浙江银行保险业防范金融诈骗知识答题题库.docx

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1、浙江银行保险业防范金融诈骗知识答题题库1、保险机构应建立重大欺诈风险O工作机制，明确不同层级的应急响应措施。A、监测预警、报告、重大事故处置B、预测、报告、应急处置C、监测预警、报告、应急处置D、预测、报告、重大事故处置2、投保人、被保险人或者受益人从事保险诈骗活动，情节轻微不构成犯罪的，应当（）A、处以五万元以上三十万元以下的罚款B、返还财产，赔偿给保险人造成的损失C、依法予以行政处罚D、对其批评教育，使其改过自新3、银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）规定，案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和监管部门。A、3个B、5个C、7个D、10

2、个4、保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有，数额特别巨大的，处OA、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。B、处十年以上有期徒刑，并处罚金。C、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。IX处十五年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。5、关于以保险诈骗罪共犯论处的人员说法错误的是：A、保险事故的直接参与人或责任人B、保险事故的鉴定人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的C、保险事故的证明人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的D、保险事故的财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的6、保险机构反欺诈职能部门应制定欺诈

3、或疑似欺诈信息的标准、信息类型，根据数据类型进行分级保存和管理，并准确传递给（）等部门。A、核保B、核赔C、审计D、以上都包括7、单位犯保险诈骗罪数额特别巨大或者有其他特别严重情节，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处OA、五年以下有期徒刑或者拘役B、五年以上十年以下有期徒刑C、十年以上二十年以下有期徒刑D、十年以上有期徒刑8、投保人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，骗取保险金的，保险人（）A、是否需要给付保险金，视保额而定B、是否需要给付保险金，视险种而定C、需正常给付保险金D、不承担给付保险金的责任9、保险机构董事会在欺诈风险管理中承担（）A、实施责任B、最终

4、责任C、监督责任D、管理责任10、保险机构O承担欺诈风险管理的最终责任A、监事会B、股东会C、董事会D、以上都不对11、未经国家有关主管部门批准，擅自设立保险公司的，构成什么犯罪？A、保险诈骗罪B、非法吸收公众存款罪C、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪D、擅自设立金融机构罪12、反保险欺诈工作重点打击的欺诈行为不包括（）A、保险金诈骗类欺诈行为B、保险机构故意编造理由惜赔拒赔C、保险合同诈骗类欺诈行为D、非法经营保险业务类欺诈行为13、订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当OOA、个人隐私无需告知B、如实告知C、避重就轻告知D、编造内容虚假告知

5、14、下列不属于保险合同诈骗类欺诈行为有（）A、销售非法设立的保险公司的保单B、伪造或变造保险公司单证或印章等材料欺骗消费者C、利用保险单证、以高息为诱饵的非法集资D、无资质保险中介机构销售保险公司的保单15、以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保险金额的，合同（）A、有效B、无效C、效力待定D、效力瑕疵16、投保人在购买保险时故意不如实告知既往病史，将承担什么后果？A、保险公司不承担赔偿或者给付保险金的责任，但应当退还保险费。B、保险公司不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。C、保险公司应当承担赔偿或者给付保险金的责任。D、如果投保人因为过失造成上述情况，则无需承担

6、责任。17、保险公司在保险业务活动中存在故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔的，由监管部门给予保险机构责令改正，处（）的行政处罚。A、一万元以上十万B、二万元以上十万元C、五万元以上三十万元以下D、十万以上五十万以下18、保险机构O承担欺诈风险管理的最终责任。A、董事会B、管理层C、监事会D、欺诈风险管理负责人19、小张没有买保险，不幸意外受伤就医。小陈有投保意外伤害医疗险，于是将自己的证件借给小张就医，并向保险公司理赔。这种行为属于保险诈骗罪中的哪一种情形？A、投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的B、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取

7、保险金的C、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的D、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的20、关于四位一体的反保险欺诈工作体系，下列说法错误的是（）A、政府主导B、执法联动C、公司辅助D、行业协作21、保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有，数额较大的，处O有期徒刑或者拘役，并处罚金A、处三年以下B、处三年以上十年以下C、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑D、处五年以下22、保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有的，依照（）定罪处罚A、诈

8、骗罪B、职务侵占罪C、贪污罪D、保险诈骗罪23、单位犯保险诈骗罪数额巨大或者有其他严重情节的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处OA、五年以下有期徒刑或者拘役B、三年以上五年以下有期徒刑C、五年以上七年以下有期徒刑D、五年以上十年以下有期徒刑24、（保险诈骗案（刑法第一百九十八条）进行保险诈骗活动，数额在O以上的，应予立案追诉A、一万元B、二万元C、三万元D、五万元25、（）应当承担欺诈风险管理的主体责任，建立健全欺诈风险管理制度和机制，规范操作流程，妥善处置欺诈风险，履行报告义务A、银保监会B、保险机构C、人民银行D、保险行业协会26、下列情形可能演化为案件，属于

