基金知识竞赛试题及答案（97题）.docx

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1、基金知识竞赛试题及答案（97题）基金知识竞赛题库及答案（97题）1、关于国债收益率曲线，以下表述错误的是OoA、国债收益率曲线是反映即期利率的有效途径（正确答案）B、国债收益率曲线是市场无风险利率最合适的替代C、国债收益率曲线为各种债券提供了定价的基准D、国债收益率曲线反映了对未来通货膨胀的预期答案解析：国债收益率曲线是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息，而且由于国债的发行主体是国家，其被认为不存在违约风险，所以国债收益率曲线便成为对市场无风险利率最合适的替代，从而为其他债券和金融资产以及投资

2、项目提供定价的基准。2、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息。以下不属于必须公示的信息是OOA、所在营业网点B、所获学历学位证书（正确答案）C、从业资质证明编号D、姓名答案解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。3、企业的生产离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目标。这主要体现了客户服务人员的O原则。A、专业规范B、安全第一C、客户至上（正确答案）D、有效沟通答案解析：企业的生存离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目标。“客户至上

3、是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。4、基金监督机构可以依法行使的监管权包括OoK检查权；II、行政处罚权；III、行政处分权；IV、禁止权。A、I、II、III、IV（正确答案）B、I、InC、I、IID、II、III、IV答案解析：政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。5、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过OOA、6个月B、2个月C、3个月（正确答案）D、30日答案解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个

4、月。6、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是OoA、法律权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般以义务为内容，并不要求有对等的权利B、法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律C、道德和法律的调整范围没有交叉关系（正确答案）I）、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范答案解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。因此，二者的调整范围是交叉关系。7、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理

5、制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和O能力。A、客观公正B、专业胜任（正确答案）C、勤勉尽责D、诚实守信答案解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。8、某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息为50元，对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元。，则其可得到的认购份额为OOA、98850.00份B、98863.64份C、98864.23份（正确答案）D、98814.23份答案解析：净认购金额=IoOOOo/（1+12%）=98814.23（元）；认购费用=1

6、00000-98814.23=1185.77（元）；认购份额=（98814.23+50）/1.00=98864.23（份）9、基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，此处体现的基金客户服务的原则是OOA、有效沟通B、安全第一（正确答案）C、专业规范D、客户至上答案解析：安全第一原则：基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。10、某种零息债券的面额为100元，贴现率为4%,到

7、期时间为180天,用DCF估值法计算，内在价值最接近O元。A、98.69B、99C、98（正确答案）D、99.05答案解析：1001-（180360）4%=9811、下列选项中，不属于基金客户服务内容的是OoA、客户投诉处理B、基金信息咨询C、证券交易（正确答案）D、非交易过户、挂失和解挂相关咨询和服务答案解析：客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。12、关于公募基金的合同生效，以下说法中正确的是OoA、基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外B、所有公募基

8、金合同生效，基金募集规模必须不少于2亿元人民币C、自中国证监会书面对基金募集及备案手续确认之日起，基金合同生效（正确答案）D、所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到IOO人及以上答案解析：自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。13、下列通过基金从业资格考试的人员中不得从事基金销售活动的是O。A、基金监管机构员工（正确答案）B、证券公司营业部员工C、商业银行网点员工D、独立第三方销售机构员工答案解析：证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金

9、销售业务资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。14、关于法律和道德的联系，以下表述错误的是OoA、道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不是具有一致性（正确答案）B、法律对传播道德具有促进作用C、有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德D、道德在调整范围上对法律具有补充作用答案解析：绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。15、基金销售人员在向投资者推介基金时，应首先自我介绍并出示基金销售人员OOA、身份证明及从业资格证明（正确答案

10、）B、推荐信C、工作证明D、从业资格证明答案解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。16、关于基金认购的流程，以下说法中正确的是OoA、投资者在销售机构认购某只基金时，仅需缴纳净认购金额，认购费由销售机构单独收取B、投资者认购基金与新股申购类似，仅以第一笔有效认购申请为准C、认购的最终结果要待基金募集结束后才统一确认（正确答案）I）、投资者在销售机构提交了认购申请即表明认购成功答案解析：我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券，地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券；政

11、策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。商业银行债券的发行人是商业银行；特种金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证。17、关于债券的发行主体，以下表述正确的是OoI、国债是财政部代表中央政府发行的；II、国开债属于商业银行债券；III、地方政府债由中央政府负责偿还；IV、特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准。A、I.I1IVB、BIV（正确答案）C、I、III、IVD、II、III、IV答案解析：我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券，地方政府

12、债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券；政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。商业银行债券的发行人是商业银行；特种金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证。18、属于基金客户服务特点是OoA、规范性、细分性B、持续性、全面性C、客观性、适用性D、专业性、持续性（正确答案）答案解析：基金客户服务具有以下四个特点：（一）专业性（二）规范性（三）持续性（四）时效性。19、下列选项中，不属于基金客户服务内容的是OoA、客户投诉处理B、基金信息咨C、询证券交易（

13、正确答案）D、非交易过户、挂失和解挂相关咨询和服务答案解析：客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。20、忠诚尽责是调整基金从业人员与O之间关系的职业道德规范。A、所在机构（正确答案）B、职业C、投资人D、监管机构答案解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。21、依照基金宣传推介的原则性要求，基金管理公司和基金代销机构的错误做法是OOA、通

14、过大比例分红降低基金净值来吸引基金投资人购买基金（正确答案）B、在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导C、在基金宣传推介材料中积极培养投资人的长期投资理念I）、避免有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传答案解析：基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购头基金的营销手段，或对行待基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。22、关于基金管理人披露某只基金合同生效公告的时间，以下说法正确的是OOA、基金管理人应当在

15、收到中国证监会确认文件后两个工作日内予以公告B、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日内予以公告（正确答案）C、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件后三个工作日内予以公告D、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的当日内予以公告答案解析：基金合同生效基金管理人应在收到确认文件的次日发布基金合同生效公告。23、以下不属于基金客户个性化服务内容的是OoA、加强客户沟通，了解客户深度需求B、做好客户的动态分析C、接受客户委托，代理客户进行投资决策（正确答案）I）、提供市场行情分析资讯，揭示市场风险答案解析：基金客户个性化服务内容包括：（一）做好客户的动态分析（二）通过加强客户沟通了解客户深度需求（三）做好客户的参谋24、在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，如果案情复杂，期限最多不得超过（）个交易日。A、45B、30（正确答案）C、5D、15答案解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。2