2023基金基础知识考试题答案与解析3.docx

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1、2023基金基础知识考试题答案与解析3第1题：单选题商业房地产投资的投资对象主要包括OOA、写字楼、零售房地产B、酒店C、工业用地D、养老地产【正确答案】：A【答案解析】：A商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施。第2题：单选题根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有（）。A、相关系数B、Beta系数C、利率D、A1Pha系数【正确答案】：B【答案解析】：B贝塔系数（P）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。第3题：单选题（）是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。A

2、、中证全债指数B、沪深300指数C、标准普尔500指数D、道琼斯工业平均指数【正确答案】：B【答案解析】：B沪深300指数是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。中证指数公司同时计算并发布沪深300的价格指数和全收益指数，其中价格指数实时发布，全收益指数每日收盘后在中证指数公司网站和上海证券交易所网站上发布。第4题：单选题利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性。以下不会影响利率变动的是OOA、通货膨胀预期B、中央银行的货币政策C、经济周期D、国际收支JF:确答案:D【答案解析】：利率变动主要受通货膨胀预期、中央银行的货币政策、经济周期和国际利率水平等的影响。而国际收支

3、是影响汇率变动的因素。故选D。第5题：单项选择题用以反映货币市场基金风险的指标不包括O0A、组合平均剩余期限B、融资比例C、浮动利率债券投资情况D、贝塔系数【正确答案】：D【答案解析】：用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。第6题：单项选择题能够全面反映基金在一定时期内经营成果的财务指标是OoA、期末可供分配利润B、本期利润C、未分配利润D、本期已实现收益【正确答案】：B【答案解析】：本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括计入当期损益的公允价值变动损益。该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映

4、基金在一定时期内经营成果的指标。第7题：单选题下列关于全球存托凭证说法错误的是OoA、大多数全球存托凭证在伦敦证交所和卢森堡证交所进行交易B、发行地在发行公司所在国家C、可以销售给美国的机构投资者D、通常以美元计价【正确答案】：B【答案解析】：B全球存托凭证的发行地既不在美国，也不在发行公司所在国家。大多数全球存托凭证在伦敦证交所和卢森堡证交所进行交易。尽管不在美国的证券市场交易，但是它们通常以美元计价，也可以销售给美国的机构投资者。全球存托凭证不会受到部分国家对于资本流动的限制，因此可给投资者提供更多投资外国公司的机会。巅峰特训云题库每天都有新收获！第8题：单选题有保证债券根据（）不同，可分

5、为抵押债券、质押债券和担保债券。A、保证的形式B、交易方式C、计息与付息D、基准利率【正确答案】：A【答案解析】：有保证债券根据保证的形式不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。第9题：单选题人民币合格境外机构投资者，简称为OoA、QF11B、QDIIC、RQFIID、RQDII【正确答案:C【答案解析】：人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII。第10题：单项选择题下列关于期权合约的要素的说法不正确的是OoA、期权卖方的最大收益为期权费B、期权的多头方是指买入期权并支付期权费的一方C、期权卖方获得的最大收益为期权的协议价格D、通知日在期权有效期内【正确答案:C【答案解析】；C项，期权卖方

6、获得的最大收益为期权费。协议价格，又称执行价格，是指期权合约所规定的，期权买方在行使权利时所实际执行的价格。第11题：单选题中国证监会发布的基金管理公司投资管理人员管理指导意见中对基金管理人员的规定不包括OOA、诚实守信B、爱岗敬业C、勤勉尽责D、独立客观【正确答案】：B【答案解析】：B基金管理公司投资管理人员管理指导意见指出，投资管理人员应当诚实守信、独立客观、专业审慎、勤勉尽责。第12题：单项选择题财务报表分析可以帮助使用者OOA、评估公司过去的经营绩效B、制定投资决策C、考量授信决策D、以上皆是【正确答案】：D【答案解析】：ABC说法都是正确的。第13题：单选题下列关于J曲线的说法中，错

7、误的是OoA、这条曲线是以收益率为横轴、以时间为纵轴的一条曲线B、J曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具C、这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线D、对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着需要尽量缩短该曲线，尽快达到投资者所希望的收益回报JF:确答案:A【答案解析】：通常，投资者考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为J曲线。J曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具。第14题：单选题根据法玛时间维度，O主要包括证券交易的有关历史资料，如历史股价、成交量等。A、历史信息B、公开可

8、得信息C、内部信息D、内幕信息【正确答案】：A【答案解析】：20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有效性建立一套标准。法玛依据时间维度，把信息划分为历史信息、公开可得信息以及内部信息。“历史信息”主要包括证券交易的有关历史资料，如历史股价、成交量等。第15题：单项选择题在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过OOA、5；20%B、5；30%C、6；25%D、6；30%【正确答案:D【答案解析】；在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于政府或国际组织发行或担保的证券，应投资于不少于6个主

