2023年金融行业规范建设知识竞赛题库（含答案）.docx

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1、2023年金融行业规范建设知识竞赛题库（含答案）单选题L下列说法不正确的是（）。A、金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示B、机构审批权与许可证发放权适当分离属于金融许可证管理原则C、金融许可证实行机构编码终身制原则，即使金融机构发生更名或 营业地址变更，机构编码一旦确定也不再改变D、银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善 的机构管理档案系统，依法披露金融许可证的有关信息参考答案：C2.商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于：A、4%B、5%C、6%D、7%参考答案：A3.企业纳税年度发生的亏损，准予向以后年度结转，用以后年度的所 得弥补，但结转年限最长不得超过（）。A、

2、2年B、3年C、5年D、7年参考答案：C4 .根据国务院信访条例，应当对信访事项作出处理的行政机关分 立、合并、撤销的，由继续行使其职权的行政机关受理;职责不清的， 由。或者其指定的机关受理。A、其共同的上一级行政机关B、；本级人民政府C、同级仲裁机构D、同级人民法院参考答案：B5 .金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的()上进 行公告。A、全国公开发行的报纸B、公开网站C、全国公开发行的金融杂志D、宣传栏参考答案：A6 .个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应建立()，并制订贷款 管理制度及每一贷款品种的操作规程。A、全流程管理机制B、全封闭管理机制C、分级审批机制D、第一责任人

3、管理机制参考答案：A7 .（）应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由 和证据进行复核。A、法律部门B、监督检查部门C、行政处罚委员会办公室D、行政处罚委员会参考答案：C8 .商业银行应当至少每（）年对业务连续性管理体系的完整性、合理 性、有效性组织一次自评估。A、1B、2C、3D、4参考答案：A9 .银行业金融机构应加强能效信贷尽职调查，对借款人及能效项目进 行严格的合规性审核，包括所需审批（或核准、备案）文件的真实性、 （）和相关程序的合法性，环境和社会风险管理的合规性，确认符合 国家产业政策和环保法规。A、完整性B、单一性C、创造性D、多样化参考答案：A10 .根据中华人

4、民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行 政主管部门是指（）。A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理 委员会、中国保险监督管理委员会C、中华人民共和国公安部D、中国人民银行参考答案：D11 .商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的, 应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究O责任。A、民事B、行政C、刑事D、经济参考答案：C12 .国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程 序，审查批准银行业金融机构的（）。A、设立、变更、终止B、设立、终止以及业务范围C、设立、变更、终止以及业务范围D、设立、变更、以及业务范围参考

5、答案：C13 .银行业金融机构的行为管理牵头部门应（）制定从业人员行为的年 度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理 层报告。A、每月B、每季C、每半年D、每年参考答案：D14 .银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为 守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要的警示谈话和（）教育。 A、批评B、学习C、定期D、通报参考答案：D15 .董事应当按照相关监管规定，如实向（）、监事会报告关联关系情 况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。A、董事会B、股东大会C、高级管理层参考答案：A16 .客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后， 应当至

6、少保存O年。A、五B、八C、十D、十五参考答案：A17 .根据防范和处置非法集资条例规定，对非法集资协助人，由 处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）罚款；构成犯罪的， 依法追究刑事责任。A、40%以上4倍以下的B、50%以上5倍以下的C、1倍以上5倍以下的D、1倍以上3倍以下的参考答案：D18 .银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算 和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及： A、信用风险和操作风险B、市场风险和信用风险C、操作风险和流动性风险D、市场风险和流动性风险参考答案：A19 .商业银行应当在结构性存款成立之后5日内披露发行报告，在结 构性存款存续

7、期内至少O向投资者提供产品账单。A、每月B、每季度C、每半年D、每年参考答案：A20 .未上市但上一年年末并表总资产超过()元人民币的其他商业银行 应当按照要求披露杠杆率相关信息。A、1万亿B、L 5万亿C、2万亿D、3万亿参考答案：A21 .中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知规定，商 业银行总行应当对合作机构实行()管理。A、名单制B、集中制C、差别化D、类型化参考答案：A22 .根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，在已通过信用 卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音 等进行约定的前提下，发卡银行可以对超过O个月未发生交易的信 用卡调减授信额度，但必须提前

8、3个工作日按照约定方式明确告知持 卡人。A、6B、9C、12D、24参考答案：A23 .商业银行应当确保不同市场风险O之间的一致性。A、统计B、计量C、限额D、权重参考答案：C24 .我国票据法规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背 书日期的()。A、背书无效B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书参考答案：C25 .金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定 金额或者发现可疑交易的，应当及时向O报告。A、上级金融机构B、反洗钱信息中心C、银保监会及其分支机构D、公安、工商行政管理

