风险控制与不良清收调研提纲汇总.docx

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1、【调研提纲】风险控制与不良清收一、风险控制1 .分支机构风险队伍建设与人力资源如何整合？2 .如何加强系统对风控管理的赋能？3 .分支机构业务连续性应急预案体系该如何建设？4 .如何加强信贷资金流向监控？5 .对现有用信审核流程、制度有何建议与意见？6 .如何加大对信用风险的过程管理？7 .如何提高抵质押物估值的准确性？8 .如何保障信贷系统数据质量？二、清收条线不良资产处置（一）不良资产处置1 .当前制约我行（分支行）不良资产处置清收压降的主要困难是什么？2 .导致我行（分支行）当前不良资产“前清后冒”的主要原因是什么？3 .在运用债权转让、重组转化、呆账核销、现金清收等具体处置措施上，我行

2、（分支行）存在哪些堵点、难点和矛盾？4 .在提升委外清收处置成效、向已核销资产要效益方面，有哪些具体意见和建议。5 .对加快我行（分支行）普惠类不良贷款清收处置方面,有哪些具体意见和建议。（二）抵债资产处置7 .当前影响我行（分支行）抵债资产处置变现的主要困难是什么？8 .当前我行（分支行）在抵债资产日常经营管理上，存在的主要困难有哪些？9 .针对加快我行（分支行）抵债资产处置变现方面，有哪些具体意见和建议。（三）授信类诉讼案件处置方面10在优化我行授信类诉讼案件起诉、诉讼、代理、执行方面，有哪些具体意见和建议。11 .为达成授信类诉讼案件调解、和解方案，加快实现清收回款，总行应具体给予哪些政

3、策和制度，以符合当下不良清收处置要求。12 .在通过诉讼、仲裁、公证等方式多元化化解当前法院金融机构积案方面，有哪些具体意见和建议。（四）条线化考核和培训13 .在当前我行（分支行）不良资产处置绩效考核方面,有哪些具体意见和建议。14 .在提升清收条线人员整体素质能力提升方面，需要加强哪方面的专业技能培训。（五）处置流程与管理方面15 .在优化当前不良资产处置授权管理方面，有哪些具体意见和建议。16 .在优化当前不良资产处置流程方面，有哪些具体意见和建议。三、合规管理（一）合规管理体系方面1合规管理组织结构和资源你对我行合规管理部门及组织结构设置是否有更好建议？你认为目前合规管理人员应具备的上

4、岗条件是否需要完善？你认为合规人员岗位职责应如何体现在日常工作中？合规人员独立履职如何保障？2 .合规风险的识别与评估你认为合规管理应如何深入到业务之中、深入到管理之中，覆盖全行各机构、业务、员工和流程？3 .合规风险培训与教育你对目前我行合规培训教育的内容、形式、组织分工有哪些意见或建议？4 .合规检查管理方面你认为合规检查工作应如何更好开展，对检查主体、频次、形式、以及与其他各项检查统筹安排有何建议？你认为目前合规检查效果如何？应如何通过合规检查加强问题跟踪落实整改？如何减少屡查屡犯情况？5 .合规考核管理方面你认为目前对机构合规内控考核效果如何？对合规人员履职考核是否有更好建议？6 .违

5、规问责管理方面你认为目前行内责任追究机制建设是否完善？对问责权限、流程、主要违规行为适用处罚标准等是否熟悉？你对该机制运行是否有更好建议？7 .合规文化建设你希望合规文化建设方面采取哪些措施？8 .合规管理例会你认为应如何强化合规管理例会制度效果？对会议参加主体、开会频次、会议主要内容、会议的落实机制是否有更好建议？（二）内部控制管理方面你认为机构在内控管理方面的主要措施有哪些？控制效果如何？内部控制的薄弱环节主要在哪？针对如何加强内部控制管理有什么好的建议吗？（三）案防、消保、员工行为管理方面你认为机构在落实案防工作会议上是否结合了支行实际？你认为我行开展警示教育效果如何？你所在的机构是否全

6、员熟知我行员工行为禁令？案件风险排查工作是由各条线部门自行排查报送汇总至案防岗位人员还是会直接参与排查？你认为引发投诉最主要的原因是什么？对涉诉占比高的业务、高的人群开展溯源整改工作有什么好的建议？（四）操作风险管理方面你认为操作风险管控应如何深入到业务之中，覆盖各机构、业务、员工和流程？你认为机构的操作风险高发的业务条线和环节有哪些？你认为引发操作风险事件的主要原因是什么？你认为除了业务检查，对其他操作风险识别和控制措施有何建议？对重大操作风险事件的定义、报送机制是否熟悉？针对加强外包业务管理、落实外包服务商考评有什么好的建议吗？（五）法律风险管理方面你认为总行组织开展的法律培训能否指导、解决业务实际问题？你对培训的形式、频率有哪些意见？你所在机构是否会主动组织学习相关法律知识及管理制度？还是遇见问题再被动咨询？