中级经济师-金融-基础练习题-新版-第6章信托公司与金融租赁公司-第2节信托公司的经营与管理.docx

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1、中级经济师-金融-基础练习题-新版-第6章信托公司与金融租赁公司-第2节信托公司的经营与管理单选题1.信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的（江南博哥）。A. 10%B. 20%C. 30%D. 50%正确答案：B参考解析：本题考查信托公司的固有业务。信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%o单选题4.根据信托公司净资本管理办法的规定，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的（）。A. 50%B. 70%C. 100%D. 150%正确答案：C参考解析：本题考查信托公司的资本管理。根据信托公司净资本管理

2、办法的规定，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的100%。单选题5.在信托业务开展过程中，信托公司面临的如宏观经济风险、政策风险、市场供求风险等属于（）风险。A.操作B.市场C.信用D.合规与法律正确答案：B参考解析：信托公司的业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险。其中，市场风险是指信托公司在业务开展过程中所面临的市场的整体风险，主要包括宏观经济风险（如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等）、政策风险（突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险）、市场供求风险等。单选题6.信托公司管理办法规定，信托公司如果不能按期开业，可以OoA.申请延期1次，

3、延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月正确答案：A参考解析：信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。其中，信托公司的筹建期为自批准决定之日起6个月；未能按期筹建的，可申请延期1次，延长期限不得超过3个月。同时，信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；不能按期开业的，可申请延期1次，延长期限不得超过3个月。单选题7.由于制度和流程不能得到有效执行而导致的金融风险是()。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险正确答案：C参考解析：操作风险指在信托业务开展过程中，由于制度和操作流程缺

4、失以及操作不审慎。或者现有制度和流程不能得到有效执行而可能引起的经营风险和损失。单选题8.以下不属于信托产品管理方式的是()。A.信托产品的现场检查B.受益人大会C.外派人员管理D.委托人大会正确答案：D参考解析：信托产品的管理方式主要有信托产品的现场检查、受益人大会和外派人员管理。单选题9.信托公司会计核算时，()是真正的会计主体。A.委托人B.受托人C.信托公司D.信托项目正确答案：A参考解析：信托公司会计核算的特点主要有:委托人是真正的会计主体;信托公司信托业务以信托项目为会计核算主体。单选题10.()根据信托公司行业发展的需要，可以调整信托公司注册资本最低限额A.中国人民银行B.中国保

5、险业监督管理机构C.中国证券业监督管理机构D.国务院银行业监督管理机构正确答案：D参考解析：国务院银行业监督管理机构根据信托公司行业发展的需要，可以调整信托公司注册资本最低限额。单选题11.根据规定，信托公司固有业务不得参与()交易。A.可转换公司债券(含分离式可转债申购)B.企业债C.封闭式证券投资基金D.股指期货正确答案：D参考解析：本题考查证券投资信托业务。2011年，中国银行业监督管理委员会发布了信托公司参与股指期货交易业务指引，规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易；集合信托业务可以以套期保值和套利为目的参与股指期货交易；信托公司单一信托

6、业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。单选题12.信托公司控制信托业务风险的核心在于建立()。A.良好的公司治理机制B.全面风险管理体系C.信托业务风险控制策略D.完善的财务稽核机制正确答案：B参考解析：本题考查信托公司的业务风险防范。信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系。单选题13.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金，此项内容属于以下哪种信托业务风险控制策略？()A.信用风险管理策略B.市场风险管理策略C.操作风险管理策略D.合规与法律风险管理策略正确答案：A参考解析：本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。信用风险管理策略：严

7、格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查，客观、公正评估抵押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。单选题14.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金属于()策略。A.信用风险管理B.市场风险管理C.操作风险管理D.合规与法律风险管理正确答案：A参考解析：本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。信用风险管理策略：严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进

8、行全面深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查，客观公正评估抵押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。单选题15.下列不属于信托公司的资本管理主要内容的是()。A.注册资本管理B.有效资本管理C.净资本管理D.风险资本管理正确答案：B参考解析：信托公司的资本管理主要包括注册资本管理、净资本管理和风险资本管理等。单选题16.中国银行业监督管理委员会2007年发布的信托公司管理办法及2015年发布的信托公司行政许可事项实施办法规定：信托公司注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为()亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

