湖北省2022年基金从业资格：货币时间价值的概念试题.docx

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1、湖北省2022年基金从业资格：货币时间价值的概念试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分，60分。)KQDII基金主要投资市场须是与签署双边监管合作谅解备忘录的我国或地区的证券市场。A.中国银监会B.中国证监会C.证券交易所D.中国证券业协会2、基金份额净值等于()除以基金当前的总份额。A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金公允价值 D基金资产估值3、由基金投资者直接支付

2、的费用有一A：申购费B：交易佣金C：过户费D：托管费4、基金季度报告中披露的主要财务指标包括A.本期利润B.本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C.期末基金资产净值D.期末基金份额净值5、是国有股权行政管理的专职机构。A.股份有限公司B.中国证监会C.中国人民银行D.国有资产管理部门6、基金代销机构消失使用基金宣扬推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，实行_。A.暂停履行职务B.出具警示函C.记入诚信档案D.建议公司或机构免除有关高管人员的职务7、考察基金公司投资和讨论力量的要点包括_。A.公司投资和讨论人员状况B.公司投

3、资和讨论架构状况C.公司投资和讨论的理念、方法及流程状况D.公司信息披露状况8、证券的流淌性不能通过实现。A.到期兑付B.记账C.贴现D.转让9、下列关于封闭式基金利润安排的规定，正确的有A.每年不得少于1次B.年度收益安排比例不得低于已实现收益的90%C.当年利润应先弥补上一年度亏损D.利润安排后基金份额净值不能低于面值10、依据证券投资基金法的要求，中国证监会应自受理封闭式基金募集申请之日起一个月内做出核准或者不予核准的打算。A： 2B： 3C： 6D： 811、目前我们我国各家商业银行推广的是结构化金融衍生工具的典型代表。A.资产结构化理财产品B.利率结构化理财产品C.挂钩不同标的资产的

4、理财产品D.股权结构化理财产品12、假如投资者在2022年8月13日（周五，法定节假日前最终一个工作日）赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有基金安排权益的期限至A. 8月13日B. 8月14日C. 8月15日D. 8月16日13、防范基金销售技术风险的措施有A.关键的硬件设施、软件应有必要的替代设施B.信息技术运营有完善的备份措施和方案C.应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D.应定期组织信息系统运营的应急演练14、作为一种现金管理工具，其风险特别小。A.货币市场基金B.债券型基金C.股票型基金D.混合型基金15、对个别基金绩效的衡量属于一A：内部衡量B：肯定衡量C：微观衡量D：基金衡量1

5、6、国外基金直销渠道的特点不包括A.对客户财务状况更了解，对客户掌握较强B.客户可得到多样化的客户服务C.易于建立双向长久的联系，提高忠诚度D.只销售一家基金公司的产品17、从一看,基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。A：投资规模B：投资方式上C：投资目标D：投资组合18、下列关于印花税的说法，正确的有A.对个人投资者买卖股票暂免征收印花税B.对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C.基金买卖股票暂免征收印花税D.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税19、关于进一步促进境外上市公司法律规范化运作和深化改革的意见要求H股公司应有独立董事。A： 一名以上B：两名以上C：三名

6、以上D：五名以上20、无记名股票与记名股票的差别主要表现在A.股票名称B.股票编号C.股票的记载方式D.股东权利21、在我们我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是_。A.中国证监会B.中国银监会C.财政部D.中国人民银行22、是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A：股权投资基金B：证券投资基金C：开放式基金D：封闭式基金23、目前，在我们我国，只能由担当基金管理人。A.保险公司B.基金管理公司C.商业银行D.证券公司24、是指基金在进行证券买卖交易时所

7、发生的相关交易费用，其中，是由证券公司按成交金额的肯定比例向基金收取。A.基金销售服务费；印花税B.基金交易费；印花税C.基金销售服务费；佣金D.基金交易费；佣金25、防范基金销售机构合规风险的措施不包括A.要增加法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分熟悉违法违规经营带来的巨大损失B.要建立健全规章制度，完善内部掌握体系，各项业务操作规程都应有章可循C.基金销售机构必需加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识D.要加强业务管理和重点业务环节的掌握，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、法律规范操作26、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规章的变动关系,这体

