如何做好新形势下银行案件防控工作.docx

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1、如何做好新形势下银行案件防控工作（共3篇）第一篇一、当前银行案防工作面临的形势（一）严监管成为常态总体来看，银行案件防范工作取得了一定的成效，但近年来银行业大案、要案频发，金融风险滋长，案件防控逐步进入监管视野。2019年银保监会起草了银行保险机构案件管理办法（征求意见稿），2023年银保监会印发了银行保险机构涉刑案件管理办法（试行），可见监管部门对银行案件防控的重视。从近几年银保监会及其派出机构开出的罚单看，金融严监管步入常态化。（二）外部风险渗透加剧当前经济下行压力下，部分企业经营困难，社会矛盾凸显。银行体系外的融资活动或准金融活动风险不断暴露，并通过各种途径向银行系统传染、渗透，且风险在

2、传导交织过程中放大。一些不法分子利用空壳公司或恶意串通中介和银行工作人员骗取银行贷款，逃废银行债务。近期某银行出现的客户开立虚假商业承兑汇票，以及外地户籍人员集中开卡骗贷等风险事件，反映出外部风险向银行渗透加剧的现象。（三）内部管理压力加码目前经济下行压力较大，银行业面临利润下滑、资产质量承压等不利影响，也给银行内控管理带来新的挑战。从近几年发生的案件看，涉案人员多为内部人员，且正由操作人员不断向中高层管理人员蔓延，发案领域也从存款、理财业务向信贷、票据、担保业务蔓延，并逐步呈现内部员工违法违规放贷与外部骗贷相交织的特点。二、商业银行案防工作面临的问题（一）思想认识存在偏差一些银行机构盲目乐观

3、，对案防工作的长期性、复杂性和艰巨性认识不足。一些管理人员认为很多年未发生案件，思想就麻痹大意，缺乏危机意识和隐患意识。部分银行机构追求业务及规模的快速发展，还存在粗放经营方式，风险管理能力跟不上业务发展的速度，为了业务发展忽略合规操作及监督检查，为案件埋下风险隐患。如浦发银行成都分行违规放贷案，暴露出银行片面追求业务规模的超高速发展，采取弄虚作假、炮制业绩的不当手段，粉饰报表、虚增利润、追求分行业绩考核排名。（二）案件处置缺乏主动性由于某些原因，银行主动报告案件的情况较少，部分案件或风险事件均是由公安、监察委等机关对银行员工采取强制措施才暴露出来。由于受司法机关调查保密要求，银行机构无法获知

4、具体案情，导致银行机构应对处置较为被动，调查进展缓慢，导致声誉风险加大。有些机构发生案件后，为躲避监管部门追责，拖延报告时间，导致错过案件处置的最佳时机。而有些银行机构在案件问责时，对直接人员处罚多且多为经济处罚，对管理人员不处罚或一带而过。（三）内控管理存在不足从近几年发生的大案要案看，部分银行机构内控管理存在漏洞。一是制度流程滞后于业务发展。银行业务和产品不断推陈出新，注重营销业绩的评价，而相应的内控管理制度未及时跟上，出现制度断层甚至真空，存在一定的风险隐患。二是员工行为管理不到位。目前，银行在员工行为管理方面存在手段和方式滞后，排查不够深入甚至流于形式，合规教育培训效果不理想等问题。三

5、是内控管理失效。如广发银行违规担保案反映出该行在印章、合同、授权文件、办公场所等方面管理混乱，为不法分子从事违法犯罪活动提供了可乘之机。三、强化商业银行案件防控的对策建议（一）看清案防形势，认实高压线”银行案件防控不是一朝一夕的工作，而是一项长期性、持续性、与经营活动时刻相随的工作。因此银行机构应提高认识，认清当前案件防控形势的严峻性和复杂性，守住底线、不越红线、不碰高压线，将案防工作融入日常经营管理中，增强防风险防案件的紧迫感和敏感性。（二）加强内控管理，筑牢防火墙一是抓制度执行。银行机构应梳理完善业务、产品、流程等方面的制度流程，堵塞管理漏洞，杜绝有章不循、违规操作的行为。同时落实事后监督

