银行合规内控工作重点计划及部署.docx

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1、一、总行层面(一)四位一体筑牢合规管理基础1,坚持以培训教育人(1)开展好合规分级培训。对照历年监管发现或指出问题以及发生案件，并结合同业外部检查存在的典型问题，制定并实施合规建设长期计划项目，制作不同层级从业人员需掌握和学习的合规内容，分期分批组织高级管理层、中层干部、部门经理、新员工专项培训。(2)举办好合规大讲堂。系统梳理银行法规和监管要求，充分运用合规手册，聚焦近年监管处罚的典型违规案例，结合案件防控案例，从补短板堵漏洞出发制作好培训主题内容，落实定期宣讲培训，丰富组织形式，实施好系列合规大讲堂主题培训。(3)坚持好常态合规培训。通过每日分享合规知识，每周学习监管文件，按月编发合规动态

2、，以业务合规培训与管理技能培训相结合，形成定期学习及测试机制，注重加强合规人员履职能力培养、培训，发挥好合规人员作用，促使每个岗位成为“合规宣讲师”，努力打造和建设一支能胜任我行转型发展的合规队伍。2 .坚持以案例警示人开展案例巡讲下基层。组建合规宣讲队伍，制作典型案例库，选取合规管理工作较为薄弱机构，联系当前合规风险管理工作的重点、要点，结合正反案例重点阐述，具体要建立常态化机构一把手在机构带头讲案例，总行法规部下机构巡讲的机制，让员工“知其然”更“知其所以然“。同时与机构面对面座谈交流，认真倾听来自基层不同岗位、不同层面的合规管理工作意见和建议。3 .坚持以检查规范人(1)每周一个检查点。

3、建立“每周一查、全年覆盖”机制，由总行梳理检查要点，重点对信贷、财务、资产处置、运营科技、员工行为、业务营销(合作)领域进行专项治理,机构合规岗根据要求有针对性的开展排查，监督业务部门对排查发现的问题进行整改，对业务经营和风险控制体系中基础性工作进行改进优化。(2)扩大检查覆盖面。建立以合规人员为主的条线检查队伍，由总行合规人员组织带队，分组分批次前往机构开展现场检查。被检查机构由25%提升至60%,综合运用业务档案查看、员工访谈、客户走访、问卷调查、员工个人账户及征信查验等方法获取更多信息，综合分析，以发现违规行为蛛丝马迹。充分运用合规检查结果作用，推动健全机制、完善制度、落实整改。4 .坚

4、持以考核约束人(1)调整考核方案。以履职绩效考核为引导，通过总行轮训、专项培训、交叉检查实践等方式，加大对合规人员业务指导，帮助其精准实施合规管理。对于没有实际业务经验的合规人员，派至业务条线轮岗，在深入了解业务运行后,再到合规部门工作，以利于合规管理履职。以日常合规工作推进过程中的难点、堵点为导向，充分发挥合规管理考核导向作用，逐步完善优化合规管理考评方案，进一步发挥考核激励作用，提升各责任主体履职意识。(2)细化合规人员履职考核方案。建立合规人员履职清单，完善细化履职考核指标，以定量考核为主，体现提升工作质效的要求，发挥考核导向作用。充分体现分级管理原则，分行法律与合规部加强对其下设支行合

5、规人员履职考核，制定考核实施细则，调动基层合规人员力量，延伸管理触角，织密风险防范和化解的大网。(3)树立合规先进典型。开展年度合规先进评选，将在合规文化培育和合规风险管理实践中，出现的先进个人、机构等选为先进典型，给予表彰，并进行全行性宣传，树立直观的标杆。评选先进合规岗，以合规人员实际先进事迹为主要指标，采取网络投票的方式，广泛吸引其他人员参加，接受一次合规管理教育。(-)四项核心治理合规薄弱环节1.夯实制度建设基础组织全面梳理行内制度，以“监管管什么，同业干什么,市场要什么，赣银做什么”为目标，结合监管规定、内外检查发现问题、机构后评价等维度，及时完善制度缺陷，建立分层分类制度管理模式，

6、切实提升可操作性，奠定制度建设基础。建好规章制度便利性查阅工具，加强对现行电子制度汇编的实际运用，将现行电子制度汇编嵌入我部正在建设的操作风险与内控合规管理信息系统的制度管理模块，利用制度检索功能，通过输入关键字/文件名称/发文部门等关键内容实现内外规的快速查找。2识别防范合规风险全面梳理各条线合规风险点，用好合规手册，全面梳理合规人员履职清单，通过督导会、月度调度会等方式强化机构合规管理履职指导，建立问题库，对问题数量的增减变化、复发率、整改情况进行动态管理，树标杆、立典型，将合规管理细化延伸落地至机构。加强对新政策、新热点、新产品、新业务、新客户的了解、跟踪，提前介入到产品、业务的设计阶段

