人民银行知识练习题库及答案.docx

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1、人民银行知识练习题库及答案中国人民银行办公厅关于印发电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理工作方案的通知中要求每年需召开几次工作会议?1（）23（）会同人民银行建立银行账户和支付账户管控措施申诉机制，受理并认定相关当事人的申诉。公安机关（正确选项）银行非银行支付机构清算机构（）对银行、非银行支付机构交易信息透明传输情况持续跟踪监督。人民银行人民银行分支机构（正确选项）公安部银保监会公安机关将涉诈涉赌企业信息、（）将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与市场监管部门共享。人民银行（正确答案）人民银行分支机构银行银保监会（）在外汇资金跨境流动监测、分析与管理中，加强对涉诈涉赌外汇资金的监测和处置

2、。人民银行银行外汇局（V）非银行支付机构根据中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知银发【2023】169号文件要求，鼓励商业银行在免收（）账户管理费（含小额账户管理费，不含不动户管理费）和年费基础上，对小微企业和个体工商户免收部分单位结算账户管理费和年费。一个（）两个三个四个根据中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知银发【2023】169号文件要求，人民银行指导清算机构对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔10万元以下的交易按照现行费率（）折实行优惠。6789（正确答案）6 根据中国人民银行银

3、保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知银发【2023】169号文件要求,银行卡清算机构协调成员机构,对标准类商户借记卡发卡行服务费、网络服务费在现行政府指导价基础上实行（方斤优惠、封顶值维持不变。7 （正确选项）根据中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知银发【2023】169号文件要求，票据业务降费期限为（）一年三年五年长期（正确选项）根据中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知银发【2023】169号文件要求，人民币转账汇款手续费降费期限为（）一年三年（V）五年长期

4、根据关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知（苏支付协202323号）中附件江苏省小微企业简易开户试点指导意见规定，简易开户仅适用于小微企业（）的开立。基本存款账户（V）一般存款账户专用存款账户临时存款账户根据关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知（苏支付协202323号）中附件江苏省小微企业简易开户试点指导意见规定，试点银行在接收预约开户申请当日至迟（）联系企业，初步了解企业情况，一次性告知开户资料要求，约定后续业务办理时间。小微企业未预约的，试点银行也应当提供开户服务。下一个工作日（正确选项）下两个工作日下三个工作日下五个工作日根据关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知（苏

5、支付协202323号）中附件江苏省小微企业简易开户试点指导意见规定，试点银行要审慎为小微企业开通和设置简易账户（）功能。除公用事业缴费及税款、社保费用缴纳外，原则上暂不开通其他非柜面业务。柜面业务非柜面业务（正确选项）根据关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知（苏支付协202323号）中附件江苏省小微企业简易开户试点指导意见规定，试点银行应当对简易账户进行单独标识或建立手工台账，并在（）个工作日内主动联系小微企业按照普通企业开户程序完成补充客户身份核实，取消简易开户标识。51030（正确选项）60根据关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知（苏支付协202323号）中附件江苏省小微企

6、业简易开户试点指导意见规定，试点银行应从开户条件、开户资料、开户审核、拒绝开户理由等方面，排查清理本行相关制度、系统功能、业务流程等与提供优质银行账户服务不相符的做法，建立企业账户服务负面清单制度。对开户申请延长审查期限或拒绝的，应当予以复核并经（）同意。网点运营主管网点负责人（V）上级行主管部门负责人上级行分管领导（）年底前完全取消企业银行账户许可。2016201720182019（V）深入贯彻落实党的十九大精神、中央经济工作会议、第五次全国金融工作会议部署和（）改革要求，按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可.两个不减两个加强放管服（正确选项）人民银行总行进行账户管理系统升级

7、后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。二级操作员三级操作员四级操作员（正确答案）银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。每月每季（）每年银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度.上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。每季每半年（正确选项）每年自（）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个I类户，已开立I类户,再新开户的，应当开立类户或In类户。2016年1月1日2016年6月1日2016年6月30日2016年

