防范和处置非法集资条例法宣题库.docx

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1、防范和处置非法集资条例测试题库1 .怎样理解条例定义条款中的“向不特定对象吸收资金”所指的不特定对象？A.亲戚B.社会公众C.单位内部人员D.好友答案：B2 .条例规定了以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。A.县级B.市级C.省级D.乡级答案：A3.出台条例，用的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。A.法治B.道德C.规章D.制度答案：A4 .位于防范和处置非法集资第一线，承担着宣传教育、监测预警、风险排查和报告等工作职责，需保证工作力量。A.乡镇人民政府B.街

2、道办事处C.县人民政府D.市人民政府答案：A5 .条例规定的非法集资构成“三要件”与最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释(2010)18号，以下简称司法解释)中的非法吸收公众存款罪的“四要件”有什么区别？A.减少了“社会性”要件B.减少了“非法性”要件C减少了“利诱性”要件D.减少了“公开性”要件答案：D6.条例第三十条规定：对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额的罚款。A. 20%以上1倍以下B. 20%以上2倍以下C10%以上1倍以下D.30%以上1倍以下答案：A7.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得的罚款。A. 1倍以上2

3、倍以下B. 1倍以上4倍以下C1倍以上3倍以下D.2倍以上3倍以下答案：C8 .非法集资常见套路有哪些？A.装点公司门面；编造投资项目9 .混淆投资概念C.各选项均正确D.承诺高额回报答案：C10 非法集资在刑法中涉及的罪名主要是oA.非法吸收公众存款罪B.集资诈骗罪C.非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪D.都不对答案：C11 .条例中“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”的国务院金融管理部门指的是？A.中国人民银行B.中国银保监会C.外汇管理局D.“一行两会一局”答案：DI1为非法集资设立的,由市场监督管理部门吊销营业执照。A.企业B.个体工商户C.农民专业合作社D.以上选项

4、均正确答案：D12 .处置非法集资过程中，应当采取有效措施维护社会稳定。A.乡镇人民政府B.有关地方人民政府C.县人民政府D.市人民政府答案：B13 .应当开展常态化的防范非法集资宣传教育工作，充分运用各类媒介或者载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传非法集资的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对非法集资的防范意识和识别能力。A.地方各级人民政府B.有关地方人民政府C.县人民政府D.市人民政府答案：A14.应当开展防范非法集资公益宣传，并依法对非法集资进行舆论监督。A.行业主管部门B.电信主管部门C.行业协会、商会D.新闻媒体答案：D15 .对涉嫌非法集

5、资行为，有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。A.集资参与人B.任何单位和个人C.单位内部人员D.好友答案：B16 .金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务：A.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门D.以上选项均正确答案：D17 .会同处置非法集资牵头部门加强对

6、涉嫌非法集资广告的监测。A.行业协会、商会B.新闻媒体C.市场监督管理部门D.行业主管部门答案：C18 .国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）制度。联席会议由牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。A.国务院金融监督管理机构B.国务院银行保险监督管理机构C.国务院防范和处置非法集资监督管理机构D.以上选项均不正确答案：B19.条例所称非法集资人，是指、或者非法集资的单位和个人；A.发起B.主导C.组织实施D.以上选项均正确答案：D20.条例所称国务院金融管理部门，是指oA.中国人民银行B.国务院金

7、融监督管理机构C.国务院外汇管理部门D.以上选项均正确答案：D二、多选题。1条例强调人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。A.省B.自治区C.直辖市人民政府D.县答案:ABC2.条例是如何界定非法集资的？A. “未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性B.“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性C.”向不特定对象吸收资金”，即社会性D.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，即“公开性”答案：ABC3.条例借鉴了互联网金融风险专项整治及各地处非工作经验，明确规定，除法律、行政法规和国家另有规定外，对于名称和经营范围中包含等字样或者内容

