五年期企业存款操作协议.docx

《五年期企业存款操作协议.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《五年期企业存款操作协议.docx（5页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、五年期企业定期存款操作协议编号：GFZC-2023-1-3甲方（存款方平台）：乙方（贴息方平台）：现有甲乙双方本着互惠互利的原则，就甲方同意到乙方指定的银行进行定期存款事宜达成以下协议内容，以供双方严格遵守。（本协议所涉资金为人民币）一、基本要素：1.1、 存款银行：（可根据存款额度大小安排一个或多个支行）。1.2、 存款性质：一般企业款（不受国家有关部门监管、不带金融牌照企业款，非摆账、可移动的现金实款）。存款企业注册资金须不少于3000万元，且在全国其他广发银行没有同名账户。1.3、 存款期限及利率：五年，按年利率2.65%执行。1.4、 存款金额：500亿元，首单5亿元，严格按双方商定并

2、报经银行核准的存款计划表执行（首单转定后五个工作日内完成存款计划）。1.5、 存款凭证：五年期满，甲方凭大额存款证实书支取本息。1.6、 存款方式：在银行指定柜台开立一般企业户，不开通网银，账户预留电话须“留白”；进款显账后，乙方在两个工作小时内足额支付相应的贴息及居间费，各方收款无误后，甲方经办人递交“转定单”后，在贵宾室等待（20分钟内）银行工作人员交付大额存款证实书，法定代表人或委托人面签存款承诺书交于乙方。1.7、 贴息、财顾及居间：一次性支付贴息，按甲方提供的分流表、乙方签署的不可撤销的贴息支付承诺书分流（主贴息之外不签字）；财顾及居间服务费另行承诺同步支付（以乙方网签的相关“支付承

3、诺书”为准），公户接款自行分流,居间服务费以现金转账的方式转入约定的账户，收款人不出具任何收据；乙方保证受益人合法、自由支配该收益。二、操作流程：2.1、甲乙双方网签本协议和（贴息及居间费）支付承诺书后（承诺面签时不变），居间人与甲方业务经办人带齐全套开户资料（见附件清单）到达操作地，双方面签本协议和相关支付承诺书，甲方将其名下三日内资金凭据（民企须提供）、营业执照、开户许可证（或基本户账户信息）、法人代表身份证的盖章扫描件和盖有基本户三章的公司异地预约开户申请书原件（见附件二）交于乙方向银行预审报备（一日内完成，若预审不合格及时通知甲方）；乙方为甲方安排食宿（不超过6人），随即安排甲方经办人

4、员进操作银行见分管（或以上级别的）领导，核实本存款业务：是否接受异地开户、利率、额度、办理程序及周期，不得涉及其他话题。核实无误后，等待银行受理及安排尽调。2.2、 乙方协助甲方配合银行就地尽调、双录（甲方人员不得向银行尽调人员提及标准业务之外的事），同时甲乙双方互验首单存款准备金和贴息准备金（可在第三方账户）；尽调完成后，双方签订存款计划书，乙方及时通知甲方经办人到操作银行指定柜台开立“一般企业户”，为确保不开通网银和一切电子信息功能，甲方账户预留电话须“留白”；开户过程中，甲方经办人将全部开户资料原件交给银行业务经理，配合办理开户手续直至办结，交还相关资料原件（含开户回执单）。2.3、 新

5、开账户激活后，约定次日上午10点前甲方经办人与乙方代表进银行，首单迸款前，乙方提供200万元现金贴息保证金与甲方在银行内共管（签保证金责任共管协议见附件三），或行长面签贴息承诺函盖业务章（交于甲方共管）；随后甲方在一小时内进款5亿元，显账并经银行查验资金合格后（半小时内完成），乙方解除200万元共管交于甲方自由支配（从应付首单贴息中扣除），在三个小时内足额付清相应的贴息及居间费用，期间任何一方不得再次查询存款账户，否则视为违约。各方收款无误后，甲方经办人提交转定申请单，在贵宾室等待（20分钟内）银行工作人员交付大额存款证实书，同时甲方法定代表人或委托人面签存款承诺书（见附件一）交于乙方，至此，

