银行工会反洗钱竞赛题库附答案.docx

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1、银行工会反洗钱竞赛题库附答案应当在大额交易发生（）5个工作日内提交大额交易报告A.次日B.之日起（正确答案）业务部门结合业务风险点，每年（）前对可疑交易监测标准进行评估,根据评估结果完善交易监测标准，并将评估结果、更新后的交易监测标准报送反洗钱工作领导小组办公室。A.01月O1日8.12 月31日C.11月20日（正确答案）D.03月30日人工分析、识别确认为可疑交易的，最迟不超过（）个工作日提交可疑交易报告。A.108.13 （V）C.3D.7人工分析、识别暂时不具备充分的可疑交易上报理由，需要进一步跟踪观察的，跟踪时间最长不得超过（）天。A.10B.60C.90D.30（正确选项）对恐怖活

2、动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在通过反洗钱监测系统提交可疑交易报告的同时，向所在地（）报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A.中国人民银行分支机构（正确选项）B.公安机关C.监管机构恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即对本行所有客户以及上溯（）内的交易启动回溯性调查，并提交可疑交易报告A-年B.两年C.三年（V）D.五年在可疑交易分析过程中，需要行内其他机构协助提供材料的，协查机构应提供客观、真实、完整的信息，并于收到协查通知的（）工作日下班前反馈协查结果。A.次（正确选项）B.当天C.第三个由于报送

3、的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，被中国反洗钱监测分析中心退回的，应于（）个工作日内补正。A.1B.2C.3D.5（正确答案）对于新建立业务关系的客户，应在与客户建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级A.5B.10（V）C.30各营业网点应每（）年打印一次反洗钱高风险等级客户清单，作为会计档案定期装订，由专人入柜加锁保管。A.半（V）B-C.两D.重点可疑交易报告要坚持客观、及时、准确、规范的原则，各级行要按照本细则要求（）负责报告A.分级（）B逐级C越级对开展重点可疑交易报告工作获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，重点可疑交易报告相关资料应当（）保管。A

4、.双人B.专人（V）C.单人（）为本行反洗钱重点可疑交易的主管部门。A.风险管理部B.营业室C.运营财务部（V）D.反洗钱领导小组（）为本行重点可疑交易的主报告人，对重点可疑交易识别分析报告的全面性、准确性、完整性、及时性负责A.反洗钱领导小组成员B.运营财务部负责人（）C.营业室主任D.反洗钱领导小组办公室（）负责牵头组织所辖网点、业务部门对重点可疑交易进行集体审核分析和判断A.运营财务部负责人B.反洗钱领导小组办公室C.支行营业室主任（正确答案）运营财务部汇总网点上报的资料，在重点可疑交易发现后的（）个工作日内，形成一式两份金融机构重点可疑交易分析报告书，经（）签字并加盖单位公章后报送人民

5、银行当地分支机构A.五，分管领导B.十，主报告人和分管领导（正确答案）C.十，分管领导D.十五,分管领导司法和执法部门办案过程中涉及本行客户的可疑交易及本行自身涉案的经济案件，有关部门、网点应填写：A.金融机构报告重点可疑交易基本情况表（正确答案）B.金融机构报告重点可疑交易报告C.金融机构报告可疑交易基本情况表对可疑客户采取后续控制措施时，各机构通过核心3935交易，关注维度选择（），关注类型根据客户具体情况选择（）或出售及虚假开立账户，并在备注中录入限制客户交易原因。A.客户，可疑客户B.其他,其他C.客户，不合理电话号码（）各机构要按照（）的原则，开展客户身份识别，在开户环节如发现客户存

6、在上述所列可疑特征的,应采取（）、上门核实等措施加大客户尽职调查力度，必要时拒绝办理开户，在源头堵截潜在的风险。A.客户为本，电话核实B.风险为本，延长开户审查期限（正确选项）C.了解你的客户，法人办理限制非柜面交易的客户到其他支行办理解除限制的，经办支行要查看客户（），结合客户重新身份识别情况，谨慎办理。A.账户状态B.限制类型C.被限制的原因（正确选项）对于（）针对各机构及柜员的恶意投诉，不会将其作为有效投诉。A.黑名单客户B.个别可疑客户（正确答案）C.重点关注客户（）承担洗钱风险管理的最终责任A.执行董事B,高级管理层C行长（正确选项）（）承担洗钱风险管理的实施责任A.高级管理层（正确

