2023年金融行业：基金从业资格考试题库附含答案.docx

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1、2023年金融行业：基金从业资格考试题库（附含答案）1、以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法错误的是业绩比较基准不构成收益承诺提供本金担保（正确答案）金融机构同业客户不可购买面向不特定社会公众销售2、银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品，不得超过其自有资金的，不得超过单只理财产品净资产的,不得投资于分级理财产品的劣后级份额。10%10%10%、15%20%、15%20%、10%（正确答案）3、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于？5万元10万元1万元（正确答案）30万元4、资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？保本保收益（正确答案）保证本金非保本浮动收益没有

2、明确要求5、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至六级五级（正确答案）四级三级6、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于一天3090（正确答案）IOO7、“销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作”指的是什么原则？公平对待投资者原则专业胜任原则（正确答案）诚实守信原则勤勉尽职原则8、商业银行对超过_的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。55岁60岁65岁（正确答案）70岁9、“金融管理部门”是指中国人民银行、国务院证券监督管理机构和国家外汇管理局国务院银行保

3、险监督管理机构（正确答案）中国银行业监督管理委员会中国工商银行国有资产监督管理机构10、商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由统一管理和授权总行（正确答案）省分行市分行一级支行11、商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于一小时的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利六十二二十四（正确答案）四十八12、理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的以上0.50.60.70.8（正确答案）13、资产管理业务是金融机构的,金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益资产业务负债业务表外业务（正确答案）表内业务14、金融

4、机构应当按照资产管理产品管理费收入的计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备0.050.1（正确答案）0.150.215、金融机构于每只资产管理产品成立后,向中国人民银行和金融监督管理部门同时报送产品基本信息和起始募集信息3个工作日内5个工作日内（正确答案）7个工作日内10个工作日内16、固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于0.60.70.8（正确答案）0.917、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于人民币30万元（正确答案）40万元50万元100万元18、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久

5、期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于一天306090（正确答案）19、开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。0.05（正确答案）0.10.150.320、目前农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的实时赎回规则为：在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为一万元（含）；其他时间单一客户可赎回额度为一万元（含）。50；550；10100；5（正确答案）100；1021、农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品单一客户每日实时赎回笔数上限为一1102030（正确答案）22、农银理财“农银时时付”开放式人民币理

6、财产品的个人认购/申购起点为元，追加申购起点金额为元10000；10001000；10001000；11；1（正确答案）23、“农银安心灵珑”公募净值型产品投资于固定收益类产品的比例是多少？0.50.60.81 （正确答案）24、银行理财子公司发行理财产品的，应当在信息登记系统对理财产品进行集中登记。理财标准委员会中国银保监会全国银行业理财（正确答案）中国人民银行25、农银安心定期开放产品的份额净值、份额累计净值等同于，认购价格和赎回价格等同于的产品单位净值。1；清算日产品单位净值；开放期最后一日（正确答案）产品单位净值；开放日1；开放期最后一日26、我行净值型理财产品的最低风险等级是低（正确

7、答案）中低中中高27、以下哪个不是我行净值型产品信息披露渠道？中国农业银行官网中国农业银行网点中国农业银行掌上银行中国证券网（正确答案）28、根据商业银行理财产品销售管理要求，商业银行应当在的销售文件中约定不少于24小时的投资冷静公募理财产品私募理财产品（正确答案）净值型理财产品保本理财产品29、目前我国资产管理领域规模最大的是哪类机构信托银行（正确答案）基金保险30、以下哪类资产管理机构渠道优势最大信托基金银行（正确答案）保险31、以下哪个不是净值型产品的特点？按监管要求进行信息披露风险自担保证收益（正确答案）收益尽享32、银行理财产品模式将由预期收益率型向哪类型进行转型主动管理型收益率型净

8、值型（正确答案）收益分层型33、目前股份制银行中资产管理业务规模最大的银行是光大招行（正确答案）建行工行34、在产品模式上，监管部门推动理财从预期收益率型向转型主动管理型类存款型净值型（正确答案）组合管理型35、以下哪个产品不属于我行研发本利丰稳得利（正确答案）安心进取36、若客户签约“农银时时付”开放式人民币理财产品的信用卡约定还款服务，该服务发起的实时赎回交易占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数不占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数（正确答案）不占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数37、我行哪类产品有封闭期限制，需要封闭一段时间后才可以开放赎回“本利丰步步高

