中级经济师《金融》模拟试卷四含答案.docx

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1、中级经济师金融模拟试卷四(含答案)单选题1申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为()人民币或等值的可自由兑换货币。(江南博哥)A. 1亿元B. 2亿元C. 3亿元D. 5亿元参考答案：C参考解析：本题考查信托公司设立的条件。信托公司设立的条件之一是：注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币。信托公司注册资本为一次性实缴货币资本。单选题2.金融租赁公司可以吸收非银行股东()(含)以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月参考答案：B参考解析：本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款，

2、经营正常后可进入同业拆借市场。融资租赁公司只能从股东处借款，不能吸收股东存款，也不能进入银行间同业拆借市场。单选题3.我国证券期货市场的主管机关是()。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会参考答案：A参考解析：本题考查我国证券期货市场的主管部门。1998年9月，国务院进一步明确中国证券监督管理委员会是全国证券期货市场的主管机关。单选题4.负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是()。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司参考答案：C参考解析：本

3、题考查我国的金融资产管理公司。国务院于1999年批准组建了中国信达资产管理公司、中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司和中国东方资产管理公司，分别收购和处置从中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行和中国银行剥离出来的不良资产，专责回收、搞活，以化解潜在风险。单选题5.根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于O。A. 60%B. 50%C. 40%D. 55%参考答案：B参考解析：本题考查商业银行的全部关联度。根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的全部关联度，就是全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%o单选题6.2005

4、年10月，中国政府在日本东京发行了10亿日元的日元债券，该种债券在性质上属于()。A.外国债券B.欧洲债券C.扬基债券D.武士债券参考答案：A参考解析：本题考查外国债券的概念。外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值货币发行的国际债券。例如，中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券就属于外国债券。单选题7,“权力分散，职能分解”是()的特征。A.一元式中央银行制度B.二元式中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度参考答案：D参考解析：本题考查准中央银行制度。准中央银行制度就是在一个国家或地区不设置真正专业化、具备完全职能的中央银行，而是设立若干

5、类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度形式。在这种制度下，中央银行的职能由不同的机构从不同的角度分别执行，具有中央银行的权力分散、职能分解的特点。单选题&在货币数量论的货币需求论中，剑桥方程式侧重的货币功能是0。A.货币作为一种资产的功能B.货币的交易手段功能C.货币的价值尺度功能D.货币贮藏功能参考答案：A参考解析：本题考查剑桥方程式。费雪方程式强调的是货币的交易手段功能，而剑桥方程式侧重货币作为一种资产的功能。单选题9.近代中央银行的鼻祖是()。A.美联储B.法兰西银行C.英格兰银行D.瑞典银行参考答案：C参考解析：本题考查

6、近代中央银行的鼻祖。1694年成立的英格兰银行被公认为是近代中央银行的鼻祖，它的演变过程是典型的中央银行的演变过程。单选题10.为了治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上()。A.购买有价证券B.降低再贴现率C.加大货币投放量D.出售有价证券参考答案：D参考解析：本题考查通货膨胀的治理对策。通货膨胀治理政策中的主要政策之一就是紧缩总需求政策，包括紧缩性的财政政策和紧缩性的货币政策。对于紧缩性的货币政策，主要是中央银行在操作：可以通过在公开市场中出售有价证券，即公开市场卖出业务；可以提高再贴现率；可以提高再贷款率；可以提高法定存款准备金率。而题中A、B、C三项都是属于治理通货紧缩时央行应该采取的紧

7、缩性的货币政策措施。单选题11“过多的货币追求过少的商品”用来描述通货膨胀的成因是()。A.需求拉上B.成本推动C.经济结构改变D.超货币发行参考答案：A参考解析：本题考查通货膨胀的成因。由于总需求是经济社会对商品和服务的需求总量，总供给则表现为市场上商品和服务的供给，因此，需求拉上型通货膨胀可以通俗地表述为过多的货币追求过少的商品单选题12.商业银行采取的“4R”营销组合策略以()导向。A.市场需求B.促销C.竞争D.客户满意度参考答案：C参考解析：本题考查“4R”营销组合策略。“4R”营销组合策略的最大特点是以竞争为导向，根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势，着眼于银行与客户互动与双赢，不

8、仅积极地适应客户的需求，而且还要积极主动地创造需求，通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系，把企业与客户联系在一起，形成竞争优势。单选题13.商业组织或政府组织为筹集资金，按照法律规定的条件和程序，向社会投资人出售有价证券的行为称为()。A.证券承销B.证券发行C.证券私募D.证券公募参考答案：B参考解析：本题考查证券发行的含义。证券发行与承销业务是投资银行最本源、最基础的业务活动。证券发行是指商业组织或政府组织为筹集资金，按照法律规定的条件和程序，向社会投资人出售有价证券的行为。证券承销是指在证券发行过程中，投资银行按照协议帮助发行人对所发行的证券进行定价和销售的活动。单选题14.美