9、体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过30%o第16题：单选题全国银行间市场买断式回购以OOA、净价交易、全价结算B、净价交易、净价结算C、全价交易、全价结算D、全价交易，净价结算【正确答案】：A【答案解析】：买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式为券款对付、见券付款和见款付券三种方式。第17题：单选题证券投资基金基础知识第81题：单项选择题（本题1分）以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法（）OA、夏普比率B、特雷诺比率C、贝塔系数D、詹森【正确答案】：C【答案解析】：风险调整后收益的基金业缓评估方法包括了：夏普比率、特雷诺比率、詹森和信息比率与跟踪误差，而

10、贝塔系数是衡量风险的指标，C不正确，故选C。第18题：单选题投资基金国际化的原因不包括（）。A、经济全球化B、证券市场国际化C、投资基金自身所具有的较强渗透力D、政府主导基金国际化进程【正确答案】：D【答案解析】：D投资基金的国际化是伴随着经济全球化、证券市场国际化的发展趋势而出现的。经济全球化进程为投资基金在全球范围内的广泛发展创造了条件；金融市场的国际化趋势又为投资基金的国际化发展奠定了良好的基础：加上投资基金自身所具有的较强渗透力，目前各个国家或地区的基金行业组织都在加强联系，克服投资基金国际上交流的障碍以推动投资基金的国际化发展。第19题：单项选择题基金资产估值引起的资产价值变动作为公

11、允价值变动损益记入当期（）。A、成本B、损益C、收入D、收益【正确答案】：B【答案解析】：基金收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。基金赞产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。第20题：单选题（）为债券持有者提供在债券到期前的特定时段以事先约定好的价格将债券回售给发行人的权利。A、可回售债券B、可转换债券C、可赎回债券D、通货膨胀联结债券【正确答案】：A【答案解析】：可回售债券为债券持有者提供在债券到期前的特定时段以事先约定好的价格将债券回售给发行人的权利，约定的价格成为回售价格。大部分可回售债券约定在发行一段时间后才可执行回售权。第21题：单选题上市公司回购股份

12、的方式不包括OoA、要约回购B、场内公开市场回购C、正回购D、场外协议回购【正确答案】：C【答案解析】：股票回购的方式主要三种：场内公开市场回购，场外协议回购，要约回购。第22题：单选题（）又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。A、经营风险B、财务风险C、流动性风险D、市场风险【正确答案】：B【答案解析】：B财务风险，又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险,严重时可能导致企业破产或倒闭。第23题：单选题当交易量放大时，同样放大下单成交量的算法是Oo成交量加权平均价格算法时间加权平均价格算

13、法跟量算法执行偏差算法【正确答案:C【答案解析】：跟量算法旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量，反之则相应降低这段时间内的下单成交量。交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度。第24题：单选题利润表上半部分反映经营活动，下半部分反映非经营活动，其分界点是（）。A、营业利润B、利润总额C、主营业务利润D、净利润【正确答案】：A【答案解析】：利润表上丰部分反映经营活动，下半部分反映非经营活动，其分界点是营业利润。第25题：单选题UCrrS基金持有人以O进行申购和赎回。A、基金单位净值B、基金累计份额净值C、基金所有者权益D、基金资产总值【正确答案】：A【答案解析

14、】：UCrrS基金是指那些从公众募集资金，以风险分散为原则，只投资于可转让证券的基金。持有人以基金单位净值进行申购和赎回。基金形式可以是共同基金、契约式单位信托基金或公司型基金。第26题：单选题按行权时间分类，O可以在权证失效日之前的任意交易日行权。欧式权证百慕大权证美式权证备兑权证【正确答案】：C【答案解析】：按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。美式权证可在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可在失效日当日行权，百慕大式权证可在失效日之前一段规定时间内行权。第27题：单选题私募基金的投资产品面向不超过O人的特定投资者发行。A、IOOB、200C、300D、500

15、【正确答案】：B【答案解析】：私募基金的投资产品面向不超过200人的特定投资者发行。私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者，且投资者数量较少，因而私募基金所受的法律约束较少，投资渠道、投资策略都会更为多样化。第28题：单选题下列说法中错误的是OoA、远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺B、期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对C、信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D、期权合约和利率互换合约被称为单边合约【正确答案】：D【答案解析】：期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务，因此被称作单边合约，而不是利率互换合约。第29题：单选题如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%,则该债券基金的资产净值约OOA、上升4%B、上升6%C、下降4%D、下降5%【正确答案】