银行分(支)行操作风险及法律风险管理考评办法.docx

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1、银行分（支）行操作风险及法律风险管理考评办为进一步强化操作风险管理，营造良好的金融服务生态环境，特制定本考评办法。本办法为2023年度分支行综合经营指标考核办法组成部分。一、考评对象：各分（支）行二、评分标准和评价内容操作风险及法律风险考评实行百分制，各分支行最终得分依据操作风险及法律风险管理在综合经营指标的考评分值占比折算；评价内容具体考评分值详见附件（2023年分（支）行操作风险管理考评表）。操作风险管理包括操作风险管理履职、操作风险识别、操作风险管控、信息和损失数据报送等。法律风险管理包括XXX（一）操作风险管理1 .操作风险管理履职。考评分（支）行是否履行操作风险管理主体责任，是否指定

2、部门负责操作风险管理的牵头组织工作，是否安排专人负责操作风险管理工作。2 .操作风险识别。考评分（支）行是否在日常管理、业务检查中及时识别和查找各项业务中的风险点或可能存在的操作风险隐患，提出防范措施并有效落实。是否通过定期的全风例会对操作风险进行分析，准备相关的发言材料，并形成会议纪要。是否定期报送操作风险分析排查表。3 .操作风险管控。考评分（支）行是否履行必要的内部控制作为操作风险管控措施，包括不限于：（1）岗位职责分离，以避免潜在的利益冲突；（2）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；（3）定期对交易和账户进行复核和对账；（4）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；（5）落实员工异常行为排查；（6）建立持续培训机制，使员工具有与其从事业务相适应的业务能力。4 .信息和损失数据报送。考评分（支）行否按季度报送操作风险管理报告，是否按规定报送操作风险损失事件和损失数据。如本机构发生重大操作风险事件，是否及时报送重大操作风险报告。三、考评方式总行合规部负责分（支）行操作风险管理考评。附件：2023年分（支）行操作风险管理考评表