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1、2023年农行财富顾问理论知识考试题库(含答案)1 .客户的金融资产至少为多少万元才能自动进入PBS?A、300万元B、400万元C、500万元D、600万元参考答案:B解析:本题考查的是PBS重要业务规则。新客户自动进入PBS规则:即自动成为PBS客户的规则,月末时点AUM或年日均AUM大于等于400万元的客户在下个月5日晚上自动进入PBSo2 .以下哪款产品是家族信托专属产品?A、农银私享稳健安盈委托资产管理理财产品第1期B、农银私享稳健博盈委托资产管理理财产品第1期C、农银私享稳健开放式理财产品(10年)D、农银私享稳健开放式理财产品(3年)参考答案:D解析:家族信托投资3 .合并户签约
2、完成后,可以享受签约客户权益的账户是oA、主账户C、主账户+所有附属户D、主账户+1个附属户参考答案:A解析:本题主要考查客户管理。合并户签约完成后主账户可以享受签约客户权益。4 .以下债权类资产中,不属于信用债的是A、央票B、公司债C、中期票据D、定向工具参考答案:A解析:中央银行票据是中央银行为调节商业银行超额准备金而面向商业银行发行的短期债务凭证,其实质是中央银行债券,并非信用债。5.下面关于私人银行绿钻信用卡说法正确的是A、产品设钻石卡、白金卡等级B、产品设金、普等级C、产品为银联、MaSter及V1SA品牌D、产品不收年费参考答案:C解析:绿钻信用卡分为银联、MaSter及V1SA品
3、牌;仅设钻石卡等级,没有白金卡、金卡、普卡等级;银联银牌绿钻卡主卡年费16000/年,附属卡年费6000/年,MaSter及V1SA品牌绿钻卡不收年费,但需与银联品牌卡配套办理。6 .利用可以对冲利率波动引起的利率风险。A、股指期货B、商品期货C、国债期货D、外汇期货参考答案:C解析:国债期货可用于对冲利率风险7 .哪种权益资产投资方式是价值投资的基本观点?A、在长期内,股票价格必将回归其内在价值B、股票价格存在动量效应C、股价波动本身存在时序相关性D、股价是无规律随机波动的结果参考答案:A解析:价值投资的基本观点即长期来看,股票价格等于其内在价值。8 .以下哪个功能模块可以进行客户提升试算?
4、A、客户资产指标查询B、我的客户C、定制客户查询D、客户资金变动查询参考答案:B解析:本题主要考查客户管理。我的客户支持客户提升和降级试算。9 .哪一种分红类型需要我们特别关注A、现金B、送股C、配股参考答案:A解析:现金分红可快速落地为我行业务10 .以下不是投保人权利的是()。A、签订、变更和解除合同B、红利C、万能账户价值D、获得保险赔偿参考答案:D解析:投保人权利包括签订、变更和解除合同,现价、红利、万能账户价值。I1掌银配置体检中推荐公募基金范围来自于PBSOoA、优选仓B、基金仓C、产品库D、产品池参考答案:A解析:私人银行客户的配置体检中公募基金来自于PBS的优选仓库12.家族信
5、托的委托人可以是几个人?A、一个人或一个家庭B、两个人C、三个人D、1-50人参考答案:A解析:家族信托的委托人可以是个人或家庭。13 .一是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券,是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。A、国债B、地方债C、金融债D、次级债参考答案:A解析:国债的基本定义。14 .以下哪些客户可以签约为正式客户?(1)时点资产为600万以上客户(2)月日均AUM大于等于600万以上客户(3)年日均AUM600万以上客户(4)月日均AUM大于等于500万以上客户A、(1)(2)(3)B、(1)(3)(4)C、(1)(2)D、(2)(3
6、)参考答案:C解析:本题主要考查客户管理。时点或者月日均AUM达到600万及以上,可签约成为我行私人银行正式客户。15 .以下需要进行加强型尽调的客户是oA、CCS等级为1的客户B、CCS等级为2的客户C、CCS等级为3的客户D、CCS等级为4或5的客户参考答案:B解析:本题主要考查尽职调查。CCS等级为2的客户高风险客户,须完成高风险加强型尽职调查,且持续尽调频率为半年1次。16 .尊享贷服务中以私行客户年日均AUM为标准,将私行客户分为一个级别A、2B、3C、4D、5参考答案:B解析:根据关于做好私人银行客户个人信贷专享服务的意见(农银办发2019361号),以年日均AUM为标准,将私行客
7、户分为P1、P2、P3三个级别。17 .以下哪一项计入客户AUM?A、行外资产B、福利储蓄C、实物黄金D、股票市值参考答案:B解析:本题主要考查本题主要考查客户金融资产构成。客户金融资产(AUM)构成:存款、国债、基金、第三方存管、贵金属(纸黄金、存金通1号2号、代理金交所)、理财产品、保险、私募产品(基金专户、券商资管和信托计划)、家族信托。AUM不包含股票市值及贷款。18.下列哪类客户不会被列入待清理客户名单?(1)家族信托客户。(2)超高净值客户。(3)最近6个月中至少一个月日均资产达到600万元及以上的客户。(4)体验客户。A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(3)C、(1)(