9、案件风险事件的是（）A、保险机构从业人员不明原因离岗、失联的B、客户反映非自身原因保单状态出现异常的C、银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案并予以立案的D、以上全是27、关于严防第三方合作领域违法犯罪行为说法错误的是（）A、银行保险机构在将核心业务外包后，应完善第三方合作机构准入与限额管理机制，强化内控管理B、银行保险机构应依法合规开展与互联网企业在支付服务、营销服务、资金支持、资产存管等方面的业务合作C、银行保险机构应对第三方机构的产品、数据、技术、运营能力等做好合规审查和风险评估D、银行保险机构严禁违规为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务28、保险代理机构为保险合同当事

10、人提供虚假证明材料的，情节严重的，可由监管部门依法（）A、罚款一万元以上十万以下B、罚款二万元以上十万元以下C、罚款五万元以上三十万元以下D、吊销业务许可证29、银行保险机构涉刑案件管理办法规定，可依法对涉案机构和案件责任人员从轻、减轻或免于处罚的情形不包括()A、银行保险机构及案件责任人员能够配合行政机关查处违法行为有立功表现的，可依法从轻或减轻处罚B、对银行保险机构自查发现并上报的案件，不予行政处罚的。C、银行保险机构及相关责任人员违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚D、银行保险机构及相关责任人员主动消除或者减轻违法行为危害后果的，可依法从轻或减轻处罚30、未发生保险事

11、故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险公司提出赔偿或者给付保险金请求的，保险公司()A、可以退还保单现金价值B、有权解除合同，但应退还保险费C、有权解除合同，并不退还保险费D、可向公安机关报案，但无权单方解除合同31、个人骗取保险金在20万元以上的，量刑标准为OA、拘役B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C、处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金D、处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产32、保险机构承担反欺诈的（）A、领导责任B、属地责任C、主体责任D、协同责任33、保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾

12、发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有，数额巨大的，处O有期徒刑或者拘役，并处罚金A、处五年以上十年以下B、处三年以上十年以下C、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑D、处十年以上十五年以下34、个人进行保险诈骗数额8万元的属于（）A、数额较大B、数额巨大C、数额特别巨大D、以上都不是35、诈骗罪中“数额较大”是指（）A、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上B、诈骗公私财物价值三万元至五万元以上C、诈骗公私财物价值五万元至十万元以上D、诈骗公私财物价值五十万元以上36、反保险欺诈指引所称欺诈指（）A、保险金诈骗类欺诈行为B、非法经营保险业务类欺诈行为C、保险合同诈骗类欺诈行为D、以上都是37

13、、受益人为骗取保险金，故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，该受益人（）A、丧失受益权B、可继续作为受益人C、受益权需转移给他人D、以上情况均不正确38、下列行为构成保险诈骗罪的有（）A、投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的B、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的C、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的D、以上都包括39、单位犯保险诈骗罪数额较大的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处OA、三年以下有期徒刑或者拘役B、五年以下有期徒刑或者拘役C、七年以下有期徒刑或者

14、拘役D、十年以下有期徒刑或者拘役40、保险机构应定期分析欺诈风险趋势、欺诈手法、异动指标等，统计分析至少应（）进行一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年41、被保险人在医院小病大治、挂床治疗的行为，属于保险诈骗罪中的哪种情形？A、故意虚构保险标的，骗取保险金的B、编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的C、对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的D、故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的42、保险机构欺诈风险识别流程包括（）A、监测关键的欺诈风险指标，收集风险信息B、通过欺诈因子筛选、要素分析、风险调查等方法发现风险因素C、对识别出的风险因素按照损失事件、业务类别、风险

15、成因、损失形态和后果严重程度等进行合理归类，形成风险清单，为风险分析提供依据D、以上都包括43、反欺诈审计工作每年应至少进行O次。A、IB、2C、3D、444、犯保险诈骗罪，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（）年以上有期徒刑A、七B、十C、十五D、二十45、欺诈风险定期报告。保险机构应定期分析、评估本机构的欺诈风险情况、风险管理状况及工作效果。保险法人机构应当于每年O前向保监会报送上一年度欺诈风险报告。A、44562B、1月31日C、4465ID.4465246、保险诈骗罪包括下列哪些情形OA、投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的B、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的

16、原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的C、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的D、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的E、投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的47、银行保险机构涉刑案件管理工作包括OA、案件分类B、信息报送C、案件处置D、监督管理48、保险机构应审慎选择中介业务合作对象或与保险业务相关的第三方外包服务商，重点关注对方的OOA、注册资本B、资质C、财务状况D、内部反欺诈制度和流程49、银行保险机构涉刑案件管理工作坚持O原则A、机构为主B、属地监管C、分级负责D、独立查处E、分类查处50、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为：（