6、、授权审核、交叉复核等岗位制约，加强内部制约监督。二是加强宣传教育。以预防员工违法犯罪为主题，全面开展以制度学习、警示教育、知识考试、业务培训等为载体的宣传教育活动，提升员工合规守法意识，防止参与各类违法犯罪活动。三是细化案防履职。基层是案防工作的最前沿，基层负责人是案防关口的把关人。银行机构应强化基层负责人的内控案防履职行为，确保日常案防工作落实到位，发挥基层网点案件风险防控的关键作用。（三）加强员工行为管理，编实防护网一是加强常态化排查。分级开展员工交心谈心、家访等工作，常态化开展员工行为排查，及时发现风险苗头，切实提升员工行为管理质效。二是加强异常行为排查。建立员工异常行为排查机制，重点

7、关注关键岗位人员账户交易、资金借款社会关系往来等方面。三是丰富排查形式。通过主动报告、走访座谈、内外部举报等多种形式对员工参与非法集资、经商办企业、充当资金据客等行为进行排查。同时，探索征信报告、大额负债、经商信息等的数据分析，关口前移，提早预警。2023年上半年，在总行及分行。现将我分行2033年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实（一）抓好防范保安全，强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的2023年安全保卫及案件防范责任书，并结合与银监分局签订的案件防控承诺书的相关要求，积极组织召开分行年度安保工作会议，明确安全保卫工作责任，逐条分

8、解细化责任书要求，结合分行实际制定了我分行2023年安全保卫及案件防范工作计划，严格落实一把手负责制、防范风险十三条”措施及内控“十个联动建设要求，将安全目标管理摆在重要位置，层层签订了责任书并明确了责任，强化领导责任和全员参与意识，一级向一级负责。按月总结计划完成情况，确保各项安保及案防工作按计划要求完成，分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求;每季度定期组织一次安保及案件防范专题会；不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件；并经常带领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检

9、。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。（二）强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识，抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识，增强忧患意识和紧迫感，克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求

10、前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。二、抓队伍建设,提高安全防范技能在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设，紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。三、完善制度及管理体系，加大风险防控力度（一）强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化，落实检查效果。年初，我分行积

11、极认真总结2012年度安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则，采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式，时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态，整改隐患，堵塞漏洞，防患于未然。（二）加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则，完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对

12、atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提鬲了安全系数。（三）严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意识有待进一步增强。二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设

13、施更新工作。根据省行银监局办公室关于开展辖内银行业全面声誉风险自查的通知及省、市行通知要求，我行领导高度重视，充分认识到声誉风险自查工作的必要性、重要性与紧迫性，并按照自查文件要求，结合我行实际情况，积极做好声誉风险自查工作，并将此工作做实、做细、做全，以确保此次风险自查工作取得实实在在的效果。现将自查情况报告如下：一、落实相关制度情况经自查我行严格按照总、省市行要求，结合我行实际制定了各项声誉风险管理规章制度，突发事件应急预案及重大声誉事件报告制度，发生事件严格执行，逐级及时上报，确保风险事件影响降到最低，在制度执行中积极收集了全员的意见建议，并对各项管理规章制度进行逐步完善改进。建立了声誉

14、风险责任及奖惩机制促进声誉风险防控工作有效开展，确保各项规章制度落到实处。二、组织领导建设情况我行成立声誉风险管理领导小组，以支行责任人为组长，分管领导为副组长、各部室主要负责人为成员的声誉风险工作领导小组，形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓，层层抓落实的工作机制。三、舆情管理工作情况落实舆情零报告制度，定期不定期的对我行在当地社会各方面舆论如网站、论坛、博客、微信圈网络信息进行监测、分析声誉风险舆情，有效防控声誉风险。我行高度重视客户投诉，声誉风险防控领导小组定期对客户投诉的共性问题进行分析梳理，严格按照处罚制度处理我行有责任的相关人员，并督促被投诉人员及部门限期整改，定期对整改情况进行检

15、查。四、声誉事件分析情况我行对20xx年以来我行发生的声誉风险事件进行了全面梳理和根据近几年各类银行案件发生情况显示，金融机构内部犯罪情况时有发生，内部风险事件印发的声誉风险也必须引起高度重视，内部风险防控对声誉风险防控至关重要，我行要求各部严格遵守各项操作规程及管理制度外，还定期不定期对前台业务区进行检查，对信贷部门贷款资料及贷后管理进行审核抽查，发现风险及时提醒预警，发现违规操作严肃追究相关责任人责任，最大限度确保我行内部稳健运行。通过此次自查我行会在今后的工作中更加严格的执行各项规章制度，并特别加强对重点岗位和特殊情况的制度检查，加大对声誉风险易发或存在声誉风险隐患的检查力度，从而促进我行健康稳定的发展。