7、选项）B行长C.业务部门（）牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作A.风险管理部B,反洗钱管理部门（正确选项）C.运营财务部（）承担洗钱风险管理的直接责任A.业务部门（正确答案）B.高级管理层C行长本行将洗钱风险纳入（）体系，统筹考虑建设全面风险管理文化、制定全面风险管理策略、制定全面风险管理政策和程序。A.绩效考核B.全面风险管理（正确答案）C.合规管理本行按照风险为本方法制定洗钱风险管理策略，采取差异化风险管理措施。超出本行风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时（）业务关系。A暂停B.终止（正确选项）C延迟

8、为有效开展洗钱风险评估工作，应当建立并维护业务（含产品、服务）类型清单和（）清单。A.客户种类（正确选项）B.客户类型C.客户反洗钱系统可疑客户交易报告中案件甄别结论，全部案例均需填写:（）案例:综合客户存在的疑点分析出客户符合的可疑模型、涉罪类型；排除案例：综合分析客户情况，填写排除原因；跟踪案例：综合分析客户情况，填写跟踪原因。A排查B上报（V）C补充反洗钱系统可疑客户交易报告中根据案件甄别结论中客户符合的可疑模型选择交易特征，如系统默认交易特征与甄别结论中的可疑模型一致则（）修改。A.不需（正确答案）,而笠反洗钱系统可疑客户交易报告中经甄别分析需要上报的案例，如客户已涉及案件等需紧急报送

9、的，该字段选择（），其他情形按照系统默认内容不需修改。A.紧急B加急C.特别紧急（正确选项）国务院反洗钱行政主管部门是：A.公安部B.最局J人民法院C.中国人民银行（）D.银监会（）负责支付机构可疑交易报告的接收、分析和保存A.公安部B.反洗钱监测分析中心（V）C.银行业协会D.银监会按照中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知要求，义务机构应当有效开展非自然人客户的身份识别，提高（）信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。A法人B.单位股东C,受益所有人（正确选项）D.高级管理人员公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间

10、接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。A.50%B.35%C.25%（正确答案）D.15%按照中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知要求义务机构应当登记非自然人客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或（）。A.身份证明文件的种类、号码和有效期限（正确选项）B.身份证明文件号码和有效期限C.身份证明文件的种类和号码D.联系方式银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送（）的相关信息数据库。A.中国反洗钱监测分析中心B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行反洗钱处D.中国人民银行征信中心运营管理（正确选项

11、）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.半年8.1 年C.3年D.5年（V）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）。A.现场检查B.非现场检查C行政调查（正确答案）D.案件协查司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A行政调查B.刑事诉讼（正确答案）C.司法调查D.案件审判对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告的说法正确的是（）。A.受法律保护（正确答案）B.不受法律保护C.现有

12、法律规定不明确D.受人民银行保护下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？（）A.走私犯罪B.职务侵占罪（V）C.破坏金融管理秩序犯罪D.贪污贿赂犯罪在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的是（）。A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构（正确答案）B.中国银行业监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行总行D.各级政府的公安机关反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。A.司法机关B.公安机关C.侦查机关（正确答案）D.中国人民银行金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合中

13、华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构（正确答案）D.公安机关金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A.3天B.48小时（）C.5天D.24小时反洗风险自评估工作牵头部门：A.风险管理部B.运营财务部（V）C.反洗钱领导小组中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。A.平等互利B.平等互惠（正确选项）C.和平共处D.平等合作本地建筑施

14、工单位开立专用存款账户，除出具基本存款账户开户资料外,还应出具（）A批文B.上级主管单位证明C.施工及安装地建设主管部门核发的许可证D.相关的建筑施工及安装合同（正确答案）对于非核准类账户，开户后需要于（）个工作日内在账户管理系统中备案。A.2B.3C.5（正确选项）D.10各机构发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应及时通知企业办理变更手续。企业在合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，各机构有权采取措施适当控制账户交易。此处合理期限最长是（）A.1个月B.2个月（V）C.6个月D.12个月非核准类账户，变更银行结算账户信息的应于（）内在账户管理系统中备案。撤销账户的应于撤销账户之日起（）内在账户管理系统中备案A.5个工作日，2个工作日B.2个工作日，2个工作日（正确选项）C.2个自然日，5个自然日D.5个自然日，2个自然日核心系统（）对一年未发生收付活动（存贷款利息除外）且未欠开户银行债务的单位结算账户的状态由正常自动改为待睡眠。A.每季度首月21日B.每季度末月20日C.每季度末月21日（正确选项）D.每季度首月20日企业银行结算账户（）即可办理收付款业务A.开户三个工作日后B.自开立之日（正确答案）金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，了解客户及其