银行规章制度专项梳理工作方案.docx

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1、银行规章制度专项梳理工作方案监管部门在对我行的风险管理与内控有效性现场检查中反映我行存在相关管理办法不符监管规定，部分制度不完善等问题，为进一步健全我行规章制度体系，弥补制度短板,夯实内控合规管理基础，我部拟于近期组织开展规章制度专项梳理工作，全面查纠制度缺陷，特制定本工作方案：一、工作目的本着“监管管什么，同业干什么，市场要什么，赣银做什么”的指导思想，将制度专项梳理作为本行双基管理的一项重要工作全力推进。依据外部监管规定，结合制度实际执行情况，对全行现行规章制度进行重新审视，全面体检，查缺补漏，进一步提升制度体系的健全性、系统性、完整性及有效性，使规章制度成为强化本行合规管理的有效利器，筑

2、牢风险防控的首道防线。二、梳理原则以合规为导向，对标外部监管规定，结合制度执行情况,查找外规内化缺陷，遵循“保留适应的、废止过时的、修订缺陷的、优化不足的，弥补空白的”原则，对现行制度进行全面梳理。力争通过本次专项工作，建立本行制度的分层分类管理模式，确保本行各项规章制度均能符合外部监管规定及行内实际，适应行内发展。三、组织保障（一）成立“规章制度专项梳理工作专班”，组长：总行分管合规工作的副行长，副组长：法律与合规部主持工作负责人，成员由各部室业务骨干与总行法律与合规部全体员工担任。总行各部室需遴选一名对本条线各领域均较熟悉的业务骨干全程参与本次梳理工作。法律与合规部为本次专项工作牵头部门，

3、负责专班工作的总体调度与协调。（二）工作专班下设公司治理组、综合管理组、风险合规组、业务产品组（1组、2组）、运营保障组、财务内审组等七个小组，负责本组条线制度的梳理工作。各小组由相关部室及法律与合规部专班人员组成，各组组长为法律与合规部专班人员，负责参与并指导本小组制度梳理，把控工作进度，汇总小组梳理成果等，具体分组如下：公司治理组：董事会办公室、监事会办公室综合管理组：总行办公室、党群工作部、人力资源部风险合规组：风险管理部、法律与合规部、授信审批部、资产保全部业务产品1组：个人业务部、贸易金融部业务产品2组：公司业务部、普惠金融部、资金营运中心运营保障组：运营管理部、科技部、电子银行部财

4、务内审组：计划统计财务部、审计部四、工作内容、时间安排、分工及各阶段产出物（一）梳理内外规定，收集反馈意见。（2023年1月28日一2月15日）1梳理外部规定。由法律与合规部梳理银保监、人行、外管局等外部监管单位发布的各类现行有效的规范性文件，形成可供检索、查询的外规库。2.梳理内部规定。（1）由法律与合规部梳理截止2023年1月末总行层面行文的现行规章制度，并按照基本制度、重要制度和一般制度对全行制度实行分层分类管理，于2023年2月3日前形成*银行规章制度清单（详见附件1）提交总行各部室、资金营运中心确认并补充制度基本信息。（2）总行各部室、资金营运中心对制度清单内容进行确认，避免制度遗漏

5、。同时，梳理补充本条线制度基本信息，包括制度制定的背景，外（内）规依据，修订及执行情况，以及通过部门行文或OA协同发布的规范性通知（含通知原文），经部门主要负责人签字后于2023年2月15日前将梳理结果报至法律与合规部。（3）各分支机构负责梳理本机构制定的现行规章制度，包括制度制定背景、内外规依据、修订及执行情况，填写*银行XX分（支）行规章制度清单（详见附件2）,经机构一把手签字后于2023年2月15日前报至法律与合规部，相关制度需一并报送。2.收集反馈意见。由法律与合规部向各机构收集我行现行规章制度在执行过程中发现的问题及相关意见、建议，并于2023年2月15日前完成对意见或建议的汇总。本

