银行关于结算账户分级管理的公告.docx

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1、银行关于结算账户分级管理的公告尊敬的客户：为全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博等违法活动工作安排，遏制电信网络新型违法犯罪高发态势,保障您的账户资金安全，根据中华人民共和国反电信网络诈骗法安徽省银行账户自律公约第3号一一银行结算账户分级分类管理要求，即日起阳光银行（以下简称我行）将根据您留存的身份信息以及账户使用情况实施账户分级管理。具体公告如下：一、实施范围本法人行内开立的个人I类账户和单位结算账户二、分级方式（一）新开账户，我行将结合客户身份核实情况和账户使用用途设置相应的账户等级，不同等级对应不同非柜面支付限额，柜面渠道不受限额影响。（-）账户存续期间，我行将持

2、续开展风险识别，评估账户使用的合理性，并动态调整账户功能和非柜面支付限额，以保障您的资金安全。（三）本公告所称的非柜面业务是指您通过银行非柜面渠道办理的银行账户主动交易业务，包括但不限于网上银行、手机银行、自助柜员机（ATM、CRS）取款转账，机具（POS）刷卡、支付账户快捷支付等。账户分级管理不影响司法扣划、购买理财、贷款归还以及签约水、电、燃气、暖气、通信、税款、社会保险等联机批量出账等业务。三、调整方式我行实施账户分级管理后，如影响您的日常使用，个人客户请您本人携带有效身份证件、银行卡、资金结算需求相关证明材料等，到我行营业网点申请调整；对公客户请携带营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件（授权他人办理的，还应提供授权书和被授权人有效身份证件）、预留印鉴及公章、资金结算需求相关证明材料等，到账户开户网点申请调整。我们将根据您提供的证明材料判断账户使用的合理性，为您调整相应的非柜面支付限额。四、重要提示我行在实施账户分级管理工作过程中，不会以任何方式要求您提供密码、短信验证码等敏感信息，请注意防范诈骗风险。账户分级管理工作给您带来的不便，敬请谅解。如有疑问，请联系我行营业网点或拨打服务热线96669咨询。感谢您的理解和支持,我行将继续竭诚为您提供安全、优质、便捷的金融服务！特此公告！阳光银行2023年7月31日