国开（原中央电大）《金融法规》 期末复习资料试卷号：1049.docx

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1、国开（原中央电大）金融法规期末复习资料试卷号：1049一、单项选择题1 .下列不属于国际收支的资本项目是（）oA.证券投资B.私人长期投资 C.政府间长期借贷D.单方面转移收支2 .发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。A.中国人民银行 B.银监会 C.财政部 D.国家计委3 .根据签发人的不同，汇票可分为（）oA.即期汇票和远期汇票 B.光单汇票和跟单汇票C.银行汇票和商业汇票 D.记名式汇票和不记名式汇票4 .我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过（）oA. 65% B. 70% C. 75% D. 80%5

2、.票据诈骗罪的最高刑事责任为（）oA.死刑 B.有期徒刑C.无期徒刑 D. 10年以上有期徒刑6 .银监会有义务对人民银行的提请监管对象进行监管，在收到建议之日起（）内予以回复。A. 90 日 B. 60 H C. 30 日 D. 15 日7 .依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）。A.取得票据无需合法原因8 .转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行8 .货币政策委员会是中国人民银行（）oA.货币政策的决策机构B.货币政策的执行机构C.货币政策实施的监督机构D.制定货币政策的咨

3、询议事机构9 .如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人（）。A.同时按比例受偿B.先办理抵押登记的先受偿C.共同协商受偿 D.先签订抵押合同的先受偿10 .下列关于保险价值的说法错误的一项是（）oA.保险金额不得超过保险价值B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定二、多项选择题11.金融法的原则包括（）等。A.合规原则B.诚信原则C.效率优先原则D.遵守国际惯例原则12.下列有关人民币的论述正确的有（)oA.人民币是我国香港

4、特别行政区的法定货币B.人民币由中国人民银行统一印制、发行C.人民币的法偿性来自于国家法律的保障D.人民币现已实现资本项目可兑换19.根据中华人民共和国证券法规定，下列属于证券公司业务范围的有（）0A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务 D.经中国证监会核定的其他证券业务三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）22.金融法是调整金融法律关系的一个大法群，由众多的法律法规构成，是一个实用性的法群。（J ）24.我国的货币发行权属于中央人民政府。（J ）一、单项选择题1 .票面残缺不超过1/5的人民币，（）0A.可全额兑换 B.可兑换4/5 C.可半数兑换 D.不予兑换2

5、.擅自发行股票债券罪属于（）。A.非法从事金融业务罪B.伪造货币罪 c.伪造证券罪 D.金融诈骗罪3 .金融市场按照融资的期限，可分为（）oA.短期金融市场和长期金融市场c.证券市场和票据贴现市场B.股票市场和债券市场D.间接融资市场和直接融资市场4 .犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役。A.6年 B. 5年 C. 4年 D. 3年5 .中国银监会的法律地位是（）。A.企业法人B.社会团体C.行政监管部门D.行业协会6：我国货币政策的目标是（）。A.稳定物价B.充分就业C.平衡国际收支D.保持币值稳定，并以此促进经济增长7.我国商业银行法规定的商业银

6、行的资本充足率不得低于（）oA. 5% B. 8% C. 10% D. 13%8 . 一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）0A.采取物保优先的原则B.采取人保优先的原则C.二者没有先后顺序D.债权人有选择权9 .共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）。A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10 .具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是（）。A.抵押 B.保证 C.质押 D.留置二、多项选择题11 .金融业的特征主要有（）。A.以金融工具为经营

7、内容B.金融机构的业务以信用为表现形式C.金融交易主体广泛D.金融活动场所相对固定12 .伪造、变造金融票证罪包括（）。A.伪造变造汇票、支票和本票B.伪造变造委托收款凭证C.伪造变造信用证D.伪造变造银行存单13 .人民币的形式，主要包括（）oA.银行券 B.存款通货 C.纪念币 D.信用卡14 .中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具有（）oA.存款准备金 B.再贴现政策C.公开市场业务D.利率15 . 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）0A.反洗钱局B.管理信贷征信局 C.资金安全局D.现金管理局16 .银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括