9、”“安心快线”“本利丰天天利”“农银匠心灵动”（正确答案）38、以下是我行人民币理财产品发售系统的是ABIS系统BOE1NG系统（正确答案）ATII系统以上皆不是39、下列关于“农银时时付”开放式人民币理财产品所属产品类型错误的是固定收益类非保本浮动收益型净值型混合类（正确答案）40、下列不属于衍生品的是一期权利率互换期货债券（正确答案）41、“安心62天”人民币理财产品的风险等级是低中低（正确答案）中中高42、“安心62天”人民币理财产品到期日为周六，客户资金到账日为哪天周六（正确答案）周日周一周二43、下列产品可以办理质押的是安心灵动产品本利丰天天利产品安心快线步步高产品安心固定期限产品（

10、正确答案）44、我行安心系列产品的收益类型是什么保本浮动收益保本保证收益非保本浮动收益（正确答案）非保本固定收益45、安心固定期限产品申购开放时段是0:00-17:00（正确答案）8:00-15：008:50-15:008:00-17:0046、“农银时时付”开放式人民币理财产品对所有客户总实时赎回额度进行上限管理，当客户实时赎回超过总实时赎回额度上限时，客户可以提交预约赎回申请（正确答案）无法提交预约赎回申请可以提交实时赎回申请无法提交申购申请47、农银安心定开系列产品风险等级为低中低（正确答案）中中高48、“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前，在确认份额后每日依上一日投

11、资运作情况分配收益。计付收益；以产品份额形式不计付收益；以产品份额形式（正确答案）计付收益；以产品金额形式不计付收益；以产品金额形式49、客户购买安心期次产品的扣款时间为购买时实时扣款购买日日终前起息前一工作日日终前（正确答案）起息日日终前50安心期次产品属于开放式产品封闭式产品（正确答案）灵动产品半开放式产品51、安心快线天天利滚利产品风险等级中低风险（正确答案）中等风险中高风险低风险52、对于“农银时时付”开放式人民币理财产品，客户选择按指定份额赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将以现金形式分配至购买账户结转为客户理财交易账户中的产品份额（正确答案）以产品单位净值增长体现对客户进

12、行现金分红53、对于“农银时时付”开放式人民币理财产品，客户选择全部赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将以现金形式分配至购买账户（正确答案）结转为客户理财交易账户中的产品份额以产品单位净值增长体现对客户进行现金分红54、农银安心定期开放产品的产品单位净值始终为1获得投资收益时会增长（正确答案）不会出现波动没有降至1以下的风险55、农银安心定期开放产品适合的客户群体不包括？保守型（正确答案）谨慎型稳健型进取型56、“安心快线天天利滚利第2期”产品的对公起点金额为1万（正确答案）5万20万50万57、理财产品到期或提前终止至理财资金返还到账日为理财产品清算期，清算期内理财资金不计付利息（

13、正确答案）计活期利息计理财收益以上都不对58、以下属于非保本型可单一定制的理财产品有农银安心（正确答案）本利丰安心快线时时付59、以下可以为分行进行区域定制的非保本型理财产品有农银安心（正确答案）本利丰安心快线安心定开60、资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？保本保收益（正确答案）保证本金非保本浮动收益没有明确要求61、老客专享标准是什么？前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户（正确答案）当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行

14、部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户62、农银理财净值型产品体系是什么。4+N6N（正确答案）4+26+263、以下不是农银理财“6+N”净值型产品体系中“6”系列的是。现金管理类商品外汇衍生类另类投资养老理财（正确答案）64、优选配置理财产品属于产品品牌。农银安心农银同心（正确答案）农银匠心如意65、价值精选理财产品属于产品品牌。农银安心农银同心（正确答案）农银匠心如意66、科技创新理财产品属于产品品牌。农银安心农银同心（正确答案）农银匠心如意67、根据监管规定，混合类理财产品是指投资于债权类资产低于，权益类资产低于，商品及金融衍生品类资产低于的理财产品。80%,80%,80%（正确答案）70%,70%,70%60%,60%,60%5