9、国采用的证券发行审核制度是()。A.注册制B.核准制C.审批制D.审查制参考答案：A参考解析：本题考查证券发行的审核制度。证券发行的审核制度分为两种：种是注册制：另一种是核准制。境外成熟市场证券发行普遍实行注册制，美国是采用注册制最为典型的国家。单选题15.商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制称为OoA.商业银行的激励约束机制B.商业银行的内部控制机制C.商业银行的公司治理机制D.商业银行的财务管理机制参考答案：B参考解析：根据中国银行业监督管理委员会于2014年9月印发的商业银行内部控制指引中的定义，内部控制

10、是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。内部控制机制的建立和完善对于商业银行实现其经营与管理目标是十分重要的。单选题16.银行业务完全有各自独立的商业银行经营，不设或者不允许设分支机构。这种商业银行组织制度是()。A.单一银行制度B.分支银行制度C.持股公司制度D.连锁银行制度参考答案：A参考解析：本题考查单一银行制度的概念。单一银行制度又称为单元银行制或独家银行制，就是银行业务完全有各自独立的商业银行经营，不设或者不允许设分支机构。单选题17.根据凯恩斯的流动性偏好理论，公众流动性偏好的动机包括交易动机、预防

11、动机和O。A.投资动机B.储蓄动机C.投机动机D.消费动机参考答案：C参考解析：本题考查流动性偏好理论。凯恩斯认为，货币需求取决于公众的流动性偏好，其流动性偏好的动机包括交易动机、预防动机和投机动机。单选题18.根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是()。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度参考答案：A参考解析：本题考查决定汇率长期变动的根本因素。根据购买力平价理论，反映货币购买力的物价水平变动是决定汇率长期变动的根本因素。如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，即该国相对通货膨胀，则该国货币对其他国家货币贬值；反之，如

12、果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对下跌，即该国相对通货紧缩，则该国货币对其他国家货币升值。单选题19.本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是()。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率参考答案：D参考解析：本题考查本期收益率的概念。本期收益率是本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率。单选题20.根据凯恩斯学派货币政策传导机制理论，货币政策的作用是首先改变货币市场的均衡，然后改变()。A.利率B.货币市场C.货币供应量D.实际资产领域参考答案：A参考解析：本题考查货币政策传导机制理论。凯恩斯学派的货币政策传导机制理论最初的思路：货币政策的作用是首先改变货币市

13、场的均衡，然后改变利率，进而改变实体经济领域的均衡。单选题21巴塞尔协议HI要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至()。A.8.5%B.9%C. 9.5%D. 10.5%参考答案：D参考解析：本题考查巴塞尔协议III。巴塞尔协议HI要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至10.5%o单选题22.中国证券投资基金业协会接受()和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部参考答案：A参考解析：本题考查金融机构行业自律组织。中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业自律组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会

14、和国家民政部的业务指导和监督管理。单选题23.美式看跌期权价值的合理范围是()。A.maxS,-J,0cSB.maxXJE-S,0p,rrC. maxX-S4tOPAD. max：Xe/-S.0WPWS参考答案：C参考解析：本题考查美式看跌期权价值的合理范围。美式看跌期权价值的合理范围是maxX-St,0pX单选题24.某投资银行受公司委托分销其发行债券，该交易行为所在的市场是()。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场参考答案：B参考解析：本题考查金融市场的类型。发行市场又称为一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中出售到投资者手中的市场，包括筹资规划、

15、创设证券及推销证券等一系列活动。在一级市场中，投资银行、经纪人等作为经营者，承担政府和1公司企业新发行债券的承购发行业务。单选题25.类似于传统钉住安排，但波动幅度大于1%的汇率安排是()。A.水平区间内钉住汇率制B.爬行钉住汇率制C.爬行区间钉住汇率制D.单独浮动参考答案：A参考解析：本题考查水平区间内钉住汇率制。水平区间内钉住汇率制类似于传统钉住安排，但不同的是波动幅度大于1%。单选题26.金融宏观调控中，一级主控变量是()。A.基础货币B.货币供应量C.存款准备金D.利率参考答案：A参考解析：金融宏观调控中，基础货币是一级主控变量，利率和货币供给是间接控制的二阶变量。单选题27.中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执