9、部门参考答案：B26 .我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括（）。A、OB、20%C、50%D、70%参考答案：D27 .董事每年应当亲自出席O以上的董事会会议。A、三分之二B、四分之三C、二分之一D、五分之三 参考答案：A28 .商业银行应当至少每O年对全部重要业务开展一次业务连续性 计划演练。A、1B、2C、3D、4参考答案：C29 .根据单位定期存单质押贷款管理规定，单位定期存单处分所得 不足偿付贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权费 用的，贷款人应当向()另行追偿。A、借款人B、出质人C、存款人D、担保人参考答案：A30 .银行业从业人员应当树立终身学习和知识创造

10、价值的理念，及时 了解国际国内金融市场动态，不断学习提高政策法规、银行业务、() 的水平，通过“学中干”和“干中学”锤炼品格、补充知识、增长能 力。A、风险管控B、内部控制C、风险化解D、业务拓展参考答案：A3L商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立 客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的O进行严格审查, 确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。A、合法性、真实性和完整性B、合法性、真实性和有效性C、合法性、真实性和及时性D、真实性、有效性、完整性参考答案：B32 .根据单位定期存单质押贷款管理规定，存款行不按本规定对质 物进行确认或贷款行接受未经确认的单位定期存单质

11、押的，由中国银 行业监督管理委员会给予警告，并处以()以下的罚款，并责令对其主 要负责人和直接责任人员依法给予行政处分。A、一万元B、三万元C、五万元D、十万元参考答案：B33 .商业银行贷款损失准备连续O低于监管标准的，银行业监管机 构向商业银行发出风险提示，并提出整改要求；连续O低于监管标 准的，银行业监管机构根据中华人民共和国银行业监督管理法的 规定，采取相应监管措施。A、六个月、一年B、一个月、三个月C、三个月、六个月D、六个月、六个月参考答案：C34 .加强日常管理与监测，将从业人员行为监测纳入（）。A、合规管理系统B、风险防控系统C、反洗钱监测系统D、风险监测系统参考答案：C35

12、.下列各级人民政府信访工作机构以外的行政机关的做法错误的是:A、对不属于本机关职权范围的信访事项，告知信访人向有权的机关 提出。B、由于信访人匿名来信提出信访事项，行政机关未在15日内对其进 行书面告知。C、接访工作人员未对信访事项进行登记QD、有关行政机关相互通报信访事项的受理情况。参考答案：C36 .商业银行应建立获得和更新债务人财务状况、债项特征的重要信 息的有效程序。若获得信息符合评级更新条件，商业银行应在O内 完成评级更新。评级有效期内需要更新评级时，评级频率不受每年一 次的限制，评级有效期自评级更新之日重新计算。A、三个月B、半年C、一年D、一个月参考答案：A37 .公民、法人或者

13、其他组织直接向人民法院提起诉讼的，应当自知 道或者应当知道作出行政行为之日起()内提出。法律另有规定的除外。 A、15 日B、30 日C、3个月D、6个月参考答案：D38 .根据单位定期存单质押贷款管理规定，贷款人对质押的单位定 期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其 丢失、毁损或泄密的，由()承担责任。A、借款人B、贷款人C、存款人D、担保人参考答案：B39 .单位的O对本单位的内部治安保卫工作负责。A、主要负责人B、分管负责人C、相关部门负责人D、具体工作人员参考答案：A40 .合同约定专门贷款发放账户的，贷款()应通过该账户办理。A、发放B、使用C、发放和支付D、还本

14、付息参考答案：C41 .贷款人应当按照中国人民银行关于利率管理的有关规定，根据(), 综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素，合理确定贷款利率。A、独立性原则B、匹配性原则C、风险控制原则D、风险收益匹配原则参考答案：D42 .下列不属于设立有限责任公司，应当具备的条件是()。A、股东出资达到法定资本最低限额B、有公司住所C、股东共同制定公司章程D、设立仲裁机构参考答案：D43 .商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值。用 于重估的定价因素应当从O的渠道获取或者经过独立的验证。A、前台B、后台C、独立于前台D、独立于后台参考答案：C44 .银保监会及其派出机构应当将反洗钱和反恐怖融资工作情况纳入 机构O工作范围，督促银行保险机构建立健全反洗钱和反恐怖融资 内部控制机制。A、年度监管B、季度监管C、月度监管D、日常监管参考答案：D45 .商业银行在银信类业务中，应按照实质重于形式原则，将商业银 行实际承担信用风险的业务纳入统一授信管理并落实（）监管要求。 A、信息披露B、授信集中度C、授信限额D、贷款集中度参考答案：B46 .根据我国票据法，持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者 被拒绝付款之日起()内不行使而消灭。A、1个月B、1年C、2个月