8、12月1日（V）自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立（）个In类账户。1（正确选项）234银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。了解你的客户（）谁开户（卡）谁负责勤勉尽责风险为本自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。2016年1月1日2016年12月1日2017年1月1日（正确选项）2017年12月1日银行和支付机构应当

9、通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。12（正确选项）自（）起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。2016年1月1日2016年12月1日（V）2017年1月1日2017年12月1日经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，支付机构应当（），并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告暂停账户非柜面业务暂停账户所有业务（V）对账户只收不付对账户

10、不收不付对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。13（正确选项）612对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。13612（正确答案）优化企业开户服务增强了企业开户办理的（）。透明度（V）综合施策注重失效增强金融服务单位和个人客户关注为（）类23()5无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应为个体工商户+经营者姓名个体户+经营者姓名（V）经营者姓名2 银行为存款人开立一般户、专用户和临时户的，应自开户之日起（）个工作日通知基本户开户银行3 （正确选项）57银行结算账户管理档案

11、的保管期限为银行结算账户撤销后（）年510（正确选项）1520符合开立一般存款账户条件的，银行应于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。5（正确答案）71015银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则中，对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户，银行应在获取账户持有人的声明文件（）。开户时激活时激活前（正确选项）使用前个人及机构账户持有人自被要求提供声明文件之日起（）内未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理，并按国籍等信息确定其税收居民国（地区）。30日60日90日（正确选项）120日已纳入待处理久悬未取款项管理，且已销户的，本息如何处理？本金款项从待处

12、理久悬未取款项科目中待处理个人久悬已销户未取款项专户列支，利息从应付利息列支。（正确选项）本金款项从待处理久悬未取款项列支，利息从应付利息列支。本息款项从待处理久悬未取款项科目列支。每隔多少时间，系统将符合久悬银行账户条件的个人银行结算账户自动转入久悬管理。每月15日每月底每季度末每季度末月15日（V）个人久悬银行账户，是指个人银行结算账户（）年未发生收付活动，且余额在人民币（）元（含）以下，转入待处理久悬未取款项管理的账户。两Ioo两年50（V）三100三50O同一客户在同一农商行开立类户、m类户的数量原则上分别不得超过（）个；通过电子银行、直销银行只能开立（）个允许非绑定账户入金的In类户

13、。3,15,1()3z35,5单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户农商行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户（）。只收不付（V）不收不付暂停非柜面类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元；5,205,101,20（正确答案）IzIO总包单位应当在工程施工合同签订之日起（）日内开立专用账户，并与建设单位、开户银行签订资金管理三方协议。30个工作日30H（正确答案）15H15个工作日专用账户名称为：总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户（正确选项）总包单位名称加工程建设项目名称工程建设项目名称后加农民

14、工工资专用账户总包单位名称后加农民工工资专用账户。总包单位应当在专用账户开立后的（）日内报项目所在地专用账户监管部门备案。30个工作日30H（V）15H15个工作日建设单位应当按工程施工合同约定的数额或者比例等，按时将人工费用拨付到总包单位专用账户。人工费用拨付周期不得超过（）。30个工作日30日1个月（正确答案）2个月总包单位应当将专用账户有关资料、用工管理台账等妥善保存，至少保存至（）工程完工且工资全部结清后5年工程完工且工资全部结清后10年工程完工且工资全部结清后3年（V）工程完工且工资全部结清后1年单位申请开立基本存款账户的，农商行应当通过（）审核企业基本存款账户的唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。人民银行人民币银行结算账户管理系统（）省联社账户管理系统核心系统单位申请开立银行结算账户时，农商行坚持审慎原则，应（）采取面对面方式向单位法定代表人或者单位负责人核实单位真实开户意愿由两名银行正式工作人员由两名（含）以上银行正式工作人员（正确答案）由两名（含）以上尽调人员由两名以上银行正式工作人员农商行应在单位银行结算账户管理协议中以（）方式向单位展示其义务和责任条款，并明确告知单位客户。醒目（正确选项）标注列示农商行为企业开立基本存款账户