2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库.docx

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1、2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库判断题1 .为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态不变的管理。A、正确B、错误参考答案：B2 .如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的,可以不启动调查核实程序。A、正确B、错误参考答案：A3 .客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。A、正确B、错误参考答案：B4 .义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。A、正确B

2、、错误参考答案：A5 .当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误参考答案：B6 .金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。A、正确B、错误参考答案：B7.2019年2月，FATF全会讨论通过中国第四轮互评估报告，中国进入常规后续进程。A、正确B、错误参考答案：B8 .金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。A、正确参考答案：A9

3、.涉及恐怖活动资产冻结管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构和特定非金融机构。A、正确B、错误参考答案：A10 .金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。A、正确B、错误参考答案：B11 .刑法第一百二十条之一规定的“资助”，是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集提供经费物资或者提供场所以及其他物质便利的行为。A、正确B、错误参考答案：A12 .根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。A、正确B、错误13 .金融机构特定非金融机构采取冻结措施后，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依

4、据和理由。A、正确B、错误参考答案：B14 .要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。A、正确B、错误参考答案：B15 .单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。A、正确B、错误参考答案：A16 .按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。A、正确B、错误参考答案：A17 .客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别

5、所获得的信息。A、正确B、错误参考答案：B18 .金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应同时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。A、正确B、错误参考答案：A19 .金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。A、正确B、错误参考答案：A20 .应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。A、正确B、错误参考答案：A21 .金融机构在报告可疑交易时，应分析审核和判断所筛查

6、出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份财务状况经营业务明显不符”“原因不明”等可疑原因。A、正确B、错误参考答案：A22 .对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。A、正确B、错误参考答案：A23 .如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。A、正确B、错误参考答案：A24 .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。A、正确B、错误25 .客户身份

7、识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。A、正确B、错误参考答案：A26 .反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。A、正确B、错误参考答案：B27 .金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施，不得超过四十八小时，四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、正确B、错误参考答案：A28 .金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。A、正确B、错误参考答案：B29 .留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。B、错误参考答案：B30 .根据中国人民银行法金

8、融机构反洗钱规定的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。A、正确B、错误参考答案：A31 .义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。A、正确B、错误参考答案：A32 .金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。A、正确B、错误参考答案：A33 .法人金融机构在评级期间存在违反保密规定，出现失密泄密情况，导致严重后果的接评定为E类机构。A、正确B、错误参考答案：A34 .对于特定的反洗钱违法行为，金融机构的直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员也应当被追究法律责任。A、正确B、错误参考答案

9、：A35 .银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。A、正确B、错误参考答案：B36 .商业银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值2万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误参考答案：B37 .义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，强化异常交易人工分析的流程控制，依照“重数量、讲实效”原则，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施。A、正确B、错误参考答案：B38 .金融机构特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向

10、任何单位及个人提供和透露，但应通知资产的所有人控制人或者管理人。A、正确B、错误参考答案：B39 .客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。A、正确B、错误参考答案：B40 .境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。A、正确B、错误参考答案：B41 .以风险为基础的分析是“客户身份识别”制度的重要组成部分。A、正确B、错误参考答案：A42 .非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。A、正确B、错误参考答案：A43 .客户为外国政要的，金融机

11、构无需了解其资金来源和用途。A、正确B、错误参考答案：B44 .金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质,不包括电子数据。A、正确B、错误参考答案：B45 .金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督检查。A、正确B、错误参考答案：A46 .对于注册地无实质性经营管理活动、没有受到良好监管的外国金融机构，金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系。A、正确B、错误47 .银行在与客户建立业务关系或向客户提供规定的一次性金融服务时，应履行客户身份识别义务。A、正确B、错误参考答案：A48 .客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当

12、重新识别客户。A、正确B、错误参考答案：A49 .金融机构和特定非金融机构收到境外有关部门与执行联合国安理会决议有关的冻结资产或者提供客户信息等要求时，应当告知对方通过外交途径、司法协助途径或者金融监管合作途径等提出请求，不得擅自采取行动A、正确B、错误参考答案：A50 .客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误参考答案：A51 .金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。B、错误参考答案：B52 .反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。A、正确B、错误参考答案：B53 .金融机构要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱

13、工作职责空洞化。A、正确B、错误参考答案：A54 .按照金融机构反洗钱规定的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。A、正确B、错误参考答案：A55 .对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。A、正确B、错误参考答案：A56 .银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒；非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，继续提供转账。A、正确B、错误参考答案：B57 .报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。A、正

14、确B、错误参考答案：A58 .公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易的，可以作为重点审查交易进行审查。A、正确B、错误参考答案：A59 .反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。A、正确B、错误参考答案：A60 .义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。A、正确B、错误参考答案：A61 .个人代理多人办理借记卡的，发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，发卡机构不得为其办理借记卡。A、正确B、错误参考答案：A62 .反洗钱检查现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。A、正确B、错误参考答案：B63 .当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误参考答案：A64 .基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。A、正确B、错误参考答案：A65 .反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整体，从不同角度看，存在不同的分类。A、正确B、错误参考答案：A66 .从我国刑法规定看，为恐怖主