9、A. 3B. 5C. 8D. 10正确答案：A参考解析：中国银行业监督管理委员会2007年发布的信托公司管理办法及2015年发布的信托公司行政许可事项实施办法规定：信托公司注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币。单选题17.根据信托公司净资本管理办法，中国银行业监督管理委员会建立了以()为核心的风险控制指标体系。产本产本资资资资净净总总A.B.CD.正确答案：B参考解析：2010年8月，中国银行业监督管理委员会发布了信托公司净资本管理办法，建立了以净资本为核心的风险控制指标体系，加强信托公司风险监管。单选题18.根据企业年金基金管理办法，我国企业年金基金管理

10、的基本模式是()。A.信托B.资产管理C.理财D.托管正确答案：A参考解析：2011年5月开始实施的企业年金基金管理办法确定我国企业年金基金管理以信托为基本模式。单选题19.某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是()。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋职最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案：B参考解析：信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系.多选题1.在管理运用或处分信托财产时，我国信托公司可以采取的方式有OoA.买入返售B.出售C.存放同业D.租赁E.以对外借款的目的将信托财产用于质押正确答案：ABCD参考解

11、析：本题考查信托公司管理。信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行，但不得以对外借款的目的将信托财产用于质押。多选题2.在信托业务中，固有资产的金融产品投资包括()。A.债券B.股票C.贷款D.同业拆借E.证券投资基金正确答案：ABE参考解析：本题考查信托公司的固有业务。固有资产的金融产品投资包括股票、债券、信托产品、证券投资基金及其他金融产品。多选题3.根据信托行业特征和信托公司自身特点，除一般风险外，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临()。A.操作风险B.合规与法律风险C.流动性风险D.展业风险E.声誉风险正确

12、答案：CE参考解析：本题考查信托公司的业务风险。根据信托行业特征和信托公司自身特点，除一般风险外，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临流动性风险和声誉风险。多选题4.在信托业务中，固有融资类业务主要包括（）。A.债券B.股票C.贷款D.同业拆借E.证券投资基金正确答案：CD参考解析：本题考查信托公司的固有业务。固有融资类业务主要包括贷款、同业拆借、担保业务以及租赁业务。多选题5.信托公司设立须经筹建和开业两个阶段，下列说法正确的有（）。A.信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月B.未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月C.信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业D.不能

13、按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月E.未能按期筹建的，信托设立即告失败正确答案：ABCD参考解析：本题考查信托公司设立的阶段。信托公司设立须经筹建和开业两个阶段：（1）信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月；（2）未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月；（3）信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；（4）不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。多选题6.目前，信托公司的特别许可业务主要有（）。A.私人股权投资信托业务B.信贷资产证券化业务C.企业年金信托业务D.证券投资信托业务E.房地产信托业务正确答案：ABC参考解析？本题考查信托公司的特

14、别许可业务。目前，信托公司的特别许可业务主要有：私人股权投资信托业务、信贷资产证券化业务、企业年金信托业务。选项DE属于信托公司的信托业务，所以不选。多选题7.信托公司财务管理的内容主要包括()。A.筹资管理B.资产管理C.资金管理D.成本费用管理E.财务会计报告管理正确答案：BCDE参考解析：本题考查信托公司的财务管理。信托公司财务管理的内容主要包括资产管理、资金管理、成本费用管理、利润及其分配管理、财务会计报告管理等。多选题8.目前我国信托公司的业务可以分为()。A.信托业务B.流动业务C.固有业务D.市场业务E.特别许可业务正确答案：ACE参考解析：本题考查信托公司的业务运营。目前，我国信托公司的业务可以分为信托业务、固有业务和特别许可业务三大类。多选题9以下属于信托特别许可业务的是()。A.基础设施信托业务B.房地产信托业务C.证券投资信托业务D.信贷资产证券化业务E.企业年金信托业务正确答案：DE参考解析：本题考查信托特别许可业务的知识。信托特别许可业务主要有私人股权投资信托业务、信贷资产证券化业务、企业年金信托业务等。