6、次梳理的基本制度指涉及全行重大的、具在战略意义的基本管理事项的规章；重要制度指对本行某项业务或管理具有整体规范作用的规章；一般制度指对本行某项业务或管理具有局部调整或规范作用的规章。本阶段产出物：外规查询、检索工具；我行截止2023年1月现行规章制度清单及制度原文（含总行部门发布的规范性文件）；分支机构规章制度清单；规章制度意见或建议清单。（二）加强分组协作，开展制度体检。（2023年2月16日一3月16日）1 .由法律与合规部组织制度梳理专班开展制度体检工作。各小组根据分工对标外部监管规定对本组负责梳理的制度逐个进行体检，检查内容包括是否存在制度缺失、制度制定依据是否为监管已废止或已失效文件

7、、监管要求是否内化于本行制度规定中、总行层面关联制度或总行制度与部门名义发布的相关联规范性通知是否需要整合等，同时做好检查记录，记录制度存在的问题并提出整改建议。针对不同条线制度涉及的同一规范内容，各小组间应办强沟通协作，确保制度之间的统一性。2 .由法律与合规部将收集的各机构提出的规章制度意见或建议清单提交相应部门明确采纳意见。本阶段产出物：各小组问题制度清单及整改建议、规章制度意见或建议反馈表（三）综合体检结果，确定优化计划。（2023年3月17日一3月31日）1法律与合规部汇总各小组提交的问题制度清单、规章制度意见或建议反馈表，初步明确本行问题制度清单并提交各相关部室进行确认，针对存在异

8、议的问题由法律与合规部集体讨论确定。3 .根据部室对问题制度清单的反馈意见及法律与合规部的集体讨论结果，确定本行问题制度清单提交各相关部室制定整改计划，明确整改时限。本阶段产出物：*银行2023年度制度废、改、立计划表（四）跟踪计划落实，全面完善制度。（2023年4月1日一12月31日）持续跟踪2023年度制废、改、立计划的落实情况，针对需废止的制度由总行法律与合规部统一集中行文废止。针对需新建、修订的制度，各相关部室应严格按照计划推进落实，法律与合规部将定期或不定期跟踪督促各部室制度修订、新建计划完成情况，建立台账并实行销号管理。未按计划完成制度优化计划的将纳入相关部室年度合规管理考核。五、

9、工作要求（一）高度重视，全力推进。各部室、各分支机构应高度重视，将本次制度专项梳理工作作为夯实我行内控合规管理基础，推动我行高质量稳健发展的重要举措。各部室应认真遴选本部室专班人员并确保其参与专班的工作时间，专班人员名单于2023年1月20日前报至法律与合规部刘芳处。对工作责任心不强、业务不熟悉的专班人员，法律与合规部有权要求相关部室予以更换。各分支机构要一把手亲自抓好本级制度梳理工作，同时，从制度执行视角，对总行制度提出宝贵意见或建议。全行上下联动，共同做好制度建设基础工作。（二）认真梳理，全面体检。制度梳理专班人员应提高认识，加强工作责任心，服从专班管理，协调好本职工作与专班工作，将此次梳

10、理工作作为提高自我业务素质，提升专业技能的有利契机，对全行现行制度按照分工逐个认真进行梳理，全面查找制度缺陷，推动我行规章制度在健全性、系统性、完整性、有效性方面得到有效提升。（三）加强考核，保证质效。为确保制度梳理工作质效,各部室及各机构本次制度专项梳理工作配合情况将纳入年度合规管理考评，包括参与专班业务骨干的遴选情况、专班人员服从管理情况、对本条线或本机构制度基本信息梳理情况，对制度提出的意见、建议及其采纳情况，相关材料报送的及时性等。（四）巩固成果，完善机制。各部室应巩固本次专项梳理工作成果，严格落实制度优化计划。同时，法律与合规部将汲取本次专项梳理工作经验，对现行制度管理工作机制进行完善，加强全行主动合规意识，强化日常外规内化及合规审查要求，建立规章制度全生命周期管理体系，为提升合规管理质效奠定良好基础，为推进我行长足发展提供重要保障。附件：1*银行规章制度清单2.*银行XX分（支）行规章制度清单