8、现了金融衍生工具的A.跨期性B.期限性C.联动性D.不确定性或高风险性27、基金销售的法律规范从内容上主要涉及对的法律规范。A.基金投资者B.基金销售服务机构C.基金销售行为D.基金销售人员28、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、供应投资询问建议、受理基金业务申请和供应售后跟踪服务B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受力量的基金产品时予以提示并要求投资者确认C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和精确性D.基金销售的售后服务包括供应账户及交易查询、供应市场资讯和了解资产状况并调整投资建议29、

9、下列各项中，基金信息披露不包括A.登记信息披露B.募集信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露30、基金的费用不包括A.管理人酬劳B.利息支出C.申购费用D.交易费用二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得05分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额要达到核准规模的以上。A： 50%B： 60%C： 70%D： 80%32、证券投资基金严格监管、信息透亮特点的表现不包括A.对基金业实行严格监管B.对各种有损投资者利益的行为进行严峻打击C.强制基金定期进行充分准时的信息

10、披露D.基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行安排33、以投资的标的来划分，QD基金可分为_。A.以股票投资为主的基金B.以债券投资为主的基金C.以浮动收益投资为主的基金D.以固定收益投资为主的基金34、下列关于基金分类标准的说法，正确的有A. 60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B. 90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金35、1868年成立的_是公认的设立最早的基金。A.美国国际证券信托基金B.海外及殖民地政府信托基

11、金C.马萨诸塞投资信托基金D.苏格兰美国投资信托36、商业银行申请基金托管人资格，必需经中国证监会和一审查批准。A.中国证券业协会B.中国银监会C.财政部D.中国证监会派出机构37、基金销售人员从事基金销售活动，不得A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺采用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头商定亏损分担38、无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益状况的公告。A.股票基金B债券基金C.混合基金D.货币市场基金39、开放式基金份额认购的收费模式包括A.前端收费模式B.网上收费模式C.后端收费模式D.网下收费模式40、可转换债券在转换前后体现的分别

12、是A.债权债务关系，全部权关系B.债权债务关系，债权债务关系C.全部权关系，全部权关系D.全部权关系，债权债务关系41、下列对股东表决权的论述，不正确的是A. 一般股东对公司重大决策参加权是公平的B.股东每持有一份股份，就有一票表决权C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D. 一般股股东只能自己出席股东大会，不得托付他人代为行使表决权42、基金管理人的督察长应检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规状况，并自基金募集行为结束之日起日内编制专项报告，予以存档备查。A. 3B. 5C. 7D. 1043、金融远期合约是指合约双方同一在将来日期依据_买卖基础金融资产的合约。A.将

13、来价格B.资产价格C.商定价格D.市场价格44、风险不能通过分散投资加以消退，因此又被称为“不行分散风险”。A：系统性B：非系统性C：企业的信用D：管理运作45、_是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障基金投资人的合法利益。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准时性原则46、依据基金销售适用性的准时性原则，确保理财经理推举合适产品的基础包括O银行网的基金产品销售信息系统要准时定期更新相关基金的风险等级B.银行柜台上销售的基金的相关宣扬资料也需要准时更新C.对客户的信息要动态跟踪和收集整理D.基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者

14、训练工作47、基金信息披露的作用主要体现在A.有利于投资的价值推断B.有利于降低基金运作成本C.有利于防止利益冲突和利益输送D.有利于提高证券市场的效率48、我们我国基金业快速进展阶段的特点包括A.在封闭式基金胜利试点的基础上胜利地推出开放式基金，使我们我国的基金运作水平实现历史性跨越B.基金公司业务开头止阳多元化，消失了一批规模较大的基金管理公司C.基金投资者队伍快速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者D.基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场进展的主流49、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有A.子基金统一运作B.子基金独立运作C.子基金共用一个基金合同D.子基金之间可以相互转换50、我们我国规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产托付从事证券投资活动的详细管理方法，由国务院依据本法的原则另行规定。”A：证券投资基金法B：中华人民共和国公司法C：中华人民共和国证券法D：中华人民共和国刑法51、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是A.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B.股票指数期货的交易单位等于基础指数的数