银行风险管理委员会工作规则.docx

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1、广州*银行风险管理委员会工作规则（修订）第一章总则第一条为规范广州*银行（以下简称“本行”）全面风险管理，防范和控制本行资产风险，规范本行经营管理层风险管理委员会运作，根据中华人民共和国商业银行法商业银行内部控制指引等有关法律法规及监管部门有关风险指引，结合本行实际，制定本规则。第二条本工作规则下的风险管理委员会是本行经营管理层领导下负责风险管理的决策机构，并对本行风险管理事项进行集体审议、指导与规范。第三条风险管理委员会在运行管理中应遵循“运行规范、内容完备、注重实效”的工作要求，在审议事项及决策时应遵循“客观、专业、审慎、合规”的原则，充分发挥决策、研讨、汇报、通报、督导的作用。第四条风险

2、管理委员会通过委员会议形式履行职责。第二章组织机构第五条风险管理委员会由主任委员、副主任委员、部门委员、机构委员组成，实行主任委员负责制，副主任委员协助主任委员开展工作。（一）主任委员由行长担任。（二）副主任委员由总行分管风险管理部行领导担任。（S）部门委员分为常设委员和非常设委员，常设委员由风险管理部、资产保全部、授信审批部、计划统计财务部、法律与合规部负责人（包括总经理、副总经理及总经理助理）担任，非常设委员由总行其他部（室）负责人担任。（四）机构委员由分行、直属支行、资金运营中心主要负责人担任。第六条每次召开委员会会议，各常设部门委员均须派一名委员出席。非常设部门委员、机构委员根据审议事

3、项的相关性确定。第七条风险管理委员会办公室设在风险管理部，办公室主任由风险管理部主要负责人兼任；办公室设兼职秘书，负责日常工作。（一）负责准备会议材料，通知各参会委员出席。（二）负责会议记录，整理会议纪要。（三）起草会议文件。（四）负责会议档案管理。（五）协调和落实会议其他事项。第三章主要职责和议事范围第八条风险管理委员会的主要职责：（一）推动全面风险管理体系建设。（二）监测、评估各类风险1管理状况，监督各类风险管理缺陷的改进和落实。（三）指导、检查、监督各部门和分支机构的风险管理1包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、银行账簿利率风险、战略风险、国别风险、信息科技风

4、险等。工作，协调成员部门风险管理工作。（四）学习、解读各类风险管理政策、指引等。（五）定期向董事会风险管理委员会、经营管理层报告风险状况、采取的管理措施及风险发展规划等情况。（六）经营管理层认为其他需要审议的事项。第九条风险管理委员会的议事范围：（一）审议全面风险管理有关事项1风险管理政策、风险偏好及限额的制定及调整。2 .各类别风险管理制度的增补修订。3 .各类别风险管理报告。4 .重大风险事项的风险防范与化解措施。5 .内外部审计和监管检查要求的落实和问题的整改情况。6 .监管评级有关事项。7 .风险条线建设有关事项。8 .各级机构风险考评结果。9 .其他需要审议的事项。（二）审议向董事会

5、风险管理委员会报批的有关事项，以及董事会及其风险管理委员会要求经营管理层审议与报告的风险管理事项。（三）审议信用风险管理有关事项1信贷政策、标准的制定及调整。包括年度授信政策，信用风险管理策略，授权管理方案，押品清单重检，信贷评估中介机构准入退出机制，专业担保机构合作准入标准等。2 .信贷政策执行及实施情况。包括资产质量管理情况，金融资产风险分类结果等。3 .信用风险化解与处置事项。包括不良授信责任认定、各条线提交的大额潜在风险化解方案2等。4 .其他需要审议的事项。（四）其他需要由风险管理委员会审议的事项。第四章委员权利和义务第十条委员享有下列权利：（一）听取审议报告，并了解有关情况。（二）

6、对审议事项发表意见。（S）提出审议事项。（四）对审议事项享有表决权，机构委员除外。第十一条委员负有以下义务：（一）按时出席会议。（二）从本行全局高度和整体利益出发，对审议事项提出意见和建议。（三）贯彻会议决议，完成会议委托或交办事项，并对执行情况进行汇报。（四）对加强风险管理、信贷管理和改进委员会工作提出意见和建议。（五）对会议审议情况及相关资料严格保密，不得泄露。第十二条主任委员和副主任委员同时享有以下权利：（一）主持委员会，确定会议议程。2大额潜在风险化解方案需由分支机构上报条线部门，条线部门提交管理方案报会议审议（二）签发会议决议。（三）动议召开临时会议。第五章工作程序第十三条会议准备。

7、凡拟提交风险管理委员会会议审议的事项，由风险管理部负责准备会议材料，提请会议主持人及时召开会议，并通知参会委员。第十四条会议审议。会议主持人负责组织对提交风险管理委员会会议审议的事项进行审议。由提交部门汇报事项基本情况、意见及建议，参会委员提出质询、进行讨论和发表意见，就审议事项当场表决。第十五条会议纪要。会议决议以会议纪要的形式体现。风险管理部根据会议表决情况，起草会议纪要，发送有关部门及委员。第十六条落实与检查。风险管理部督促有关部门落实会议通过事项，并对执行情况跟踪检查。第六章其他事项第十七条例会制度。风险管理委员会实行例会制度，原则上每月召开一次。可根据实际需求召开临时会议。第十八条主

8、持人。风险管理委员会会议由主任委员主持，主任委员不能参加时，委托副主任委员主持。第十九条表决。风险管理委员会会议实行当场表决，表决分为“同意”、“不同意”两种结果。会议对审议事项的表决，须经与会委员三分之二（含）以上同意方能通过，否则为不通过。如果会议不能形成决议或主持人认为必要，可将事项提交下次会议审议。第二十条专家咨询制度。如遇专业性较强的事项，委员会可邀请业务专家参会，提出参考意见。第二十一条列席制度。董事会、监事会、机关纪检监察室、驻广州*银行纪检监察组可视情况派员列席会议。第二十二条决策制度。风险管理委员会决议事项需按授权或需报总行及其专门委员会审议、审批的，按规定报批。第七章附则第二十三条本规则由广州*银行（风险管理部）负责制定、解释与修订。附件:广州*银行风险管理委员会审议事项表决表申报机构会议时间申报事项委员评审意见理由：同意不同意表决人表决日期