银行法律事务管理办法.docx

《银行法律事务管理办法.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行法律事务管理办法.docx（8页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、*银行法律事务管理办法第一章总则第一条为规范*银行法律事务管理，有效防范法律风险，促进依法合规经营，根据国家法律法规，结合本行实际,制订本办法。第二条本办法所称法律事务包括法律审查、法律咨询、合同管理、诉讼案件管理、法律顾问管理、法律培训及其他法律事务。本办法所称法律风险包含但不限于下列风险：商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效；商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的；商业银行的业务活动违反法律或者行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。第三条本行法律事务管理以标准化规范工作为重点，逐步建立健全行法律事务管理体系，将法律

2、风险的防范和控制延伸至经营管理的各个环节，使法律风险防范和控制的职责落实到本行的各部门、各岗位，形成法律风险管理的合力，杜绝重大法律纠纷案件，最终形成法律风险全流程管控及法律风险管理的长效管控机制。第四条本行法律事务管理遵循合法性、匹配性、全覆盖、可行性和效益性原则。（一）法律事务管理手段合法，严格遵守国家法律、法规的各项规定。（二）法律事务管理工作应当与本行总体战略目标相适应，促进战略目标的实现。（三）本行所有部门及员工都应当参与法律风险管理，并履行相应的风险管理职责。（四）法律风险管理应当根据本行内外部环境变化不断调整完善，实现持续改进。（五）法律风险控制措施应当具有可操作性、可执行性，同

3、时考虑成本与收益的关系。第二章组织架构及管理职贵第五条本行法律事务管理工作实行统一领导、分级负责、部门配合、员工履责的责任体系。法律风险管理按照“业务工作谁主管，法律风险谁负责”的责任承担原则，各部门、各机构主要负责人是本部门、本机构法律风险管理的第一责任人。笫六条董事会承担法律风险管理有效性的最终责任，监事会承担监督责任，高级管理层负责执行法律风险管理战略及体系。第七条总行法律与合规部是法律事务管理牵头部门，负责全行法律风险管理体系的建立和实施，主要职责包括：（一）组织指导全行法律事务管理。负责制定法律事务管理的基本制度和政策措施，并组织实施；协助其他部门及分支机构识别、控制及监测法律风险。

4、（二）检查指导各部门、各支行法律风险管理制度的执行情况，分析全行法律风险的管理情况。（三）制定全行法律事务管理具体策略。对全行经营活动中的法律风险进行审核，牵头制定全行诉讼管理办法，牵头全行非授信类诉讼案件管理，牵头全行合同管理工作，负责全行常年顾问律所的合作管理，知识产权管理及法律宣传培训。第八条总行相关业务部门对本条线法律风险的管理情况负直接责任，负责向总行法律与合规部提供本条线业务运营中的法律风险管理情况，并做好本条线风险控制及管理报告工作。主要职责包括：（一）指定专人负责法律风险管理，其中包括遵守法律风险管理的政策、程序和具体的操作规程；（二）识别、评估本业务条线的法律风险，并建立持续

5、、有效的法律风险监测、控制、缓释及报告程序，并组织实施;（三）制定、监测、优化本条线关键风险指标，定期向法律与合规部通报本业务条线法律风险管理的总体状况。第九条内部审计部门不直接负责或参与其他部门的法律风险管理，但应监督本行的法律风险管理体系运作情况，监督法律风险管理政策的执行情况。第十条总行人力资源部门除负责本条线法律风险管理职责外，需对本行法律风险管理工作岗位提供充足的人力资源配备。第十一条各分支行对本机构法律风险的管理情况负直接责任，分行法律与合规部、直属支行综合管理部负责向总行法律与合规部提供本机构业务运营中的法律风险管理情况，并做好风险管理报告工作。有条件的分行设立法律事务岗。各分支

6、行法律事务管理主要职责包括：（一）负责有效管理本机构及下辖支行的法律风险；（二）组织实施总行法律风险管理策略、偏好、政策和要求，保证相关法律风险管理制度在分支行得到有效落实；（三）负责对本机构及下辖支行法律风险状况进行识别、评估、控制、缓释、监测，汇总下辖支行法律风险管理报告，向总行主管部门统一报送；（四）指导下辖支行开展法律风险管理；（五）对本机构员工进行经常性的法律风险管理教育和培训，提高员工法律风险管理意识；（六）负责投入必要的资源用于法律风险管理，确保本机构管理工作的连续性和有效性。第三章法律事务管理第十二条本行主要通过法律审查、法律培训、合同管理、法律顾问管理、诉讼管理、协助执行管理

