣传工作持续深入开展。后续，以巩固宣教成效、稳定宣教阵地，常态化宣教为目标，坚持常态化开展宣传教育活动，加大对分支行防范非法集资宣传教育督查力度，督促分支行切实抓好宣传工作落实。（二）加强内部管理，加大查处力度。强化日常员工行为动态管理，及时掌握员工资金往来情况、交友情况、家庭情况、思想情况，建立健全员工异常行为举报制度，提升员工合规意识和法治意识，以“零容忍”的态度加大对员工参与非法集资的问责处罚力度，坚决杜绝员工参与民间借贷、非法集资等活动。（三）强化风险提示，筑牢防控堡垒。充分发挥金融网点优势，利用柜面业务办理契机，根据客户业务办理特性，及时提醒风险，及时发现风险隐患，杜绝我行及相关客户资金流入非法领域。董事会办公室及各业务部门要持续严把准入关口，防止涉嫌非法集资风险通过股权投资、业务受理等方式向我行传染。（四）创新产品研发，提升服务水平。我行将有针对性推出适合社会大众的金融理财产品，为社会闲散资金开通安全、稳定的投资增值渠道，有效减少资金流向非法领域。