现金尾箱管理规范.docx

《现金尾箱管理规范.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《现金尾箱管理规范.docx（4页珍藏版）》请在第一文库网上搜索。

1、尾箱管理规范一、柜员尾箱分系统中的虚拟尾箱和实际领用的实物尾箱。虚拟尾箱是实物尾箱的库存电子登记簿，二者一一对应,账实必须核对一致。二、营业期间，负责现金出入库的指定柜员（以下简称指定柜员）尾箱现金应放入日间库（保险柜）保管；其他柜员的现金应放在款箱（车）、工作台抽屉或柜员单独使用的保险柜中保管，并放置于监控范围内。三、日终时，营业机构的现金应放入寄库专用款箱，不得存放在日间现金库。款箱应落实双人管理，由营业室主任与指定柜员共同完成，其开启、封装均须执行双人会同原则，即应当双人会同清点相符后，各拿一把钥匙，每日共同开箱、共同锁箱，双锁必须双人分管。四、柜员现金尾箱必须坚持“一日三碰库”原则，即

2、日始、日中、日末必须碰库。五、柜员现金尾箱日间、日终限额由各分行根据实际情况自行制定，日间限额最高为50万，日终限额最高为5万元（工作日最后一天、双休日以及节假日除外），柜员日间收取大额现金（或超过核定日间限额的）应及时将多余现金上缴指定柜员入网点日间现金库妥善保管，日终超过限额的应首先上缴超限现金再上缴现金尾箱。六、柜员尾箱操作流程（一）工作日机构营业前由指定柜员与营业室主任共同对款箱进行开锁，营业室主任或指定柜员将上日从柜员处接收的现金封包（实物现金尾箱）重新交叉分配给柜员，同时根据柜面业务情况，分配一定成捆或成把的钞券和零钞钞券给柜员，收到分配的现金封包后，柜员首先要检查封包上的腰条（封

3、签）和签章是否完整，检查无误后在监控下打开封包进行清点，清点中如有疑问立即向营业室主任报告。（二）对于当日未交叉分配出去的现金封包，应双人在监控下拆包清点，清点前应首先检查封包上腰条（封签）跟签章是否完整，清点正确后封包内现金上收到指定柜员，柜员现金尾箱清零上缴。（三）中午执行正常班制（中午休息）的柜员停止营业后要进行账实核对，核对无误后由营业室主任或其授权专人对尾箱现金大数卡把审核（含指定柜员），审核完毕后指定柜员上收现金尾箱，下午营业开始前再重新发放给原柜员。如柜员有单独使用的保险柜，也可放在柜员使用的保险柜中,不上缴指定柜员。（四）每天执行半班制的柜员在交班之前，应清点核对库存现金，碰库

4、无误后与接班柜员进行交接，接班柜员应在监控下重新清点交接的现金，接班柜员清点无误后，交班柜员方可离开，交接过程中交接双方必须同时在场。（五）柜员临时离柜（未离开营业场所）应将现金入款箱（车）或保险柜保管，并在核心系统中做临时签退后方可离开柜台。（六）柜员经批准临时离柜（离开营业场所）应进行账实核对，核对无误后由营业室主任或其授权专人对尾箱现金大数卡把审核，审核完毕后营业室主任或指定柜员上收柜员现金尾箱。（七）营业结束后，柜员应首先对库存现金进行清点核对（未成把现金必须逐张清点），核对无误后将尾箱超限现金上缴指定柜员，将尾零款装入封包，用腰条（封签）封住并在封口处加盖名章，交指定柜员装入寄库款箱

5、，指定柜员只检查封包及封签完整性，不具体清点现金。同时，营业室主任或指定柜员在系统中作上收尾箱操作。（A）营业结束后，营业室主任必须监督指定柜员碰库，并对现金大数卡把审核，并在其柜员现金尾箱余额核对单上签章确认。碰库完成后会同指定柜员将柜员交出的现金封包一同装入款箱，核对封包数量无误后，由双人加锁送上级行金库（或寄库行）保管。（九）节假日和双休日期间不上班的柜员尾箱应寄库保管，工作日第一天指定柜员应将节假日和双休日期间上班柜员的超限现金及时上收，入日间现金库保管。七、工作日一般情况下严禁柜员之间进行现金调剂，特殊情况下柜员之间办理现金调剂，必须当面点清、以保证账实无误。八、成捆钞券交接时接收人

6、应核对所贴封签是否与该捆票币票面相符，并卡把确认；成把钞券交接时接收人应确认每把钞券腰条已加盖交出人名章并卡把确认；不成把钞券交接时接收人必须逐张清点核实。成捆成把钞券中如果发现短款、假钞，由腰条上签章的柜员负责。成把钞券拆把时，必须在监控下清点。交接过程中严禁只移交账务不移交实物。八、机构轧账前所有不为零的现金尾箱营业室主任或指定柜员上收至机构。节假日或双休日上班的现金柜员在工作日最后一天和非工作日期间，现金尾箱不能上收到机构，需同班柜员之间在当日日终进行交叉，特殊情况在次日营业前交叉的，日终同班柜员之间必须交叉复核大数，且复核人需在打印的现金轧帐清单上盖章。非工作日单人临柜的柜员，日末机构轧账前，应由大堂值班人员对尾箱现金复核大数,并由复核人在打印的现金轧账清单上盖章。