7、等措施开展法律事务管理工作，建立法律风险过程性防控的体系，实现法律风险全流程管理。第十三条法律审查。依据宪法、法律、行政法规、司法解释等规定，对本行经营管理行为和法律性文本的合法性进行审核，包含对全行经营活动中新产品、新业务涉及制度进行法律审查，对相关法律风险进行识别、提示，提出法律风险防控措施或者建议。第十四条法律培训管理。总行法律与合规部、各机构履行普法培训的部门，要落实普法责任制，结合全行普法规划及业务需要，开展定期培训及日常普法，坚持法治宣传教育与依法经营有机结合，提升各级领导干部及全体员工的法治观念和法律素养，加强我行法治文化建设。第十五合同管理。总行法律与合规部为全行合同归口管理部

8、门，负责牵头制定管理办法，明确合同制定、审查、签订、履行、保管的相关要求，各条线管理部门明确本条线合同管理的具体要求、实施及检查整改。总行法律与合规部、计划统计财务部、风险管理部、各条线管理部门和合同的经办机构均为本行合同管理机构，共同做好合同管理工作，防范、化解合同风险。第十六条法律顾问管理。本行法律顾问分为内部法律顾问及外部法律顾问，实行分层分类管理。内部法律顾问指公司律师，总行建立对公司律师履职监督、评价机制。公司律师的聘任、职责和管理按照行内相关规定执行。外部法律顾问包含常年法律顾问和专项法律顾问。本行建立外部法律顾问参与重大决策例会、相关业务研讨、法律咨询、重大合同审查、谈判等机制，

9、及时为行内经营管理提供外部法律支持。总行及聘用机构对常年法律顾问的履职情况及效果进行定期评价考核，对评价为不合格的外部法律顾问实行退出。第十七条诉讼管理。本行诉讼案件实行分级分类授权管理，依法、及时、高效处理诉讼案件，最大限度维护本行合法权益。法律与合规部为全行诉讼案件的牵头管理部门，牵头制定本行诉讼案件管理办法，负责全行非授信类诉讼案件管理、指导。总行资产保全部负责全行授信类诉讼案件管理、指导。各分支机构是诉讼案件管理的责任主体，负责案件的全流程处置。本行结合涉诉金额、案情复杂程度对行内代理诉讼人员进行奖励。第十八条协助执行管理。本行协助执行坚持依法合规、保守秘密、不介入纠纷、维护本行合法权

10、益等原则，避免因协助执行工作中的不当行为给本行造成经济损失或声誉影响。总行法律与合规部提供相关法律咨询，组织处理有关争议或纠纷，总行运营管理部负责协助执行业务操作管理、业务操作方面咨询、监督和检查工作。第四章法律风险事件监测及报告路径第十九条各机构发生以下法律风险事件时，应及时进行分析、评估，并及时报告总行业务管理部门及法律与合规部，报告时限原则上不得晚于各机构知悉或者应当知悉风险事件发生的三个工作日：（一）发生非授信类诉讼纠纷；（二）收到律师函、提示函，可能出现索赔风险的；（三）合约履行中一方严重违约，可能产生合同纠纷的;（四）其他违法违规办理业务可能引发法律风险的。第二十条法律与合规部针对

11、条线、机构报告反映的法律风险事件，会同条线管理部门制定具体的管理解决方案，使法律风险处于可控状态。I第二十一条本行法律风险管理报告纳入操作风险报告的一部分，报告的种类、主体、频率、程序和路径等应遵守*银行操作风险报告管理细则的相关规定。报告应包括以下内容：1 .本业务条线、机构法律风险的整体状况及形势分析；2 .本机构、条线风险政策的执行情况；3 .已经发生或可能发生的法律问题、合作争议、纠纷苗头等可能造成法律风险的具体事项；4 .法律风险应对及处置情况；5 .开展法律风险管理工作取得的经验和做法；6 .存在问题及下一阶段风险管理工作措施；7 .法律风险管理其他重要事项。第二十二条总行法律与合

12、规部汇总并分析相关业务部门及分支机构的法律风险管理情况，纳入全行操作风险报告的一部分，抄送总行风险管理部，提交高级管理层审核。鬻黑能常靠风富黑舞舞我部后续向上报送路径，报送方式等，第五章队伍建设第二十三条总行法律与合规部设立法律中心，设置法律事务专岗，配足岗位人员，负责行内法律事务管理。有条件的分行可设立法律事务岗。第二十四条本行对各机构履行法律事务管理的岗位人员提供系统的专业能力培训，提高相关岗位人员履职能力。第二十五条行内建立内部定期学习及重大诉讼案件交流机制，同时为律队伍人员提供外部学习、培训及交流机会。法律队伍人员要加强对法律法规的学习，关注与本行经营相关的重大法律法规的变化，提升履职能力及服务水平。第六章罚则第二十五条本行工作人员如有违反本办法的行为，按照*银行员工轻微违规行为积分管理办法*银行员工违规失职行为问责办法的规定依规处罚。