7、，注重识别操作风险，落实包括协议文本在内的控制与管理，充分发挥合规提示合规履职监督作用。建立各机构流畅的合规工作报告流程，确保各级合规负责人及时有效了解合规管理动态情况，确保总行合规管理部门能够掌握全行合规状况。3 .强化投诉整治水平强化风险预判、预警，每周对投诉情况进行通报，每季对投诉多发领域及机构进行分析，不定期联合业务主管部门前往机构现场督导，对投诉处理敷衍塞责，漠视消费者正当诉求，侵犯弱势群体利益，造成恶劣社会影响的行为从重处罚。督促业务主管部门对条线存在的薄弱环节及存在问题制定相应的改进措施及工作目标，强化培训力度，深究机构投诉多发背后业务、产品、人员、管理方面的深层次问题，力争压降

8、全年投诉数量。4 .突出案防管理质效全面梳理各条线案防关键领域、易发部位、薄弱环节，深挖本行历年案件及监管通报案件的突出风险点，完善各层级、各机构案件防控及检查工作要点，督促条线管理部门重点关注，及时把握异地机构风险动向，以防案为重点，改变被动处置案件局面。制定详实、易懂案件培训课件，常态化开展宣教，制作案件及案件风险事件报送流程图，方便机构上学习和操作，严格信息报送规范，及时、准确报告案件信息，防止和杜绝出现外部渠道曝光内部迟报、错报、瞒报等情况。二、机构层面在座各位为各机构合规分管领导和合规岗，你们的工作是总行合规管理在基层机构的延伸，是所在机构合规经营的巡警与哨兵，要摆正站位和立场，自觉

9、与总行合规部门同频共振，充分发挥全行113名合规人员作用，抓好各基层机构的合规宣导、合规培训、合规检查、风险识别防范、合规责任传导等工作，通过我们每一个人，影响身边的同事及所在机构、以点带面，推动合规“全过程、全覆盖、全员参与“真正落到实处，营造全员合规的良好合规管理局面。（一）落实领导带头讲合规。积极发挥机构领导表率作用，由本机构主要领导带领员工开展合规宣誓活动，讲解合规案例，强化高管带头，突出“合规从高层做起”理念，面对面向一线员工传达、宣讲监管及上级机构合规内控管理要求，充分发挥内控合规文化高层推动及引领作用，从思想层面统一合规价值观，奠定各机构合规发展主基调。（二）落实机构合规培训。一

10、是推动总行合规培训在机构的有效落实，督促本机构参训人员按要求参与总行组织的各项合规培训及考试；二是协同各业务部门，规划好本机构的培训工作，涵盖重点业务及管理领域，抓好本机构每日合规知识分享、监管文件的常态化学习。通过常态化的培训学习提升员工的合规履职能力，使员工在具备良好合规意识前提下，有能力履行好合规管理职责。（三）落实机构合规检查。一是开展好每周合规检查，根据总行梳理的每周检查要点，有针对性的开展排查，反馈排查结果。对排查发现问题，督促相关责任部门落实整改，并剖析问题成因，反观管理上的缺陷，短板，优化改进业务经营和风险控制体系中的基础性工作。二是组织好季度案件风险排查等专项检查，围绕信贷、

11、票据、柜面业务、员工异常行为等重点业务领域及管理环节，按照总行要求落实好排查工作，充分揭示问题并督促落实整改及问责。三是配合好总行合规检查工作，通过参与总行组织的检查，提升自身业务素质，加强机构间合规工作交流。（四）落实本机构风险监测。一是结合内外部检查发现问题，建立好本机构的问题库，并对问题数量的增减变化、复发率，整改情况进行动态管理。分析本机构重点合规风险领域，深层次剖析问题成因，制定针对性整改措施，推动问题的溯源整改，提升整改质效，避免屡查屡犯。二是加强案件风险识别，对疑似案件或案件风险事件，应及时核查事实,加强沟通，准确甄别判断，一旦确认符合监管案件或案件风险事件定义，要严格按照规定时

12、限及内容要求、报送路径、及时报送总行，分行需同时向属地监管报送审定后的报告。（五）压实合规责任传导。合规是全行所有员工的共同责任，不是哪个部门、哪个条线独自承担的责任。作为合规条线，应充分发挥合规监督和责任传导作用。一是要加强理念传导，纠正业务部门只管发展业务，合不合规交由合规部门判断的错误思想，按照监管要求，业务条线应对合规性负首要责任。二是发挥考核指挥棒作用，将合规指标纳入各部门年度考核，并适当提高考核权重，逐级传导合规管理职责,提升责任意识。（六）落实投诉管理。抓好本机构的投诉管理，对照总行每周下发的投诉通报，深入分析本机构投诉产生的原因，查找投诉处理方式和流程缺陷并予以改进，提升投诉处理技巧。日常投诉处理中应做好客户情绪的及时疏导和安抚，避免激化矛盾，尽量大事化小，小事化了，将矛盾化解在基层。（七）加强队伍建设。分行合规部门应抓好下辖支行合规队伍建设，包括做好辖属支行合规岗人员的筛选、审核；定期组织学习培训，提升合规履职能力；开展交叉检查，提高合规检查水平；制定支行合规岗考核方案，加强履职考核,有效传导、压实支行合规岗责任意识。通过加强对支行合规岗的履职管理及监督，及时掌握下辖支行合规管理情况，促进支行稳健发展，保障分行整体合规经营。本次会议的召开，主要是和大家进行交流，通报下总行年度合规工作计划，统一大家的思想认识，上下协力，共同把我们合规二道防线筑牢、织密、夯实。