2023年保险业务员的个人工作计划范文.docx

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1、2023年保险业务员的个人工作方案范文个人工作方案（一）在公司的领导及全体同仁的关怀支持下，在业务的开展上取得了较好的成绩,较好的完成了公司的任务指标，在此根底上，回忆这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作方案：一、严格落实公司各项条款，加强业务治理工作，构建优质、标准的承保效劳体系。承保诗司经营的源头，是风险管控、完成效益的重要根底，诗司生存的根底保证。因此，在20X年，公司将狠抓业务治理工作，提高风险管控能力。二、标准和落实公司的效劳条款，提高效劳工作质量，建设一流的效劳平台。我们经营的不是有形产品，而是一种躲避风险或风险投资的效劳。在市场逐渐透明，竞争剧烈的今天，效劳已经成为我

2、毛司的核心竞争力，纳入我毛司的价值观。客服工作是这一理念的具体表达。在20X年里将严格标准客服工作，建立一流的客户效劳体系，真正把优质效劳送给每一位公司的客户。三、加快业务开展，稳固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。依据20X年支公司保费收入万元为依据，公司方案20X年完成全年保费收入万元，其中：方案将从以下几个方面去实施完成。1、精心组织筹划、坚决完成方案指标，为全年目标打下坚实的根底。2、大力开展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推动，扩大和稳固河南市场占有面。3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力开展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的

3、攻坚战，还是我盲作的重点，20X年在车险业务上要稳固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在开展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以完成车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20X年里努力使非车险业务在开展上形成新的格局。5、其他方面：深刻抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的剧烈竞争之中。四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务开展提供人

4、力保证。20X年在员工待遇上，工资及福利待遇在20X年的根底上适当提高，同时方案为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为20X年的业务开展提供强有力的人力保证。五、完善治理机制，加强执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营治理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20X年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的开展阶段。个人工作方案（二）一是全面贯彻总公司“积极均衡

5、、整合转型、创新超越的总体工作方针，积极落实总公司（关于实施员工职业素养提升工程的指导意见），构建学学习创新型企业，搭建优秀的人力资源支持平台，加大人才培养力度，建立人才培养机制，全面提升员工职业素养。二是转变思想观念，积极适应市场竞争的需要，继续加强竞争意识和危机意识教育，引入鼓舞机制，稳固原有险种的市场份额，积极开拓新业务、新保源。三是加强与政府和有关部门的沟通，提高政府领导对保险在经济社会开展中重要作用的认识，积极取得政府和有关部门的支持，优化保险开展环境。四是进一步加强效劳意识，努力提高效劳水平，改善外部展业环境。建立客服人员一般培训体制，努力提高效劳技能和效劳水平。同时加大理赔查勘力

6、度，努力挤干理赔水份。五是加强团队建设，营造事业留人、感情留人、待遇留人的X开展环境，激发员工对公司的认同感和归属感，保持队伍的高度稳定。进一步搞活用人机制，坚持打破身份界限，不拘一格用人才，确保人尽其才，才尽其用。六是加强与各代理单位的沟通，使之尽快开展起来，达成双赢。七是加强对农村网点的指导，尽快提高产能，积极联系党委、政府，建设其他乡（镇）网点，并维护好，建一个，出成效一个。同时进一步加大“中国人寿保险先进村建设力度，并顺利验收，让广阔农民群众更多地得到中国人寿的优质保险保证，感受到党和政府的关怀。八是继续抓紧抓好安全教育、法制教育、党风廉政建设工作不放松，加强治理，杜绝各类经济、治安、

7、刑事案件的开展，降低治理风险，确保前方稳定。“巍巍乌蒙山，堂堂五百强。我不争第一，何言国寿人这就是中国人寿人的豪言壮志，正是这样敢争第一的精神，让中国国寿在剧烈的市场竞争中不断开展壮大，不断自我超越。我们坚信，在新的一年里，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的紧密配合和支持下，我们将继续发扬吃苦耐劳、勇于拼搏的精神，勇攀顶峰，与全县各族人民一起，为我国的经济建设添砖加瓦，共建社会主义小康社会。个人工作方案（三）内容提要：1、寿险市场现状分析2、目前现状下市场的机遇和挑战3、工作的总体思路4、时间段的目标设定5、具体措施：队伍、业务6、上级公司的支持政策一、寿险市场现状分析截止20

8、X人口40万左右，其中城区人口10万左右，下辖11个乡镇，人口30万左右;同业中专业公司有人寿、太平洋、平安、太平、泰康五家;代理公司华邦、恒瑞达、中诚、祺顺、金鑫、众联六家，合计十二家；其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍根本萎缩，除国寿在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点已全部取消;城区队伍中除国寿利用其收展队伍建设完成正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长;业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明显，但可以看出市场复苏的状态；二、目前现状下市场的机遇和挑战事物的开展规律开展期、鼎盛期、衰退期，告诉我们寿险市场经过近四年的低迷状态，势必将迎

