XX-银行信贷业务档案自查报告.docx

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1、XX银行信贷业务档案自查报告为切实规范化解XX银行信贷业务档案管理当前突出风险,提升信贷业务档案管理水平，根据省行关于开展信贷业务档案自查活动的通知，我分行于2020年10月至2020年12月，在全辖机构开展了信贷档案自查活动。现将有关情况汇报如下:一、高度重视，成立领导小组。为确保本次信贷业务档案自查活动取得实效，分行成立了“XX银行XX分行信贷业务档案自查活动领导小组”，以分管业务管理部工作XX副行长为组长，公司业务部、资产管理部、业务管理部总经理为成员。领导小组下设办公室，办公室设在业务管理部，具体负责自查活动的统筹安排，调度、协调、汇总上报等工作。二、及时传达，制定自查工作方案。我分行

2、高度重视本次省行组织的信贷档案自查工作，及时将通知精神传达到各支行、公司部和资产部等需要参与自查的单位。并制定了XX分行银行信贷业务档案自查活动实施方案，确保了我行开展信贷业务档案自查工作的顺利进行。三、统筹规划，合理分工。为明确责任，有效提高自查工作质量，分行将排查内容进行了分工，管理体系方面、档案整理方面、查阅调阅方面和自查报告及相关统计表的汇总、上报工作由业务管理部XX具体负责，档案室标准方面、档案销毁方面和其他方面由业务管理部XXX负责。并明确各自查单位一把手对本次排查负主要责任，具体负责自查工作的开展、推进和总结、上报等工作，支行行长要根据本单位信贷人员情况和检查业务量，科学安排，合

3、理分工，确保自查工作进度和质量。本次信贷档案自查，共有等27家基层支行、公司部、资产部业务管理部等三家机关部门参与，2020年xx月xx日开始，2020年xx月xx日结束，历时xx天。本次自查活动重点围绕管理体系、档案整理、档案室标准、查阅调阅、档案销毁和其他等大方面进行。(-)管理体系方面。为规范信贷档案管理工作，进一步提高我行信贷管理水平,我分行制定了XX银行XX分行信贷档案管理办法，以业务管理部为信贷档案主管部门，并明确了相关环节各岗位人员档案管理职责。并配套制定了XX银行XX分行公司类贷款管理实施细则、XX银行XX分行公司类贷款“四个中心”建设实施细则、XX银行公司类贷款尽职操作实施细

4、则等一系列配套制度。现我行各机构档案管理员为信贷内勤兼职。(二)档案整理方面。经组织各支行、公司部和资产管理部等单位进行信贷档案自查，未发现档案资料缺失、损毁、丢失等情形；权证类、要件类档案能够按规定存放原件，有价单据存放金库；涉诉贷款法律类档案由资产管理中心专门管理，资料保管齐全，无丢失现象；客户信息变更或相关证件、执照超期能够按规定及时进行更新，资料上传真实。（三）档案室标准方面。经自查，大部分支行正常类信贷档案存放于营业室内，具备防火、防盗、防潮、防鼠、防虫等功能，配备24小时监控设施，已结清信贷档案存放于客户经理办公室或其他档案室；配备值班人员；档案室内未发现存放与信贷业务档案无关的物

5、口口口 O（四）查阅调阅方面。各单位能够认真执行信贷档案查阅调阅制度；查阅调阅档案能够按规定进行登记；今年以来，我行公司部及各支行未发生过外部查阅档案情况；资产管理中心发生外部查阅档案按规定留存介绍信，并登记查阅日期和有关情况；外借的信贷档案能及时收回，无丢失、损毁等情况。（五）其他方面。各支行信贷档案未实行集中管理，现仍在支行保管；我行于2016年3月份开始实行公司贷款四个中心，3月份之后的信贷档案，已在放款中心保管，3月份之前信贷档案，现公司部已基本整理完毕，正准备移交到放款中心，集中保管。档案管理人员调离，能够按规定办理交接手续。、存在的问题（-）档案整理方面（二）档案室标准方面（三）档

6、案销毁方面。五、下一步的工作计划通过本次自查，使我行信贷人员的合规意识得到了增强，信贷基础管理薄弱环节得到了明显消除，风险管理能力得到了提高，下一步我行将采取以下措施：（一）强化业务培训。我行将进一步强化信贷业务知识学习，重点关注信贷业务知识、风险预警和风险处理能力。（二）强化责任意识。积极督促信贷人员依法办事、合规操作，将合规理念贯穿于业务经营操作的各个环节，不断加强信贷人员的责任意识。（三）培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，营造时时合规、事事合规的良好氛围。（四）强化全员法律意识，提高对诉讼时效的认识，组织员工认真学习法律法规知识，提高依法维护债权的意识和能力,纠正客户经理对有关诉讼时效问题的错误认识，提高其运用法律知识和法律手段延续诉讼时效期间、保全不良贷款债权的能力。（五）规范信贷档案管理，做好信贷工作前后衔接，作为序时真实反映信贷业务和信贷运行，明确信贷责任的信贷档案,按照完整、实用、规范、安全的原则，进一步明确信贷档案管理的标准、内容、范围、以客户为单位建立客户信贷档案，并区别基本信息资料、合同类资料、贷后管理资料等内容分类管理。2021年1月13日