8、2)D、(1)(2)(4)参考答案:A解析:本题主要考查清理客户管理。PBS系统自动将符合清理标准的客户将被列入待清理名单,目前的清理标准为时点AUM低于100万。19.代表沪深最具代表性与流动性的300只股票的指数是?A、上证50B、沪深300C、中证500D、科创50参考答案:B解析:权益投资20 .后,信托公司发送家族信托成立通知。A、家族信托合同签署B、家族信托托管户开立C、客户交付信托资金,信托公司确认资金入账D、家族信托合同双方用印完成参考答案:C解析:标准化家族信托业务流程21 .在涉外税务家族信托(加拿大)中,委托人成为加拿大税务居民,信托被认定为事实加拿大税务居民信托时,委托
9、人将的加拿大税务义务。A、承担信托本金部分B、承担信托收益部分C、承担信托本金和收益D、不承担参考答案:B解析:本题考查的是涉外税务信托相关内容。22 .债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险,被称为。A、市场风险B、系统风险C、经营风险D、违约风险参考答案:D解析:违约风险是用来描述债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险23 .在投资分析中,一般使用来衡量社会总体物价水平暨通货膨胀的变动。A、PPIB、PMIC、CPID、AI参考答案:C解析:CP1代表了社会上总体物价水平和通胀变化。24 .私行时时付产品起息时间为oA、T+0B、T+1C、T+2D、
10、T+3参考答案:B解析:私行时时付产品T+1日起息25 .目前,境内家族信托可以放入的财产主要是哪一项?A、房产B、股权C、金融资产D、动产参考答案:C解析:目前境内家族信托交付财产以金融资产为主。26 .PBS报表数据覆盖哪些机构?(1)一级分行(2)二级分行(3)支行(4)网点A、(1)(2)(3)B、(1)(2)C、(1)(2)(3)(4)D、(1)(2)(4)参考答案:C解析:本题主要考查业务报表。27 .票息确定的情况下,到期收益率上升,债券价格将A、下降B、上升C、不变D、无法确定参考答案:A解析:到期收益率与债券价格是反向关系28 .通过以下哪项功能可以为客户设置协管财富顾问?A
11、、补充信息B、维护营销C、行内信息D、属地客户经理维护参考答案:B解析:客户协办权限管理29 .以下哪种查询功能支持批量查询财富顾问名下贷款余额在一定标准之上的客户?A、快速客户查询B、客户类型自动变更查询C、定制客户查询D、身份认证查询参考答案:C解析:本题主要考查客户查询。定制客户查询-高级查询支持用户的个性化查询需求,可通过客户字段的自由组合筛选客户名单,高级查询支持筛选条件(字段)超过IOO个。30 .针对客户保险保障需求情况进行动态监控,通过保险规划,将传统的客户维护模式升级为基于O的全面跟踪。A、客户职业发展周期B、客户收入情况C、客户家庭全生命周期D、客户企业经营情况参考答案:C
12、解析:不同家庭生命周期阶段的需求均存在差异,因此营销人员可根据客户家庭生命周期阶段的变更,挖掘客户的新增需求,动态调整保险规划方案,实现可持续、可跟进的保险营销。31权益对冲策略中,下列哪个操作不属于对冲?A、融券B、融资C、做空股指期货D、做多股指期货参考答案:D解析:权益投资32 .以下哪个因素不属于股票基本面分析因素?A、宏观经济形势B、行业景气度C、企业发展前景D、股价的支撑线和阻力线参考答案:D解析:股价的支撑线和阻力线属于技术面分析因素,非基本面分析因素。33 .以下哪种功能支持将暂未进入PBS的客户导入PBS系统?B、客户创建C、客户认领D、客户开户参考答案:B解析:本题主要考查
13、客户管理。客户创建用于将目前不在PBS系统中的客户导入PBS系统。34 .在其他因素一致的情况下,资产流动性越高,则收益越OA、B、低C、不确定参考答案:B解析:流动性越高,则流动性风险溢价越低,产品收益越低。35 .客户被清理期间的金融资产在PBS中如何计算?A、按客户实际资产每日计算B、将被清理当日的资产作为被清理期间每日资产C、将被清理前年日均资产作为被清理期间每日资产D、按零计算参考答案:B解析:本题主要考查清理客户管理。目前的清理标准为时点AUM低于IOO万。36 .根据美林时钟,过热阶段的特征是经济增长而通胀oA、向好,下行B、向好,上行C、放缓,上行D、放缓,下行参考答案:B解析
14、:过热阶段,经济向好,通胀上行。37 .甲、乙、丙拟共同出资50万元设立一有限公司。公司成立后,在其设置的股东名册中记载了甲乙丙3人的姓名与出资额等事项,但在办理公司登记时遗漏了丙,使得公司登记的文件中股东只有甲乙2人。下列哪一说法是正确的?A、丙不能取得股东资格B、丙能取得股东资格,但不能参与当年的分红C、丙取得股东资格,但不能对抗第三人D、丙不能取得股东资格,但可以参与当年的分红参考答案:C解析:公司成立后,股东名册中记载了出资人姓名与出资额等事项,但在办理公司登记时遗漏了的,不影响股东资格,但不得对抗第三人Q38.以下哪项不属于终止与增值服务合作机构合作的情况?A、产生部分客户投诉的B、出现负面舆论且口碑下降的C、超出约定范围提供服务的D、泄露本行客户信息或侵犯客户权益的情形解析:私人银行增值服务管理办法定义39 .银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为和职位晋升的重要依据。银行业金融机构应针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索、扣回制度。银行业金融机构应明确晋升的基本条件,未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。A、奖先评优B、职称评定C、薪酬发放D、绩效考核参考答案:C解析:根据银保监会银行业金融机构从业人员行为管理指引,银