2021年4月证券专业资格考试证券投资顾问《证券投资顾问业务》真题及答案解析.doc

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1、2021年4月证券专业资格考试证券投资顾问证券投资顾问业务真题及答案解析1、保险公司为客户制定保险规划的目标是()。A.帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额B.风险最小化C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求D.降低和转移风险答案：D解析：保险规划是研究风险转移的问题，其目标是降低和转移风险.2、下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有()。I、公用事业费用II、房地产投资贷款、医药费用IV、教育贷款A.、B.、IVC.II、IVD.答案：D解析：个人资产负债表中的短期负债包括：公共事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、汽车和其他支出、其他消费支出、税务支出、保

2、险费和其他短期负债等。房地产投资贷款、教育贷款属于长期贷款。3、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有()I、身体状况、理财目标的弹性、收入、职业和财富规模IV、资金的投资年限A.、III、IVB.I、IVC.I、IIlD.I、II、IV答案：D解析：影响客户风险承受能力的因素有：年龄、受教育情况、收入职业财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主管风险偏好及其他。4、业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括()。、作为供客户随时查阅的资料、作为日后纠纷处理的证据、作为证券投资顾问业绩考核的依据、公司规范管理、档案管理的要求A.I、IVB.、C.、IVD.I、答案：C解析：本题考查业

3、务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，关于业务留痕的要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括：(1)可作为投资顾问业绩考核的依据;(2)可作为日后纠纷的证据;(3)是公司规范管理、档案管理的要求。项说法错误，业务留痕资料属于证券公司内部资料，客户不可以随时查阅。故本题选C 选项。5、下列关于年金的说法，正确的有()、向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金、定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金、退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金IV、按月领取的奖励可视为一种年金A.、IVB.、IVC.、D.I、答案：D解析：年金是一组在特定的时间段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。所以此题选D6、下列关于最优证券组合的说法，正确的有()、这一组合是能带来最高收益的组合、这一组合持定在有效边界上、这一组合最无差异区县与有效边界的交点IV、这一组合纸理性投资者的最佳选择A.、B.、IVCI、D.I、IV答案：B解析：最优证券组和是投资者最满意的投资组合，而不是最高收益的组合。因为每一个投资者的风险承受能力是不同的，他们所要求的收益也不相同。3