新手投资理财办理流程.docx

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1、新手投资理财办理流程一、炒股网上开户流程目前股票开户有三种形式，一种就是亲自带上身份证和银行卡去证券公司开户，去了证券公司会有人指导。第二种就是网上开户，网上开户流程：准备身份证、手机、银行卡；电脑、摄像头、网络、语音设备。1 .填写身份信息：身份证号码、手机号码（获取验证码）、验证码。操作前下载安全控件;保持手机畅通以获取验证码;部分券商会在此提前让投资者选择开户营业点，建议选择常住地附近营业点。2 .采集影像资料：身份证正反面、本人视频、语音。保证摄像头清晰、网络流畅;部分券商要求投资者上传身份证正反面照片，可提前准备3 .下载数字证书：下载后即确认网上开户，可填写协议等信息内容。4 .填

2、写开户申请：银行卡、联系方式、地址等信息，签订开户申请协议。第三种就是手机开户，目前的手机炒股软件多数都会支持此功能，比如：牛股宝就手机炒股可支持多家券商开户，相关券商有海通、方正、华泰、长城等，操作流程跟网上操作差不多，一般都会有提示，跟着提示操作就可以了，几分钟可以搞定。二、买股票怎么开户(-)开立证券账户证券账户又叫股东账户，股东卡,它相当于一个股票存折,一旦开立,就可以在证券交易所里拥有一个证券账户，通过交易所对投资者的证券交易进行准确高效的记载、清算和交割。投资者买卖证券,都会在证券账户中如实地反映出来。如果投资者要同时买卖在上海、深圳两个证券交易所上市的股票,就需分别开设上海证券交

3、易所证券账户和深圳证券交易所证券账户。开设上海、深圳证券账户必须到各地证券登记公司或被授权开户代理处办理。证券账户有不同种类。目前,上海、深圳两交易所证券账户主要分为自然人证券账户、法人证券账户；A股证券账户;B股证券账户以及基金账户等。上海A股证券账户可以买卖在上海证券交易所挂牌交易的股票、基金、债券;深圳A股证券账户可以买卖在深圳证券交易所挂牌交易的股票、基金、债券;基金账户可以买卖基金和债券,但不能买卖股票;B股证券账户只能买卖上市交易的B股股票；境内自然人可以开立个人A股证券账户和基金账户，但已开立A股证券账户的不能再开立基金账户，已开立基金账户的不能再开立A股证券账户；境内法人投资者

4、可以开立法人A股证券账户，境外自然人和法人可以开立B股证券账户，A股证券账户不对境外投资者开放,B股证券账户也不对境内投资者开放。境内个人开立A股证券账户时,须持本人身份证,如委托他人代为办理,必须同时出示委托人和被委托人身份证原件。每一个身份证只能开立一个上海证券账户和深圳证券账户，身份证号码与证券账户号码(股东卡号)一一对应,不得重复开户。境内法人开立法人A股证券账户时,需持营业执照原件及复印件(加盖公章)、法人代表证明书、法人授权委托书和经办人身份征等。法人A股账户也不能进行重复开户，外国及港澳台地区在中国内地的独资企业不可开立A股证券账户。开户步骤如下：(1)在当地证券登记公司或其代理

5、处购买开户申请表并按表要求填写；(2)将填写好的开户申请、有效证件及开户费交与工作人员；(3)经确认无误后，即可领取A股证券账户。开设上海证券交易所,B股证券账户，一般须到具有代理B种股票交易资格的证券商处办理,开设深圳证券交易所B股证券账户，须到深圳市证券登记结算公司办理。B股投资者为个人开户者,须提供外籍身份证、定居证、护照或同类有效证件及其复印件一式两份;投资者为机构投资者,须提供合资或独资企业营业执照证件及其复印件一式两份。开户时填写开户申请并缴纳开户费。上海、深圳证券交易所的证券账户一旦开立，即可使用，且全国通用，深交所的老式证券账户卡,除在深圳本地开立的之外,其他均需在当地证券登记

6、公司更换为新卡后方可使用。证券账户卡同股民进行证券投资交易活动的重要依据,其合法的证券交易及其持有的证券均受法律保护，因此投资者必须妥善保管,防止丢失,并勿将证券账户卡号（股东代码）泄露给他人，以免引起不必要的纠纷。（二）开立资金账户开立了证券账户后,投资者就具有了进行证券投资的资格,但是投资者不能直接与交易所联系进行交易，因此只有交易所的会员才能在交易所里进行交易因此投资者还必须选择一家具有交易所会员资格的、可以从事证券经营业务的证券营业部作为自己证券交易的经纪商，并在证券营业部开立资金账户，由证券营业部代理个人到交易所内进行交易，并办理清算、交割、过户等手续。开立资金账户的步骤:个人投资者

7、需持本人身份证,证券账户卡（股东卡）与证券营业部签定有价证券代理交易协议书对相关事宜进行确认,投资者认真阅读协议书，了解自己权利和义务之后,填写相关内容,如姓名、股东卡号、身份证号、联系地址、电话、签名后交与工作人员，工作人员核对无误后加盖公章,一式两份,投资者与营业部各留一份。工作人员为投资者建立资金账号，同时投资者应存入交易保证金,有的证券营业部还制作了资金账户卡（一般为磁卡），投资者还会同时领到该卡。如果投资者本人不能亲自到证券营业部办理开户手续,代理人需持本人及被代理人的身份证原件,到证券营业部办理。如果是法人投资者开户，应由法人授权的合法交易人员及资金调拨人员，持相关文件,包括法人执

8、照复印件,交易及资金调拨授权书,被授权人的身份证原件及复印件等以及证券账户卡,到证券营业部办理开户手续。如果投资者同时还开设电话委托服务,还应与营业部签定电话委托协议书,并领取电话委托操作指南。由于上海证券交易所自1998年4月1日起实施全面指定交易制度，因此开立完资金账户后,还应办理指定交易否则不能进行上交所证券的买卖,投资者可以在工作人员的指导下办理,有关指定交易的情况,在后面的章节中会有详细的介绍。由于指定交易必须由投资者本人办理,不能代办,因此在开立资金账户时,最好由投资者本人亲自到场办理。办完以上手续之后,投资者即可开始进行证券交易了，应该注意的是,投资者是在用自己存入资金账户的保证金进行交易买入证券的最高限额不能超过保证金的数额,否则将作为透支处理,证券营业部一般会在电脑系统上有所提示,保证投资者不会出现透支的情况,一旦出现透支,应及时与工作人员联系,进行解决，以免引起不必要的纠纷。另外,投资者在开立资金账户时,可以在一家证券营业部开立,也可以根据自己的需要在多家证券营业部开立资金账户。