8、（）。A.抽查 B.不定期检查C.金融机构年检D.专题检查17 .商业银行的经营原则（）。A.依法经营原则B.安全性原则C.流动性原则D.盈利性原则18 .可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（）。A.税收 B.继承C.赠与 D.拾得19 .根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（）。A.民事信托 B.自益信托C.金钱信托 D.商事信托20 .财产保险中保险利益的构成条件有（A.须为法律上承认的利益 B.须为确定利益C.须表现为具体的财产形态D.须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益三、判断题21 .金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。（

9、X ）22 .金融犯罪是指违反金融法的行为。（X ）23 .我国的货币发行权属于国务院。（V ）24 .犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利率后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资诈骗罪。（X ）25 .中国人民银行可以为在中国人民银行开立账户的商业银行办理再贴现。（J ）26 .票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。（X ）27 .中国人民银行各分支机构不具有独立的法人资格。（V ）28 .设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会应在3个月

10、内决定批准或者不批准其设立。（X ）29 . 一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（V ）30 . B股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。（X ）四、案例分析题31 .案例一：（15分）（）案情：A公司采购员王某某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由张某负责填写，由A公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权王某某填写。这一切有支票存根上记录为证。王某某持票到某市工业区某私营企业中购买了 2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为王某某的朋友，见支票上字迹为王某某所为，于是以资金周转困难为由，要求王某某帮忙将

11、支票上金额改成22万元用于暂时周转。王某某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，A公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的匹软（二）问题：（1）本案中王某某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？（2）本案应如何处理？为什么？答：（1）王某某的行为属于变造票据。他超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。（2）首先，根据在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责的原理，A公刊对某建筑T程公刊只应承扣支付2万元的

12、票据责任。故建筑工程公司应返还其余票款给A公刊。其次，李某应对建筑丁程公司承扣被迫索20万元的义务。再次，应建议金融主管机关依法追究王某某和李某的行政责任，如果其行为已构成犯罪,应依法律程序追究其刑事责任。32 .案例二：（15分）（-）案情：甲信托投资公司自1998年4月8日起，集中5亿元资金，利用101个个人股东账户及2个法人股东账户，通过其下属的北京、成都、长沙、关B州、南京、太原等营业部，大量买入乙信托投资公司股票。持仓量从4月8日的81万股，占总股本的0. 5%,到最高时8月24日的4389万股，占总股本的25%。但是，甲信托公司对上述事实未向乙信托投资公司、深圳证券交易所和中国证券

13、监督管理委员会作出书面报告并公告。同时，甲信托公司多次通过其控制的不同股票账户做价格相近、方向相反的交易，以制造成交活跃的假象，使得该股价格从4月8日的10. 01元涨至9月21日的19. 12元，涨幅达91%。（二）问题:甲公司的行为违反了证券法的哪些规定？答：甲公司违反了证券法中“禁止扰乱市场”的规定和证券法中对上市公司收购的规定。证券法规定，禁止任何单位或者个人以获取利益或者减少损失为日的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序。证券法第79条规定：“通过证券交易所的证券

14、交易，投资者持有一个-市公刊已发行的股份的5%时，应当在废事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告,知该上市公司，并予以公告；在上述规定的期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。”二、多项选择题11 .（）等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。A.印制代币票券B.使用人民币制作商品C.使用人民币作为祭拜物品D.使用人民币装饰工艺品12 .下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为（）oA.分支机构是按照行政区划来设立的B.分支机构没有独立的法人地位C.分支机构由总行集中统一领导D.分支机构是总行的派出机构14 .金融工具的特征有（）。A.收益率 B.偿还期 C

15、.变现能力D.风险性15 .下列哪些属于银行业金融机构业务违法？（）A.未经批准设立银行业金融机构分支机构的B.未经批准变更、终止银行业金融机构的C.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的16 .储蓄存款的原则（）。A.存款自愿 B.取款自由C.存款有息D.为储户保密17 .下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（）oA.汇票可以背书转让，而支票不能B.汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付C.汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月D.汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记18 .下列情况中委托人可以变更受益人的是（）oA.受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B.经受益人同意的C.信托文件另有规定的其他情形D.受益人丧失行为能力的