2023年基金从业资格基金法律法规考点：证券投资基金概述最新.docx

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1、考点：证券投资基金概括依据过去考试状况来看，本章在考试中的分值占比往常在6%10%,出题地点主要在前三小节，后边三节的内容考察得极少。考生在备考时能够有轻有重。一、学习笔录会合理财、专业管理,共同投资；1、证券投资基金的基本特色基金将众多投资者的资本集中起来，拜托基金管理人进行组合投资、分别风险，为降低投资风险，除国家特别规定的基金外一般以组合投资方式进行投资运作；利益共享、风险共担，基金投资利润在扣除一定肩负的花费后，按投资者所拥有的份额比率进行分派；严格看管、信息透明，为确实保护投资者利益，各地基金看管机构都对基金行业推行严格看管；独立托管、保障安全，基金财富保存由独立于基金管理人的基金托

2、管人负责,互相限制互相监察。2、基金与其余金融工具的比较3、基金行业的主要参加者及其功能和运作关系主要参加者及其功能运作关系4、企业型基金和契约型基金的差别、开放式基金和关闭式基金的差别5、基金财富的独立性(1)基金财富的债务由基金财富自己肩负，基金份额拥有人以其出资为限对基金财富的债务肩负责任；(2)基金财富独立于基金管理人、基金托管人的固有财富。(3)基金管理人、基金托管人因基金财富的管理、运用或许其余情况而获得的财富和利润，纳入基金财富；(4)基金财富的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财富的债务相抵消，不一样基金财富的债权债务不得互相抵消。6、基金业在金融系统中的地位与作用(1)为

3、中小投资者拓宽了投资渠道；(2)优化金融构造，促使经济增加；(3)有益于证券市场的稳固和经济发展；(4)完美金融系统和社会保障系统；(5)推进社会责任投资，实现可连续发展。二、真题操练，此刻开始做1、对于开放式基金和关闭式基金的投资策略，以下表述错误的选项是()。A.关闭式基金不可以将所有资本进行长久投资B.开放式基金重申流动性管理C.开放式基金需要保存必定的现金财富D.关闭式基金能够投资于流动性相对较弱的证券参照答案：A【分析】关闭式基金份额固定，即便基金表现好，其扩展能力也受较大影响，与关闭式基金对比，一般开放式基金向基金管理人供给更好的激励拘束体制。开放式基金的份额不固定，投资操作经常遇

4、到不行展望的资本流入，流出的影响与扰乱。特别知足基金赎问的需要，开放式基金一定保存必定的现金财富，并高度重视基金财富的流动性，这在必定程度上会给基金的长久经营业绩带来不利影响。相对而言，因为关闭式基金没有赎回压力，必定程度上有益于基金长久业绩的提升。2、对于证券投资基金利益共享，风险共担的特色，以下说法错误的选项是()oA.基金投资损失由基金份额拥有人共同肩负B.基金管理人也能够收取与基金投资利润挂钩的浮动酬劳C.基金扣除花费后的盈利由基金合同当事人共共享有D.基金投资利润能够依据基金合同商定分派而不按份额比率分派参照答案：C【分析】证券投资基金推行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的

5、所有者。基金投资利润在扣除由基金肩负的花费后的盈利所有归基金投资者所有，基金投资者一般会依据所拥有的基金份额比率进行分派。为基金供给服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金财富中收取必定比率的托管费、管理费,其实不参加基金利润的分派。3、对于基金的投资利润与风险，以下表述正确的选项是()。A.基金能够给投资者带来较为确立的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资利润微风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参照答案：C【分析】往常状况下，股票价钱的颠簸性较大，是一种高风险、高利润的投资品种；债券能够给投资者带来较为确立的利息收入，颠簸性也较股票要小，是一种低风险、低利润的投资品种；基金的投资利润微风险取决于基金种类以及其投资的对象，整体来说因为基金能够投资于众多金融工具或产品，能有效分别风险，是一种风险相对适中、利润相对稳重的投资品种。