6、首单完成；甲方退回贴息承诺函（若有），乙方一次性补贴甲方及居间人3万元差旅费。后续存款，严格按存款计划表推进，若有变动须经双方同意，并提前一天向银行报备，否则视为违约。遵循以下流程：甲方进款显账后两小时内乙方支付贴息及居间服务费，甲方提交转定申请单，在贵宾室等待银行工作人员交付大额存款证实书法人代表或委托人面签存款承诺书交于银行，批进批结。三、违约责任：3.1、 乙方未按本协议约定执行，属乙方违约，甲方有权单方面中止本协议，乙方无条件解除操作定金和贴息保证金共管（若有），作为违约金赔偿给甲方;如甲方未按本协议约定执行，属于甲方违约，甲方除无条件退还操作定金、贴息保证金和已发生全额贴息给乙方外，

7、须另行等额赔偿违约金给乙方。违约方放弃一切追索和司法抗辩。3.2、 本协议的签字人为最终责任人，双方应严格执行，严守商业秘密，均不得节外生枝，执行过程中不得提出本协议以外的其它条件和要求，否则视为违约行为。3.3、 本协议生效后产生的任何责任均由本协议的签字人承担，与居间人无关，居间人不承担任何经济及法律责任，无论那方违约，违约罚金的30%归居间人。四、其他事项：本协议一式两份，经双方签字盖章生效后各执一份。约定额度存款完成后自动失效，乙方面签的有关支付承诺书须当场销毁。存款承诺书有效期为五年。甲方（盖章）乙方（盖章）法人代表或委托人（签名/押印）2023年月日法人代表或委托人（签名/押）20

8、23年月日附件一存款承诺书致：营业部/支行本公司于2023年1月日在贵行开户并做五年定期存款业务。存款企业名称：金额：元人民币（大写）：圆整大额（存单）证实书号：本公司就该笔存款特做如下承诺：1、该笔存款资金来源合法。本公司同意存入银行该笔资金，期限从2023年1月日始，2028年1月日止。2、本公司承诺此笔存款不开通网银和其他电子商务功能，在五年内不提前支取、不质（抵）押、不挂失、不转让，查询方式：仅限于贵行每年底给本公司寄一次对账单。存款期内该笔存款不与第三方发生任何金融业务。3、如本公司违反以上承诺，本公司将无条件按照存款总金额的30%作为赔偿并退回全额的利益回报。（存款企业盖章、签字即

9、刻生效）特此承诺！存款企业（盖章）：法定代表人或委托人（签字押印）：附件二公司异地预约开户申请书致：支行因业务需要，我公司特申请在贵行开立企业一般账户，经股东会研究，一致同意在贵行预留下列签章作为存款帐户资金转入、划出时的银行印鉴及作为签署帐户申请书和帐户管理的签章。请贵行协助办理。企业名称：行业分类：邮编:邮编:企业注册地址：企业工作地址：法定代表人姓名：法定代表人身份证号码:财务负贲人姓名：公司公章:公司财务章:公司法定代表人名章:附件三保证金共管责任协议甲方（存款方平台）：乙方（贴息方平台）：甲乙双方经认真协商，在完全认可双方签订的企业定期存款操作协议（编号：GFZC-2023-1-3下

10、称操作协议）的基础上，就操作协议的第2.3条约定“乙方提供现金200万元贴息保证金共管”一事，达成如下协议。一、保证金说明：乙方为保证其指定的操作银行接受存款企业按操作协议约定的操作流程开户、进款、转定和出具大额存款证实书，自愿提供现金200万元贴息保证金在操作银行内与甲方指定人员共管。二、甲方保证：存款企业严格按照操作协议约定的操作流程执行进款、转定及面签存款承诺书，如有违约，甲方将立刻无条件解除贴息保证金的共管退还给乙方，并在一日内另行等额赔付给乙方。三、乙方保证：如指定的银行不能按操作协议的约定接受存款企业进款、转定，或乙方不能按时付清贴息及居间费，乙方将立刻无条件解除贴息保证金的共管，作为违约赔偿金全部赔付给甲方。四、双方承诺并保证：共管人员不得交换任何联系方式，互相监督，若有一方先提出或先索要或变相提供联系方式，皆属于违约，另一方可全部拿走共管资金，违约方不得以任何理由阻挠。甲乙双方代表签名/押印生效后，以此为据，严格遵守。以下无正文甲方代表（签名押印）：乙方代表（签名押印）：2023年月日2023年月日