9、来又一轮开展期；我们的优势：（一）品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员和寿险客户、准客户的说服;国寿只所以能够在寿险市场中独居半壁江山，这也是原因之一；（二）政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险效劳站的体制建设，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利用的政府资源，使寿险的队伍开展回归到九十年代初期的模式，在组建初期改血缘治理制为行政治理制使利益链更简单，推举更协调，主管更接受；（三）人员优势：本人在洪泽寿险市场的城区和农村业务、队伍开展方面都有较深的认识和了解，并有肯定的人脉资源；我们的劣势：（一）公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经营中，非主渠道，在

10、上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的缺乏；（二）失调开展：初期开展上未能做到通盘考虑或是开展不均匀（仅指城区和农村的队伍开展比例），丧失了开业这个重要的经营借口；（三）品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高（可以用很低来形容）,这与人保这个品牌很不相匹配；三、总体思路就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市场的现状，立足当下、放眼未来，制定本工作方案。充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍开展上短时间内利用三农保险效劳站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主体，只对增员主体进行追踪和辅导，确保在考核期限内完成有效人力15人；紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务开展上秉

11、承开源节流，收支平衡;结合增员主体的人力情况，按照（根本法）进行架构的搭建，通过有效人力的达成，完成保费的增长；四、时间段的目标设定五、具体措施（一）队伍1、同业引进缩短时间降低本钱利用公司现用的（中心乡镇三农保险效劳站建设实施意见）（以下简称（实施意见）,依托人保品牌资源优势，结合人保财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按（实施意见）中的待遇及要求，物色增员主体；2、追踪辅导以人带人裂变效应按照（根本法）及（实施意见）的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点援助六个增员主体开展增员工作;同时利用我们自身优势，提高农村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用（

12、第一谈增员、其次谈业务、再次卡折），此举还可起到人保寿险公司的品牌宣传作用；3、会议扶持营造气氛正规运作以周为单位，推动X运作（增员促进会、经营分析会），让业务人员来有获走有劲，对上级公司的精神上传下达，表达公司对营销团队的正规化经营的重视，打造营销人员的主人翁意识；4、摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发（20X）322号和（实施意见）的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面的业务伙伴留住人留能人有事做做好事（二）业务1、盘活现有强基固本首先协助黄经理整理现有代码库中的人数，利用会议经营及追踪

13、配访，加大沟通力度，保证现有人员考核通过和晋升；2、新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以（实施意见）为主导下的同业引进工作上，所以新引进的人员也是业务增长的关键，（根本法）是追踪的借口，利益化是的引导；3、创新会议提高实动我们在思考，寿险公司的产品说明会还能有什么创新，如果说明会没有突破，那么在产品结构上能不能有突破，首先一味的追求高保费的签单促成，到账率低、业务员简单受到打击，结合我们的实际情况，我们结合增员动作方案将卡折等短险的产品说明会开到镇、村、组，一来提高业务人员的从业信心，二来提高大家参与说明会的兴趣，保证后期缴等产品说明会的运作，三来可以援助业务人员累积客户资源，四可以

14、提高支公司的费用额度;当然此举并不是说我们不注重期缴保费的增长，而是不同时间段的侧重点不同；六、期望得到上级公司的支持政策（一）领导支持上级领导的关怀和鼓舞是支持中的重中之重；（二）政策支持可否将（中心乡镇三农保险效劳站建设实施意见）方案，作为对的扶持，进行适当的延期；（三）硬件支持必要的公司根底安排及办公设备；个人工作方案（四）（一）加强理论学习，提高个人的理论素养。不断充实自己的知识面，取他山之石以攻玉。多借鉴同事的好的做法、多交流、多合作。（二）提高工作效益。加强业务学习，把加强学习同提高工作能力结合起来，把积极进取和求真务实结合起来，把工作热情和工作态度结合起来，运用到实践当中去，扎扎

15、实实地做好本职工作，不断提高自身的工作效益。（三）树立自身形象，增强自信心，提高协调能力，用最简洁、有吸引力、可信度高、煽动性强的营销话术去制服每一个客户。（四）维护好网点关系，保持良好沟通。维护好网点关系是做好客户经理工作的一个根本条件。要与银行人员成为朋友，这个网点才有可能销售我们的产品。（五）有效鼓舞网点主任和柜员，及时掌握网点的更多信息，提高网点的出单率。（六）通过观察、与同事之间的谈心、听取同事们的各方意见，建立起丰富的信息网络，来时时的为自己进行充电，努力使自己变得更好。（七）认真地完成接下来的工作任务，工作指标。以上几个方面就是我的工作方案，或者可以说是我对接下来的工作的打算吧,

16、为了不让它们成为纸上谈兵，我将时时刻刻牢记着自己的保证，让它们成为我的工作准则，我工作的动力。只要我对自己说，我决不放弃，我就有成功的信念，只要我对自己说，我始终有梦想，我就有成功的远景。只要我对自己说，我决不放弃，我要行动，行动;再行动，成功就在我的身边。个人工作方案（五）第一、加强业管工作，构建优质、标准的承保效劳体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、完成效益的重要根底，是保险公司生存的根底保证。因此，在202x年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险治理技术及定价体系来操纵承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的治