8、的企业、个体工商户，由市场监管部门严格执行相关规定，不予办理注册登记。A.“金融”、“交易所”B. “交易中心”C.“理财”、“财富管理”D.“股权众筹”答案：ABCD4 .条例对广告发布规则、相关部门职责等作了哪些针对性规定？A.禁止违法发布集资类广告信息B.明确监管职责C.压实广告经营者责任D.压实广告发布者和互联网信息服务提供者责任答案：ABCD5 .条例对开展防范非法集资宣传有什么要求？A.建立上下联动的工作机制，推动全国范围内防范非法集资宣传教育工作B.形成常态化宣传格局C.整合各方力量，形成宣传合力D.强化媒体社会责任，要求其积极开展公益宣传，并依法对非法集资进行舆论监督答案:AB

9、CD6 .是实现非法集资打早打小的重要基础。A.早发现B.早预警C.早监测D.早防控答案:BD7 .条例确定的防范和处置非法集资的原则是什么？A.坚持防范为主8 .坚持打早打小C.坚持综合治理D.坚持稳妥处置答案:ABCD8.条例的总体思路是什么？A.坚持防范为主、打早打小B.坚持齐抓共管、群防群治C.坚持问题导向、补齐短板D.坚持综合治理、稳妥处置答案:ABC9.防范和处置非法集资是一项的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。A.长期B.复杂C.重大D.艰巨答案：ABD10.怎样理解条例定义条款中“国务院金融管理部门”？A.中国人民银行B.国务院金融监督管理机构C

10、.地方金融监管部门D.国务院外汇管理部门答案:BD11 .处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列哪些措施？A.进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证。B.询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明。C.查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存。D.经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。答案：ABCD12 .条例规定国家机关工作人员有下列行为之一的，依法给予处分：A.明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理。B.未按照规定及时履行对非法集资的防范职

11、责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果。C.在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊。D.通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。答案:ABCD13 .经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令、立即停止有关非法活动。A.非法集资人B.集资参与人C.非法集资协助人D.非法集资单位的控股股东答案：AC14 .条例中清退集资资金来源包括：A.非法集资资金余额B.非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益C.非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益D.非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产E

12、.在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益F.可以作为清退集资资金的其他资产答案：ABCDEF15 .、以及处置非法集资牵头部门应当配合调查认定工作。A.非法集资行为发生地B,集资资产所在地C.集资参与人所在地D.登记地答案：ABC16 .居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向、或者报告。A.当地人民政府B.处置非法集资牵头部门C.街道办事处D.其他有关部门答案:ABD17.处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当公开和等举报方式。A.举报电话B.邮箱C.网站D.专栏答案：AB18.广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相

13、关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供服务，广告发布者不得发布。A.设计B.投放C.制作D.代理答案：ACD19.、应当强化日常监督管理，负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。A.行业主管部门B.监管部门C.市场监督管理部门D.有关地方人民政府答案：AB20.互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务的，由有关主管部门责令改正，给予警告，没收违法所得；拒不改正或者情节严重的，OA.处10万元以上50万元以下的罚款B.可以根据情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照C.对直接负责的主管

14、人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款D.处10万元以上30万元以下的罚款答案：ABC三、判断题。1 .条例明确金融机构防范非法集资是法定义务，应当健全内部管理制度、开展宣传教育和资金异动监测。正确2 .条例规定，处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行警示约谈，责令整改。正确3 .非法集资人为个人的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认定。错误4 .在调查认定阶段，处置非法集资牵头部门有权进入涉嫌非法集资的场所调查取证，询问与被调查事件有关的单位和个人，查阅、复制与被调查事件有关的资料并依法予以封存，依法查询有关账户，要求暂停集资行为。正确5 .条例第二十六条第五项规定的获利主体，仅限于非法集资协助人，不包括在非法集资活动中获得广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益的其他人。错误6 .条例在惩处对象方面，除非法集资单位和个人外，还对非法集资单位的法定代表人或者主要负责人、直接责任人以及非法集资协助人进行处罚。同时，对未履行非法集资防范义务的广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者、金融机构、非银